Sharia Banking Growth Strategy: Meningkatkan DPK, Pembiayaan, dan Fee Based Income
Sharia Banking Growth Strategy: Meningkatkan DPK, Pembiayaan, dan Fee Based Income
Deskripsi
Pelatihan ini dirancang untuk membantu bank syariah dan unit usaha syariah (UUS) dalam mengembangkan strategi pertumbuhan bisnis yang berkelanjutan melalui optimalisasi Dana Pihak Ketiga (DPK), peningkatan kualitas dan volume pembiayaan, serta pengembangan sumber pendapatan non-pembiayaan (fee based income).
Dalam konteks persaingan industri perbankan yang semakin ketat dan transformasi menuju digitalisasi, bank syariah perlu memiliki strategi terukur dan inovatif untuk memperkuat posisi pasar sekaligus tetap memegang teguh prinsip syariah compliance dan good corporate governance.
Pelatihan ini menggabungkan pendekatan strategis, analitis, dan praktis, disertai studi kasus bank syariah nasional dan global, sehingga peserta mampu merumuskan dan mengimplementasikan strategi pertumbuhan bisnis yang efektif.
Tujuan
- Memahami dinamika dan tren pertumbuhan industri perbankan syariah nasional dan global.
- Menganalisis faktor-faktor yang memengaruhi pertumbuhan DPK, pembiayaan, dan fee based income.
- Menyusun strategi penghimpunan dana (funding strategy) yang sesuai dengan profil nasabah syariah.
- Merancang strategi penyaluran pembiayaan yang produktif dan berkualitas sesuai prinsip syariah.
- Mengembangkan model bisnis fee based income berbasis layanan digital dan produk inovatif.
- Mengintegrasikan prinsip maqashid syariah dalam strategi pertumbuhan bisnis.
Materi
- Overview Industri Perbankan Syariah
- Kondisi dan tren terkini industri perbankan syariah di Indonesia
- Tantangan pertumbuhan aset dan profitabilitas bank syariah
- Analisis kontribusi DPK, pembiayaan, dan fee based income terhadap kinerja bank
- Strategi Peningkatan Dana Pihak Ketiga (DPK)
- Segmentasi pasar dan perilaku nasabah syariah
- Strategi produk penghimpunan dana: Wadiah, Mudharabah, Giro, Tabungan, Deposito Syariah
- Inovasi digital funding: mobile banking syariah, e-deposit, digital on-boarding
- Penguatan brand dan literasi keuangan syariah dalam meningkatkan kepercayaan publik
- Strategi Peningkatan Pembiayaan Syariah
- Analisis potensi sektor produktif dan ritel syariah
- Strategi pembiayaan berbasis akad: murabahah, musyarakah, mudharabah, ijarah
- Pembiayaan berkelanjutan (green financing & halal value chain)
- Mitigasi risiko pembiayaan dan strategi menjaga NPF (Non Performing Financing)
- Penguatan monitoring dan analisis kualitas portofolio pembiayaan
- Pengembangan Fee Based Income (FBI) dalam Bank Syariah
- Sumber-sumber FBI: jasa remitansi, wakalah bil ujrah, bank garansi, e-channel, dan trade finance
- Digitalization-driven FBI: e-banking, QRIS syariah, fintech partnership
- Optimalisasi layanan treasury dan bancassurance syariah
- Sinergi bisnis antar unit dan cross-selling produk syariah
- Strategi Integrasi dan Penguatan Bisnis
- Integrasi strategi DPK, pembiayaan, dan FBI untuk pertumbuhan berkelanjutan
- Peran data analytics dalam merancang strategi pertumbuhan syariah banking
- Implementasi maqashid syariah dalam strategi bisnis dan pengukuran kinerja
- Penguatan sinergi antara kantor pusat dan jaringan kantor cabang
- Studi Kasus
- Studi kasus keberhasilan pertumbuhan bisnis bank syariah nasional & internasional
- Simulasi penyusunan rencana aksi peningkatan DPK, pembiayaan, dan FBI
- Penyusunan indikator kinerja utama (KPI) dan monitoring strategi pertumbuhan
Peserta
Divisi Perbankan Syariah
Divisi Funding & Liability Management
Divisi Pembiayaan Syariah
Divisi Business Development
Divisi Marketing
Divisi Product Development
Divisi Strategic Planning
Metode
• Pre Test
• Presentasi Materi
• Diskusi
• Studi Kasus
• Post Test
Fasilitas
• Training Amenities
• Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark)
• Sertifikat
• Souvenir
• 2x Coffee Break, 1x Lunch