Operational Risk Management under Basel III and Digital Banking Environment
Operational Risk Management under Basel III and Digital Banking Environment
Deskripsi
Transformasi digital yang semakin masif di industri perbankan telah menghadirkan berbagai peluang sekaligus meningkatkan kompleksitas risiko operasional. Implementasi layanan digital banking, mobile banking, open API, cloud computing, hingga pemanfaatan Artificial Intelligence (AI) menuntut bank untuk memiliki kerangka manajemen risiko operasional yang lebih adaptif dan selaras dengan prinsip Basel III. Risiko gangguan sistem, cyber attack, fraud digital, kesalahan proses, hingga risiko pihak ketiga menjadi tantangan utama yang harus dikelola secara efektif.
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai penerapan Operational Risk Management (ORM) sesuai kerangka Basel III dalam lingkungan perbankan digital. Peserta akan mempelajari teknik identifikasi, pengukuran, pemantauan, dan mitigasi risiko operasional, termasuk penguatan operational resilience, pengelolaan insiden, serta penerapan kontrol internal yang efektif guna menjaga keberlangsungan operasional bank di era digital.
Tujuan
- Memahami konsep dan prinsip Operational Risk Management berdasarkan Basel III.
- Mengidentifikasi sumber risiko operasional dalam lingkungan digital banking.
- Mengembangkan Key Risk Indicators (KRI) dan Risk Control Self Assessment (RCSA).
- Mengelola risiko teknologi, cyber risk, dan third-party risk.
- Menyusun strategi operational resilience dan business continuity management.
- Meningkatkan efektivitas pengendalian internal dan mitigasi risiko operasional
Materi
Sesi 1: Basel III dan Operational Risk Framework
- Overview Basel III dan perkembangan regulasi
- Three Lines Model dalam manajemen risiko
- Operational Risk Governance
- Risk Ownership dan Accountability
Sesi 2: Identifikasi Risiko Operasional
- Operational Risk Taxonomy
- Risk Event Classification
- Digital Banking Risk Landscape
- Emerging Operational Risks
Sesi 3: Risk Assessment Methodology
- Risk Control Self Assessment (RCSA)
- Key Risk Indicators (KRI)
- Operational Risk Register
- Risk Scoring & Prioritization
Sesi 4: Loss Event Management
- Incident Reporting Framework
- Root Cause Analysis
- Operational Loss Database
- Lessons Learned Process
Sesi 5: Technology and Cyber Risk Management
- Cyber Risk dalam Digital Banking
- IT Risk Management
- Third-Party & Vendor Risk
- Cloud Computing Risk
Sesi 6: Operational Resilience Framework
- Operational Resilience Principles
- Critical Business Services
- Business Impact Analysis
- Scenario Testing
Sesi 7: Business Continuity & Crisis Management
- BCM Framework
- Disaster Recovery Plan
- Crisis Communication
- Incident Response
Sesi 8: Workshop dan Studi Kasus
Peserta
- Manajemen Risiko Operasional
- Manajemen Risiko
- Digital Banking
- Kepatuhan (Compliance)
- Audit Internal
- Teknologi Informasi (TI)
- Enterprise Risk Management (ERM)
Metode
- Pre-test
- Presentasi Materi
- Diskusi
- Studi Kasus
- Post-test
Fasilitas
- Training Amenities
- Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark)
- Sertifikat
- Souvenir
- 2x Coffee Break, 1x Lunch