Banking Credit Excellence 2026: Innovation, Risk, and Growth
Banking Credit Excellence 2026: Innovation, Risk, and Growth
Deskripsi
Industri perbankan memasuki era baru yang ditandai dengan transformasi digital, pemanfaatan Artificial Intelligence (AI), penerapan prinsip Environmental, Social, and Governance (ESG), serta peningkatan ekspektasi regulator terhadap kualitas manajemen risiko kredit. Kondisi ini menuntut insan perkreditan untuk tidak hanya memiliki kemampuan analisis kredit yang kuat, tetapi juga mampu mengintegrasikan teknologi, tata kelola, dan strategi bisnis dalam pengelolaan portofolio kredit.
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai praktik terbaik pengelolaan kredit perbankan tahun 2026, mulai dari strategi pertumbuhan kredit yang sehat, analisis risiko berbasis data, digital lending, ESG financing, monitoring kualitas aset, hingga pengelolaan kredit bermasalah. Peserta akan memperoleh wawasan terkini mengenai inovasi perkreditan yang dapat meningkatkan profitabilitas sekaligus menjaga kualitas portofolio kredit bank.
Tujuan
- Memahami tren industri perkreditan perbankan tahun 2026.
- Mengelola proses kredit secara efektif dan prudent.
- Mengintegrasikan manajemen risiko dalam siklus kredit.
- Mengoptimalkan penggunaan data analytics dalam pengambilan keputusan kredit.
- Mengembangkan strategi pertumbuhan kredit yang berkualitas.
- Meningkatkan efektivitas monitoring portofolio kredit.
- Memahami implementasi ESG dalam proses perkreditan.
- Menyusun strategi mitigasi risiko dan penanganan kredit bermasalah.
Materi
- Banking Credit Outlook 2026
- Perkembangan Industri Perkreditan
- Tren kredit perbankan nasional dan global
- Tantangan ekonomi dan dampaknya terhadap kualitas kredit
- Digitalisasi proses perkreditan
- AI dan data analytics dalam bisnis kredit
- Arah kebijakan regulator terhadap industri kredit
- Kredit sebagai Penggerak Pertumbuhan Bank
- Strategi pertumbuhan kredit berkelanjutan
- Risk-adjusted return on capital (RAROC)
- Optimasi portofolio kredit
- Keseimbangan antara growth dan risk
- Credit Governance dan Risk Culture
- Tata Kelola Kredit yang Efektif
- Prinsip prudential banking
- Three Lines Model dalam pengelolaan kredit
- Peran Komite Kredit
- Credit Risk Appetite Framework
- Credit Policy dan Credit Guideline
- Membangun Budaya Risiko Kredit
- Risk awareness
- Accountability dalam proses kredit
- Pengendalian risiko kredit
- Key Risk Indicators (KRI)
- Advanced Credit Analysis
- Analisis Debitur Korporasi dan Komersial
- Analisis karakter dan manajemen perusahaan
- Analisis industri dan persaingan
- Analisis model bisnis
- Identifikasi risiko usaha
- Financial Statement Analysis
- Analisis laporan posisi keuangan
- Analisis laba rugi
- Analisis arus kas
- Analisis rasio keuangan
- Penilaian kemampuan pembayaran
- Credit Structuring
- Penentuan plafon kredit
- Penetapan tenor
- Penetapan covenant kredit
- Risk-based pricing
- Data Analytics dan AI untuk Kredit
- Pemanfaatan Data dalam Pengambilan Keputusan Kredit
- Data-driven lending
- Alternative data untuk credit assessment
- Customer behavior analytics
- Portfolio analytics
- Artificial Intelligence dalam Kredit
- AI-based credit scoring
- Predictive risk modelling
- Early Warning System berbasis AI
- Fraud detection analytics
- Dashboard Kredit Modern
- Portfolio monitoring dashboard
- Credit risk dashboard
- Management reporting
- ESG dan Sustainable Financing
- Pengenalan ESG dalam Perkreditan
- Konsep ESG dan sustainable finance
- Risiko lingkungan dan sosial
- ESG risk assessment
- Integrasi ESG dalam Proses Kredit
- ESG due diligence
- Green financing
- Sustainable lending
- Climate risk assessment
- Implementasi Taksonomi Keuangan Berkelanjutan
- Klasifikasi pembiayaan berkelanjutan
- Pelaporan pembiayaan berkelanjutan
- Monitoring portofolio ESG
- Credit Monitoring dan Early Warning System
- Monitoring Pasca Pencairan Kredit
- Monitoring penggunaan dana
- Monitoring covenant
- Monitoring kinerja debitur
- Early Warning Indicators
- Indikator penurunan kualitas kredit
- Behavioral monitoring
- Portfolio surveillance
- Credit Review
- Periodic review
- Loan review process
- Watchlist management
- Manajemen Kredit Bermasalah
- Identifikasi Kredit Bermasalah
- Faktor penyebab NPL
- Analisis akar masalah
- Penilaian tingkat risiko
- Strategi Penanganan Kredit Bermasalah
- Remedial management
- Restrukturisasi kredit
- Recovery management
- Collection strategy
- Penyelesaian Kredit Bermasalah
- Negosiasi dengan debitur
- Penyelesaian hukum
- Penjualan aset dan agunan
- Write-off policy
- Digital Lending dan Inovasi Kredit
- Transformasi Digital Kredit
- End-to-end digital lending
- Digital onboarding
- Electronic credit approval
- Teknologi dalam Kredit
- Open banking
- API integration
- Digital document management
- Smart credit workflow
- Future Lending Model
- Embedded finance
- Ecosystem lending
- Supply chain financing
- Marketplace financing
- Optimasi Portofolio Kredit
- Portfolio Management
- Segmentasi portofolio kredit
- Diversifikasi risiko
- Konsentrasi kredit
- Stress Testing Kredit
- Metode stress testing
- Skenario ekonomi
- Dampak terhadap kualitas aset
- Capital dan Profitability Management
- Risk-adjusted profitability
- Capital allocation
- Credit portfolio optimization
- Action Plan Banking Credit Excellence
- Penyusunan Strategi Kredit
- Penyelarasan target bisnis dan risiko
- Penyusunan roadmap kredit
- Key Performance Indicators (KPI)
- Continuous Improvement
- Evaluasi efektivitas proses kredit
- Penguatan kontrol internal
- Pengembangan kompetensi SDM kredit
Peserta
Divisi Kredit
Divisi Credit Risk
Divisi Credit Analysis
Divisi Corporate Banking
Divisi Commercial Banking
Divisi Business Development
Divisi Risk Management
Metode
• Pre Test
• Presentasi Materi
• Diskusi
• Studi Kasus
• Post Test
Fasilitas
• Training Amenities
• Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark)
• Sertifikat
• Souvenir
• 2x Coffee Break, 1x Lunch