Fenomena kebocoran data nasabah bank kian marak diliput berbagai media massa, beragam modus pembobolan Kartu Kredit, pencurian dan pemalsuan identitas, Phising atas Nasabah pengguna layanan online Banking, seolah telah akrab di telinga konsumen pengguna jasa layanan. Berbagai upaya melalui berbagai cara telah dikembangkan para pelaku kriminal untuk menjebak para pelaku bisnis perbankan, bahkan para nasabah yang berhati-hati sekali pun. Hadirnya teknologi Internet semakin memudahkan para pelaku kriminal melakukan aksi kejahatannya dengan menuai petaka hebat di dunia Perbankan; tindak kejahatan berlangsung begitu cepat, masif dan populer.

Fraud adalah risiko bisnis yang harus dikelola. Dalam pengembangan produk layanan Perbankan Elektronik (E-Banking) misalnya, Bank perlu memastikan strategi bisnis secara keseluruhan atas setiap layanan E-Banking dan mengevaluasi kembali secara berkala atas keputusan tersebut.

Bank perlu mempertimbangkan faktor risiko yang mungkin muncul akibat kelemahan pada proses-proses bisnis E-Banking, adanya inherent risks dan kemungkinan hadirnya risiko yang spesifik (specific risks) pada produk-produk baru E-Banking yang boleh jadi semakin meningkatkan eksposur risiko yang dihadapi oleh Bank. Pejabat yang melakukan cost and benefit analysis atas pengembangan produk layanan E-Banking harus memahami risiko yang terkait, sehingga dapat mempertimbangkan biaya sepenuhnya termasuk dengan pengendalian mitigasi risiko yang tepat. Selain itu tindakan pencegahan dan penanganan kasus fraud perlu dilakukan sedini mungkin agar tidak menimbulkan dampak kerugian yang besar bagi bank maupun konsumen pengguna jasa layanan E-Banking. Bagaimanapun juga mencegah lebih baik daripada mengobati.