Roadmap Transformasi Divisi Penyelamatan Kredit Menuju 2030

Roadmap Transformasi Divisi Penyelamatan Kredit Menuju 2030

Roadmap Transformasi Divisi Penyelamatan Kredit Menuju 2030

23-24 Juni 2026 Yogyakarta Hotel Ibis Styles

Deskripsi

Divisi Penyelamatan Kredit (Credit Recovery / Special Asset Management) berada pada posisi strategis dalam menjaga kualitas aset dan keberlanjutan kinerja bank di tengah meningkatnya kompleksitas risiko kredit. Perubahan kondisi ekonomi global, volatilitas sektor industri, tekanan likuiditas debitur, serta meningkatnya risiko non-keuangan seperti ESG dan climate risk telah mengubah lanskap penanganan kredit bermasalah secara signifikan. Di sisi lain, perkembangan teknologi digital, penggunaan data analytics, serta pemanfaatan artificial intelligence (AI) membuka peluang baru dalam meningkatkan efektivitas deteksi dini, monitoring portofolio, dan strategi recovery. Dalam konteks ini, Divisi Penyelamatan Kredit tidak lagi dapat beroperasi dengan pendekatan konvensional, melainkan harus bertransformasi menjadi fungsi yang lebih proaktif, berbasis data, terintegrasi, dan berorientasi pada nilai (value-driven recovery function) untuk menghadapi tantangan hingga tahun 2030.

Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif dan panduan praktis dalam menyusun Roadmap Transformasi Divisi Penyelamatan Kredit Menuju 2030, dengan fokus pada penguatan kapabilitas organisasi, proses bisnis, tata kelola, serta pemanfaatan teknologi. Peserta akan mempelajari bagaimana membangun visi transformasi fungsi penyelamatan kredit, melakukan assessment kondisi eksisting, mengidentifikasi gap dan area prioritas perbaikan, serta merancang inisiatif strategis jangka pendek, menengah, dan panjang. Selain itu, pelatihan ini juga membahas integrasi antara strategi recovery dengan manajemen risiko, digitalisasi proses collection dan recovery, optimalisasi portofolio kredit bermasalah, serta penguatan kompetensi SDM. Melalui studi kasus, diskusi interaktif, dan workshop penyusunan roadmap, peserta diharapkan mampu menghasilkan rencana transformasi yang aplikatif, terukur, dan selaras dengan arah strategis perbankan menuju 2030.

Tujuan

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:

  • Memahami arah transformasi Divisi Penyelamatan Kredit dalam menghadapi tantangan hingga tahun 2030. 
  • Mengidentifikasi gap antara kondisi eksisting dan target kondisi ideal fungsi penyelamatan kredit. 
  • Menyusun visi, misi, dan sasaran strategis transformasi Divisi Penyelamatan Kredit. 
  • Mengembangkan inisiatif strategis berbasis proses, teknologi, dan SDM untuk meningkatkan efektivitas recovery. 
  • Memahami peran data analytics dan digitalisasi dalam transformasi fungsi penyelamatan kredit. 
  • Menyusun roadmap transformasi yang terukur, realistis, dan selaras dengan strategi bank.

Materi

Materi 1. Future Landscape of Credit Recovery dan Tantangan Menuju 2030

Sub Materi:

  • Tren ekonomi global dan dampaknya terhadap kualitas aset perbankan 
  • Evolusi risiko kredit: dari konvensional ke risiko kompleks (ESG, climate risk, supply chain risk) 
  • Perubahan perilaku debitur dan dinamika sektor industri 
  • Dampak digitalisasi terhadap proses credit recovery 
  • Peran strategis Divisi Penyelamatan Kredit di masa depan 
  • Benchmark praktik terbaik industri perbankan global 

Materi 2. Konsep dan Prinsip Transformasi Organisasi Penyelamatan Kredit

Sub Materi:

  • Definisi dan ruang lingkup transformasi fungsi recovery 
  • Model transformasi organisasi berbasis value creation 
  • Key success factors dalam transformasi divisi penyelamatan kredit 
  • Alignment strategi bisnis, risiko, dan recovery 
  • Change management dalam transformasi organisasi 
  • Studi kasus transformasi fungsi credit recovery 

Materi 3. Assessment Kondisi Eksisting dan Identifikasi Gap

Sub Materi:

  • Framework evaluasi maturity Divisi Penyelamatan Kredit 
  • Analisis proses bisnis existing (collection, restructuring, recovery) 
  • Evaluasi efektivitas organisasi dan governance 
  • Identifikasi gap pada people, process, dan technology 
  • Pengukuran kinerja recovery (NPL, recovery rate, cure rate) 
  • Prioritas area perbaikan strategis 

Materi 4. Strategi Digitalisasi dan Pemanfaatan Data Analytics

Sub Materi:

  • Digital transformation dalam credit recovery 
  • Early Warning System (EWS) berbasis data 
  • Pemanfaatan AI dan machine learning untuk prediksi NPL 
  • Dashboard monitoring portofolio kredit bermasalah 
  • Otomatisasi proses collection dan recovery 
  • Data-driven decision making dalam penyelamatan kredit 

Materi 5. Penguatan Model Operasi dan Kapabilitas SDM

Sub Materi:

  • Redesain model operasi Divisi Penyelamatan Kredit 
  • Penguatan struktur organisasi dan peran fungsi 
  • Kompetensi inti SDM di era digital recovery 
  • Talent development dan reskilling 
  • Kolaborasi antara bisnis, risiko, legal, dan collection 
  • Membangun budaya kerja berbasis kinerja dan ketahanan 

Materi 6. Penyusunan Roadmap Transformasi Divisi Penyelamatan Kredit Menuju 2030

Sub Materi:

  • Penyusunan visi dan target transformasi 2030 
  • Penetapan strategic pillars transformasi 
  • Inisiatif jangka pendek, menengah, dan panjang 
  • Key Performance Indicators (KPI) dan Key Risk Indicators (KRI) 
  • Governance implementasi roadmap transformasi 
  • Workshop penyusunan roadmap transformasi end-to-end 

Peserta

  • Recovery & Collection
  • Credit Restructuring
  • Manajemen Risiko Kredit
  • Transformasi Bisnis
  • Corporate Banking
  • Retail Banking
  • Perencanaan Korporasi (Corporate Planning)

Metode

  • Pre-test
  • Presentasi Materi
  • Diskusi
  • Studi Kasus
  • Post-test

Fasilitas

  • Training Amenities
  • Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark)
  • Sertifikat 
  • Souvenir
  • 2x Coffee Break, 1x Lunch
Kembali ke Layanan