Capital Planning dan Proyeksi Permodalan Bank

Capital Planning dan Proyeksi Permodalan Bank

Capital Planning dan Proyeksi Permodalan Bank

18 - 19 June 2026 Surabaya Hotel Santika Pandegiling

Deskripsi

Permodalan merupakan salah satu fondasi utama dalam menjaga stabilitas, ketahanan, dan keberlanjutan bisnis perbankan. Di tengah dinamika ekonomi global, perubahan regulasi, meningkatnya eksposur risiko, serta tuntutan pertumbuhan bisnis yang berkelanjutan, bank dituntut untuk memiliki kemampuan dalam merencanakan kebutuhan modal secara lebih akurat dan strategis. Capital planning tidak hanya berfokus pada pemenuhan ketentuan minimum regulator, tetapi juga harus mampu mendukung strategi pertumbuhan, ekspansi bisnis, pengelolaan risiko, serta menjaga kepercayaan pemegang saham dan pemangku kepentingan. Kesalahan dalam proyeksi permodalan dapat menyebabkan keterbatasan kapasitas bisnis, meningkatnya biaya modal, hingga potensi pelanggaran terhadap ketentuan regulator yang berdampak pada kesehatan bank.

Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai konsep, metodologi, dan praktik terbaik dalam Capital Planning dan proyeksi permodalan bank. Peserta akan mempelajari hubungan antara strategi bisnis, profil risiko, kebutuhan modal, dan regulasi perbankan, termasuk teknik proyeksi modal berdasarkan berbagai skenario pertumbuhan dan kondisi ekonomi. Selain itu, pelatihan ini juga membahas perhitungan kebutuhan modal, pengelolaan rasio permodalan, stress testing, integrasi dengan ICAAP (Internal Capital Adequacy Assessment Process), serta penyusunan rencana permodalan jangka pendek dan jangka panjang. Dengan pendekatan berbasis studi kasus dan praktik industri perbankan, peserta diharapkan mampu menyusun strategi permodalan yang mendukung pertumbuhan bisnis sekaligus menjaga ketahanan dan kepatuhan bank terhadap regulasi yang berlaku.

Tujuan

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:

  1. Memahami konsep dan pentingnya Capital Planning dalam industri perbankan. 
  2. Memahami keterkaitan antara strategi bisnis, profil risiko, dan kebutuhan modal. 
  3. Menghitung dan memproyeksikan kebutuhan modal berdasarkan rencana bisnis bank. 
  4. Menganalisis dampak pertumbuhan bisnis terhadap rasio kecukupan modal. 
  5. Melakukan proyeksi permodalan dalam berbagai skenario ekonomi dan risiko. 
  6. Memahami integrasi Capital Planning dengan ICAAP dan manajemen risiko. 
  7. Menyusun strategi pengelolaan modal yang efektif dan berkelanjutan. 
  8. Mengembangkan roadmap perencanaan modal untuk mendukung pertumbuhan bank.

Materi

Materi 1. Konsep Dasar Capital Planning dan Kerangka Permodalan Bank

Sub Materi:

  • Peran modal dalam industri perbankan. 
  • Jenis-jenis modal bank dan karakteristiknya. 
  • Regulasi permodalan dan ketentuan kecukupan modal. 
  • Hubungan modal dengan profil risiko bank. 
  • Konsep Capital Adequacy Ratio (CAR). 
  • Peran Capital Planning dalam strategi bisnis bank. 

Materi 2. Kebutuhan Modal dan Hubungannya dengan Pertumbuhan Bisnis

Sub Materi:

  • Keterkaitan antara business plan dan kebutuhan modal. 
  • Analisis pertumbuhan aset dan ekspansi bisnis. 
  • Dampak pertumbuhan kredit terhadap kebutuhan modal. 
  • Hubungan profitabilitas dengan pembentukan modal. 
  • Optimalisasi struktur modal bank. 
  • Analisis trade-off antara pertumbuhan dan kecukupan modal. 

Materi 3. Teknik Proyeksi Permodalan Bank

Sub Materi:

  • Metodologi proyeksi permodalan. 
  • Penyusunan asumsi dan skenario bisnis. 
  • Proyeksi modal inti dan modal pelengkap. 
  • Simulasi perubahan CAR berdasarkan pertumbuhan bisnis. 
  • Analisis sensitivitas terhadap perubahan kondisi ekonomi. 
  • Studi kasus proyeksi permodalan bank. 

Materi 4. Stress Testing dan Scenario Analysis Permodalan

Sub Materi:

  • Konsep dan tujuan stress testing. 
  • Penyusunan skenario normal, moderat, dan krisis. 
  • Dampak risiko kredit terhadap kebutuhan modal. 
  • Dampak risiko pasar dan operasional terhadap modal. 
  • Analisis ketahanan modal dalam kondisi ekstrem. 
  • Pemanfaatan hasil stress testing dalam capital planning. 

Materi 5. Integrasi Capital Planning dengan ICAAP dan Manajemen Risiko

Sub Materi:

  • Hubungan Capital Planning dan ICAAP. 
  • Risk-based capital planning. 
  • Penentuan capital buffer dan contingency capital. 
  • Integrasi profil risiko dalam proyeksi modal. 
  • Peran manajemen risiko dalam perencanaan modal. 
  • Tata kelola dan pelaporan permodalan. 

Materi 6. Penyusunan Strategi Permodalan dan Roadmap Implementasi

Sub Materi:

  • Strategi penguatan permodalan bank. 
  • Alternatif sumber permodalan dan pengelolaannya. 
  • Penyusunan rencana modal jangka pendek dan jangka panjang. 
  • Monitoring dan evaluasi kecukupan modal. 
  • Penyusunan roadmap capital planning. 
  • Penyusunan action plan implementasi perencanaan modal.

Peserta

Divisi Finance

Divisi Strategic Planning

Divisi Risk Management

Divisi Treasury

Divisi Asset Liability Management (ALM)

Divisi Regulatory Reporting

Divisi Corporate Planning

Metode

• Pre Test 
• Presentasi Materi 
• Diskusi 
• Studi Kasus 
• Post Test 
 

Fasilitas


• Training Amenities 
• Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark) 
• Sertifikat 
• Souvenir 
• 2x Coffee Break, 1x Lunch

Kembali ke Layanan