Market Conduct Risk untuk Treasury Operations
Market Conduct Risk untuk Treasury Operations
Deskripsi
Seiring meningkatnya kompleksitas transaksi treasury, aktivitas pasar keuangan, dan tuntutan tata kelola yang lebih ketat, risiko perilaku pasar (Market Conduct Risk) menjadi salah satu fokus utama regulator dan industri perbankan global. Risiko ini muncul akibat tindakan, praktik, atau perilaku yang tidak sesuai dengan prinsip integritas, transparansi, profesionalisme, dan kepatuhan dalam pelaksanaan aktivitas treasury. Kasus-kasus manipulasi benchmark suku bunga, penyalahgunaan informasi, konflik kepentingan, mis-selling produk treasury, pelanggaran batas transaksi, hingga praktik perdagangan yang tidak etis telah menunjukkan bahwa kegagalan dalam mengelola market conduct risk dapat menyebabkan kerugian finansial yang signifikan, sanksi regulator, gugatan hukum, serta kerusakan reputasi yang berdampak jangka panjang bagi institusi keuangan. Oleh karena itu, fungsi treasury tidak hanya dituntut untuk mencapai target bisnis dan profitabilitas, tetapi juga harus memastikan bahwa seluruh aktivitas dilakukan sesuai dengan standar etika, tata kelola, dan kepatuhan yang berlaku.
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai konsep, sumber, indikator, dan pengelolaan Market Conduct Risk dalam operasional treasury perbankan. Peserta akan mempelajari berbagai bentuk risiko perilaku pasar yang dapat muncul dalam aktivitas trading, pengelolaan likuiditas, transaksi valuta asing, transaksi derivatif, dan aktivitas pasar uang. Selain itu, pelatihan ini membahas kerangka pengendalian internal, budaya risiko (risk culture), kode etik, pengawasan transaksi, manajemen konflik kepentingan, serta peran teknologi dan data analytics dalam mendeteksi potensi pelanggaran perilaku pasar. Dengan pendekatan berbasis studi kasus industri keuangan global dan praktik terbaik internasional, peserta diharapkan mampu memperkuat budaya kepatuhan, meningkatkan efektivitas pengawasan treasury, dan mendukung terciptanya tata kelola yang sehat serta berkelanjutan.
Tujuan
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep dan karakteristik Market Conduct Risk dalam aktivitas treasury.
- Mengidentifikasi berbagai bentuk risiko perilaku pasar yang dapat memengaruhi operasional treasury.
- Memahami regulasi, kode etik, dan standar perilaku yang berlaku dalam aktivitas pasar keuangan.
- Mengembangkan mekanisme pengawasan dan pengendalian risiko perilaku pasar secara efektif.
- Mengintegrasikan aspek market conduct risk ke dalam tata kelola treasury dan manajemen risiko perusahaan.
- Membangun budaya integritas, kepatuhan, dan profesionalisme dalam aktivitas treasury.
Materi
Materi 1. Fundamental Market Conduct Risk dan Treasury Governance
Sub Materi:
- Konsep dan definisi Market Conduct Risk
- Perbedaan conduct risk dan operational risk
- Karakteristik risiko perilaku dalam aktivitas treasury
- Dampak market conduct risk terhadap bank
- Treasury governance dan accountability framework
- Tren dan isu global terkait conduct risk
Materi 2. Regulatory Framework, Ethics, dan Professional Conduct
Sub Materi:
- Regulasi dan ekspektasi regulator terkait market conduct
- Prinsip integritas dan etika profesi treasury
- Kode etik dan standar perilaku pasar
- Fiduciary responsibility dan duty of care
- Konflik kepentingan dalam aktivitas treasury
- Konsekuensi hukum dan reputasi akibat pelanggaran conduct
Materi 3. Identifikasi dan Assessment Market Conduct Risk
Sub Materi:
- Sumber dan faktor pemicu conduct risk
- Conduct risk dalam transaksi pasar uang dan valuta asing
- Risiko manipulasi harga dan benchmark
- Risiko penyalahgunaan informasi dan insider information
- Conduct risk assessment methodology
- Penyusunan risk indicators dan conduct risk profile
Materi 4. Monitoring, Surveillance, dan Control Mechanism
Sub Materi:
- Treasury transaction monitoring
- Trade surveillance framework
- Exception reporting dan escalation process
- Key Conduct Risk Indicators (KCRI)
- Whistleblowing system dan investigasi internal
- Three Lines Model dalam pengelolaan conduct risk
Materi 5. Culture, Accountability, dan Conduct Risk Management
Sub Materi:
- Risk culture dan conduct culture
- Individual accountability framework
- Leadership dan tone from the top
- Remuneration dan conduct risk considerations
- Awareness program dan conduct training
- Integrasi conduct risk ke dalam Enterprise Risk Management
Materi 6. Workshop Pengelolaan Market Conduct Risk pada Treasury Operations
Sub Materi:
- Studi kasus pelanggaran market conduct di industri perbankan
- Analisis akar penyebab (root cause analysis)
- Identifikasi area rentan conduct risk dalam treasury
- Simulasi monitoring dan investigasi transaksi
- Penyusunan control framework dan mitigation plan
- Penyusunan roadmap penguatan market conduct governance
Peserta
- Treasury
- Manajemen Risiko
- Kepatuhan (Compliance)
- Operasional Treasury
- Audit Internal
- Tata Kelola Perusahaan (GCG)
- Legal
Metode
- Pre-test
- Presentasi Materi
- Diskusi
- Studi Kasus
- Post-test
Fasilitas
- Training Amenities
- Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark)
- Sertifikat
- Souvenir
- 2x Coffee Break, 1x Lunch