Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif kepada para profesional di divisi Treasury mengenai bagaimana mengoptimalkan imbal hasil (return) portofolio secara strategis tanpa mengabaikan prinsip kehati-hatian (prudential principle) dan kepatuhan terhadap regulasi yang berlaku. Dalam konteks industri perbankan yang menghadapi tekanan margin bunga, ketidakpastian pasar keuangan global, serta perubahan kebijakan moneter yang dinamis, fungsi Treasury memiliki peran penting dalam menjaga keseimbangan antara profitabilitas dan risiko. Pelatihan ini akan membahas strategi optimalisasi portofolio sekuritas dan instrumen pasar uang, pemanfaatan instrumen derivatif untuk lindung nilai (hedging), serta penerapan kebijakan manajemen risiko yang selaras dengan ketentuan regulator seperti Bank Indonesia (BI), Otoritas Jasa Keuangan (OJK), dan Basel Committee on Banking Supervision (BCBS). Melalui pemahaman menyeluruh mengenai hubungan antara risiko suku bunga, likuiditas, nilai tukar, serta pengembalian investasi, peserta akan mampu mengidentifikasi peluang peningkatan yield tanpa mengorbankan stabilitas dan kepatuhan terhadap batasan risiko.

Lebih jauh, pelatihan ini juga akan mengulas aspek tata kelola (governance), transparansi, serta akuntabilitas dalam pengelolaan portofolio treasury agar setiap keputusan investasi didasarkan pada analisis yang kuat, berbasis data, dan sesuai dengan kebijakan manajemen risiko bank. Peserta akan diajak memahami bagaimana konsep risk-adjusted return dan capital efficiency diterapkan untuk mengoptimalkan kinerja keuangan, sekaligus menjaga agar eksposur risiko tetap berada dalam batas yang dapat diterima oleh bank dan regulator. Dengan pendekatan studi kasus, simulasi portofolio, serta pembahasan praktik terbaik dari bank-bank nasional maupun internasional, pelatihan ini bertujuan membekali peserta dengan kemampuan praktis untuk mengelola portofolio treasury secara lebih efektif, menjaga likuiditas, meminimalkan kerugian potensial, serta memastikan setiap keputusan investasi mendukung ketahanan dan keberlanjutan jangka panjang institusi perbankan.