Inclusive Credit Risk Management pada Buy Now Pay Later (BNPL)

Inclusive Credit Risk Management pada Buy Now Pay Later (BNPL)

Inclusive Credit Risk Management pada Buy Now Pay Later (BNPL)

08 - 09 July 2026 Surabaya Hotel Santika Pandegiling

Deskripsi

Perkembangan layanan Buy Now Pay Later (BNPL) telah menjadi salah satu fenomena penting dalam industri jasa keuangan dan perbankan digital. BNPL menawarkan kemudahan akses pembiayaan kepada masyarakat, khususnya segmen yang sebelumnya belum terlayani oleh kredit konvensional, sehingga berperan dalam mendorong inklusi keuangan dan peningkatan transaksi ekonomi digital. Namun, di balik pertumbuhan yang pesat tersebut, muncul berbagai tantangan terkait pengelolaan risiko kredit, seperti peningkatan potensi gagal bayar, penggunaan data alternatif yang belum sepenuhnya terstandarisasi, perilaku konsumtif nasabah, serta kebutuhan untuk menjaga keseimbangan antara pertumbuhan bisnis dan prinsip kehati-hatian. Oleh karena itu, institusi keuangan perlu memiliki pendekatan manajemen risiko kredit yang inklusif, adaptif, dan berbasis data untuk memastikan keberlanjutan layanan BNPL.

Pelatihan Inclusive Credit Risk Management pada Buy Now Pay Later (BNPL) dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai karakteristik bisnis BNPL, profil risiko nasabah, metode penilaian kredit modern, serta strategi mitigasi risiko yang efektif. Peserta akan mempelajari bagaimana memanfaatkan alternative data, credit scoring berbasis digital, early warning system, dan teknologi analitik untuk mengelola portofolio BNPL secara lebih akurat dan efisien. Selain itu, pelatihan ini juga membahas aspek regulasi, perlindungan konsumen, tata kelola risiko, dan praktik responsible lending agar penyedia layanan BNPL dapat mendukung inklusi keuangan tanpa mengabaikan kualitas aset dan stabilitas bisnis. Melalui studi kasus, simulasi analisis kredit, dan diskusi interaktif, peserta diharapkan mampu merancang strategi pengelolaan risiko BNPL yang inklusif dan berkelanjutan.

Tujuan

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:

  1. Memahami model bisnis BNPL dan perannya dalam ekosistem keuangan digital.
  2. Mengidentifikasi karakteristik risiko kredit pada produk BNPL.
  3. Menerapkan pendekatan analisis kredit yang inklusif dengan memanfaatkan alternative data dan digital credit scoring.
  4. Mengembangkan strategi mitigasi risiko untuk mengendalikan potensi gagal bayar dan fraud.
  5. Memahami regulasi, tata kelola, dan prinsip responsible lending dalam penyelenggaraan BNPL.
  6. Menyusun kerangka pengelolaan portofolio BNPL yang berkelanjutan dan berbasis risiko.
  7. Menghasilkan action plan implementasi penguatan manajemen risiko kredit BNPL di organisasi.

Materi

Materi 1: Fundamental Buy Now Pay Later (BNPL) dan Inklusi Keuangan

  • Konsep dan model bisnis BNPL
  • Perkembangan BNPL di industri keuangan dan perbankan digital
  • Peran BNPL dalam mendorong inklusi keuangan
  • Karakteristik nasabah BNPL
  • Perbandingan BNPL dengan kredit konsumtif tradisional
  • Tantangan dan peluang bisnis BNPL

Materi 2: Identifikasi dan Pengukuran Risiko Kredit pada BNPL

  • Jenis-jenis risiko dalam layanan BNPL
  • Profil risiko nasabah digital
  • Analisis perilaku pembayaran dan pola konsumsi
  • Indikator risiko gagal bayar pada BNPL
  • Pengukuran risiko kredit berbasis data digital
  • Studi kasus kredit bermasalah pada layanan BNPL

Materi 3: Digital Credit Scoring dan Alternative Data Analytics

  • Konsep digital credit scoring
  • Pemanfaatan alternative data dalam penilaian kredit
  • Data transaksi, e-commerce, dan perilaku digital nasabah
  • Machine Learning dan predictive analytics untuk BNPL
  • Validasi dan monitoring model credit scoring
  • Tantangan kualitas data dan bias dalam model digital

Materi 4: Strategi Mitigasi Risiko dan Fraud Prevention

  • Strategi mitigasi risiko kredit pada BNPL
  • Penetapan limit kredit dan pricing berbasis risiko
  • Early Warning System untuk deteksi potensi gagal bayar
  • Fraud detection dan identifikasi transaksi mencurigakan
  • Collection strategy untuk portofolio BNPL
  • Best practice pengelolaan risiko pada perusahaan BNPL

Materi 5: Regulasi, Governance, dan Responsible Lending

  • Regulasi dan ketentuan terkait BNPL di sektor jasa keuangan
  • Prinsip responsible lending dan consumer protection
  • Tata kelola risiko pada layanan BNPL
  • Perlindungan data pribadi dan keamanan informasi
  • Etika penggunaan data dalam penilaian kredit
  • Peran pengawasan internal dan kepatuhan

Materi 6: Portfolio Management dan Action Plan Implementasi

  • Strategi pengelolaan portofolio BNPL
  • Monitoring kualitas aset dan delinquency rate
  • Analisis profitabilitas dan sustainability portofolio
  • Pengembangan dashboard risiko BNPL
  • Penyusunan roadmap penguatan credit risk management
  • Penyusunan action plan implementasi di unit kerja

Peserta

Divisi Credit Risk

Divisi Risk Management

Divisi Digital Banking

Divisi Consumer Finance

Divisi Product Development

Divisi Data Analytics

Divisi Compliance

Metode

• Pre Test 
• Presentasi Materi 
• Diskusi 
• Studi Kasus 
• Post Test 

Fasilitas

• Training Amenities 
• Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark) 
• Sertifikat 
• Souvenir 
• 2x Coffee Break, 1x Lunch

Kembali ke Layanan