Analisa Pembiayaan Sektor Perdagangan dan Kontruksi: Perhitungan Kertas Kerja dan Skema Pembayaran Proyek Beserta Mitigasi Risikonya
Analisa Pembiayaan Sektor Perdagangan dan Kontruksi: Perhitungan Kertas Kerja dan Skema Pembayaran Proyek Beserta Mitigasi Risikonya
Deskripsi
Pelatihan ini dirancang untuk meningkatkan kompetensi peserta dalam melakukan analisa pembiayaan pada sektor perdagangan dan konstruksi yang memiliki karakteristik risiko, pola arus kas, serta kebutuhan pembiayaan yang berbeda. Peserta akan mempelajari teknik penyusunan kertas kerja analisa pembiayaan, metode perhitungan kebutuhan modal kerja, analisa cash flow proyek, penyusunan skema pembayaran proyek berdasarkan progres pekerjaan, serta identifikasi dan mitigasi risiko yang melekat pada pembiayaan sektor perdagangan dan konstruksi.
Pelatihan juga membahas praktik terbaik dalam melakukan penilaian kelayakan usaha, kemampuan pembayaran debitur, analisa kontrak proyek, serta strategi pengawasan pembiayaan guna meminimalkan potensi pembiayaan bermasalah.
Tujuan
- Memahami karakteristik pembiayaan sektor perdagangan dan konstruksi.
- Menyusun kertas kerja analisa pembiayaan secara komprehensif.
- Menghitung kebutuhan pembiayaan modal kerja dan investasi proyek.
- Menganalisa skema pembayaran proyek berdasarkan termin pekerjaan.
- Mengidentifikasi dan memitigasi risiko pembiayaan sektor perdagangan dan konstruksi.
- Melakukan monitoring dan evaluasi pembiayaan secara efektif.
Materi
- Modul 1: Karakteristik Pembiayaan Sektor Perdagangan dan Konstruksi
- Karakteristik bisnis sektor perdagangan
- Karakteristik bisnis sektor konstruksi
- Siklus usaha dan siklus proyek
- Kebutuhan pembiayaan pada masing-masing sektor
- Faktor keberhasilan dan risiko utama usaha
- Modul 2: Analisa Kelayakan Pembiayaan
- Analisa aspek bisnis dan operasional
- Analisa manajemen dan pengalaman usaha
- Analisa laporan keuangan
- Analisa arus kas usaha dan proyek
- Penilaian kemampuan pembayaran debitur
- Modul 3: Penyusunan Kertas Kerja Pembiayaan
- Struktur dan komponen kertas kerja pembiayaan
- Pengumpulan dan verifikasi data pembiayaan
- Analisa kebutuhan modal kerja
- Perhitungan kebutuhan dana proyek
- Penentuan plafon pembiayaan
- Modul 4: Perhitungan Cash Flow dan Skema Pembayaran Proyek
- Penyusunan proyeksi cash flow
- Analisa sumber dan penggunaan dana
- Perhitungan termin pembayaran proyek
- Progress payment dan retention money
- Sinkronisasi pencairan pembiayaan dengan progres proyek
- Modul 5: Analisa Risiko Pembiayaan Sektor Perdagangan
- Risiko pasar dan persaingan usaha
- Risiko persediaan dan piutang
- Risiko pemasok dan pelanggan utama
- Risiko likuiditas usaha
- Teknik pengukuran risiko pembiayaan
- Modul 6: Analisa Risiko Pembiayaan Sektor Konstruksi
- Risiko keterlambatan proyek
- Risiko cost overrun
- Risiko perubahan kontrak dan spesifikasi
- Risiko pembayaran dari pemilik proyek
- Early warning signs pembiayaan proyek
- Modul 7: Mitigasi Risiko Pembiayaan
- Strategi mitigasi risiko pembiayaan
- Pengikatan agunan dan jaminan proyek
- Penggunaan escrow account dan assignment piutang
- Monitoring pembiayaan dan progres proyek
- Penanganan pembiayaan bermasalah
- Modul 8: Studi Kasus Pembiayaan Perdagangan dan Konstruksi
- Analisa kasus pembiayaan perdagangan
- Analisa kasus pembiayaan konstruksi
- Penyusunan kertas kerja pembiayaan
- Simulasi perhitungan cash flow dan termin proyek
Peserta
Divisi Kredit
Divisi Credit Analysis
Divisi Project Financing
Divisi Corporate Banking
Divisi Commercial Banking
Divisi Credit Risk
Divisi Risk Management
Metode
• Pre Test
• Presentasi Materi
• Diskusi
• Studi Kasus
• Post Test
Fasilitas
• Training Amenities
• Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark)
• Sertifikat
• Souvenir
• 2x Coffee Break, 1x Lunch