Portfolio Segmentation untuk Efektivitas Penanganan Kredit Bermasalah

Portfolio Segmentation untuk Efektivitas Penanganan Kredit Bermasalah

Portfolio Segmentation untuk Efektivitas Penanganan Kredit Bermasalah

29-30 Juni 2026 Surabaya Hotel Santika Pandegiling

Deskripsi

Dalam pengelolaan kredit bermasalah, tantangan utama yang dihadapi oleh industri perbankan adalah bagaimana meningkatkan efektivitas penanganan portofolio Non-Performing Loan (NPL) secara lebih terarah, efisien, dan berbasis risiko. Pendekatan yang seragam terhadap seluruh debitur bermasalah sering kali tidak memberikan hasil optimal, karena setiap segmen kredit memiliki karakteristik risiko, kapasitas bayar, sektor usaha, dan prospek pemulihan yang berbeda. Oleh karena itu, pendekatan portfolio segmentation menjadi sangat penting dalam divisi penyelamatan kredit untuk memastikan bahwa strategi penanganan yang diterapkan benar-benar sesuai dengan profil risiko dan potensi recovery masing-masing kelompok debitur. Dengan segmentasi yang tepat, bank dapat mengalokasikan sumber daya secara lebih efektif, memprioritaskan penanganan pada segmen dengan nilai recovery tertinggi, serta mengoptimalkan strategi restrukturisasi, collection, maupun eksekusi agunan secara lebih terukur.

Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai konsep, metodologi, dan implementasi portfolio segmentation dalam penanganan kredit bermasalah di industri perbankan. Peserta akan mempelajari bagaimana mengelompokkan portofolio kredit berdasarkan berbagai dimensi seperti tingkat risiko, sektor industri, nilai eksposur, kualitas agunan, hingga potensi recovery. Selain itu, pelatihan ini juga akan membahas bagaimana hasil segmentasi digunakan sebagai dasar dalam menentukan strategi penanganan yang berbeda untuk setiap segmen, termasuk pendekatan restrukturisasi, penagihan intensif, workout strategy, hingga penjualan aset bermasalah. Dengan pendekatan berbasis studi kasus, analisis portofolio, dan workshop praktis, peserta diharapkan mampu mengimplementasikan portfolio segmentation secara efektif untuk meningkatkan recovery rate, efisiensi operasional, dan kualitas pengelolaan kredit bermasalah di bank.

Tujuan

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:

  • Memahami konsep dan prinsip portfolio segmentation dalam pengelolaan kredit bermasalah. 
  • Mengidentifikasi karakteristik dan profil risiko dari berbagai segmen portofolio kredit. 
  • Menerapkan metode segmentasi berbasis risiko, nilai eksposur, dan potensi recovery. 
  • Menghubungkan hasil segmentasi dengan strategi penanganan kredit yang tepat. 
  • Meningkatkan efektivitas alokasi sumber daya dalam proses penyelamatan kredit. 
  • Menyusun strategi penanganan kredit bermasalah berbasis segmentasi portofolio. 

Materi

Materi 1. Konsep Dasar Portfolio Segmentation dalam Penyelamatan Kredit

Sub Materi:

  • Definisi dan tujuan portfolio segmentation 
  • Peran segmentasi dalam manajemen kredit bermasalah 
  • Prinsip risk-based approach dalam segmentasi portofolio 
  • Hubungan segmentasi dengan strategi recovery 
  • Manfaat segmentasi bagi efisiensi operasional 
  • Studi kasus implementasi segmentasi di perbankan 

Materi 2. Struktur dan Karakteristik Portofolio Kredit Bermasalah

Sub Materi:

  • Klasifikasi kredit bermasalah (kolektibilitas dan kategori risiko) 
  • Karakteristik debitur retail, SME, dan korporasi 
  • Analisis sektor industri berisiko tinggi 
  • Profiling debitur berdasarkan kapasitas bayar 
  • Identifikasi pola default dan penyebab kredit bermasalah 
  • Mapping portofolio NPL bank 

Materi 3. Metodologi Portfolio Segmentation Berbasis Risiko

Sub Materi:

  • Dimensi segmentasi: risiko, nilai eksposur, dan recovery potential 
  • Teknik scoring dan risk rating debitur 
  • Penggunaan data historis dalam segmentasi 
  • Model kuantitatif dan kualitatif dalam segmentasi 
  • Pengelompokan portofolio berdasarkan prioritas penanganan 
  • Validasi dan review hasil segmentasi 

Materi 4. Strategi Penanganan Kredit Berdasarkan Segmen

Sub Materi:

  • Strategi restrukturisasi untuk segmen viable 
  • Collection intensif untuk segmen high risk 
  • Workout strategy untuk debitur distressed 
  • Penanganan legal dan eksekusi agunan 
  • Exit strategy untuk kredit dengan recovery rendah 
  • Penyesuaian pendekatan berdasarkan karakter segmen 

Materi 5. Optimasi Recovery melalui Portfolio Prioritization

Sub Materi:

  • Prioritas penanganan berbasis nilai dan risiko 
  • Resource allocation dalam divisi penyelamatan kredit 
  • Cost-benefit analysis dalam strategi recovery 
  • Optimalisasi waktu penanganan kredit bermasalah 
  • Key Performance Indicators (KPI) berbasis segmentasi 
  • Monitoring efektivitas strategi per segmen 

Materi 6. Workshop Implementasi Portfolio Segmentation

Sub Materi:

  • Simulasi segmentasi portofolio kredit bermasalah 
  • Penyusunan matrix segmentasi NPL 
  • Penentuan strategi per segmen 
  • Penyusunan action plan penanganan kredit 
  • Evaluasi hasil segmentasi dan strategi 
  • Penyusunan rekomendasi implementasi di bank 

Peserta

  • Manajemen Risiko Kredit
  • Recovery & Collection
  • Credit Restructuring
  • Retail Banking
  • Corporate Banking
  • Manajemen Risiko
  • Credit Analyst/Underwriting

Metode

  • Pre-test
  • Presentasi Materi
  • Diskusi
  • Studi Kasus
  • Post-test

Fasilitas

  • Training Amenities
  • Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark)
  • Sertifikat 
  • Souvenir
  • 2x Coffee Break, 1x Lunch
Kembali ke Layanan