Integrated Business Planning (IBP) untuk Perbankan
Integrated Business Planning (IBP) untuk Perbankan
Deskripsi
Dalam menghadapi persaingan yang semakin ketat, perubahan perilaku nasabah, perkembangan teknologi digital, serta ketidakpastian kondisi ekonomi dan regulasi, industri perbankan dituntut untuk memiliki proses perencanaan bisnis yang lebih terintegrasi, adaptif, dan berbasis data. Pendekatan perencanaan konvensional yang dilakukan secara terpisah antara fungsi bisnis, keuangan, risiko, operasional, dan sumber daya manusia sering kali menghasilkan target yang tidak selaras, penggunaan sumber daya yang kurang optimal, serta keterlambatan dalam merespons perubahan lingkungan bisnis. Oleh karena itu, banyak organisasi perbankan mulai menerapkan Integrated Business Planning (IBP) sebagai kerangka perencanaan yang menghubungkan strategi perusahaan dengan perencanaan operasional, keuangan, risiko, teknologi, dan sumber daya secara menyeluruh. Melalui pendekatan ini, bank dapat meningkatkan kualitas pengambilan keputusan, memperkuat koordinasi lintas fungsi, serta memastikan bahwa seluruh unit organisasi bergerak menuju tujuan strategis yang sama.
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai konsep, metodologi, dan implementasi Integrated Business Planning dalam industri perbankan. Peserta akan mempelajari bagaimana mengintegrasikan perencanaan strategis, bisnis, keuangan, risiko, sumber daya manusia, dan transformasi digital ke dalam satu kerangka kerja yang terstruktur dan berkelanjutan. Selain itu, pelatihan ini juga membahas teknik penyusunan proyeksi bisnis, pengembangan skenario, pengelolaan kinerja, serta penggunaan data dan analitik untuk mendukung proses perencanaan yang lebih akurat. Dengan pendekatan berbasis studi kasus dan praktik terbaik industri perbankan, peserta diharapkan mampu mengembangkan proses perencanaan yang lebih kolaboratif, responsif terhadap perubahan, dan mampu mendukung pertumbuhan bisnis yang berkelanjutan.
Tujuan
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:
- Memahami konsep dan manfaat Integrated Business Planning (IBP) dalam industri perbankan.
- Mengintegrasikan strategi bisnis, keuangan, risiko, operasional, dan sumber daya dalam proses perencanaan.
- Menyusun proyeksi bisnis dan target kinerja yang selaras dengan strategi perusahaan.
- Mengembangkan skenario bisnis untuk menghadapi berbagai kondisi ekonomi dan pasar.
- Memanfaatkan data dan analitik dalam proses perencanaan dan pengambilan keputusan.
- Meningkatkan koordinasi dan kolaborasi antarunit kerja dalam penyusunan rencana bisnis.
- Memantau dan mengevaluasi kinerja melalui pendekatan IBP.
- Menyusun roadmap implementasi IBP yang sesuai dengan kebutuhan organisasi.
Materi
Materi 1. Konsep dan Kerangka Integrated Business Planning (IBP)
Sub Materi:
- Pengertian dan evolusi Integrated Business Planning.
- Perbedaan antara budgeting, business planning, dan IBP.
- Manfaat IBP dalam industri perbankan.
- Komponen utama dalam kerangka IBP.
- Hubungan IBP dengan strategi korporasi.
- Praktik terbaik implementasi IBP di sektor jasa keuangan.
Materi 2. Integrasi Strategi, Bisnis, dan Perencanaan Keuangan
Sub Materi:
- Penyelarasan visi, strategi, dan target bisnis.
- Penyusunan rencana bisnis jangka pendek dan jangka panjang.
- Integrasi business plan dengan financial plan.
- Proyeksi pendapatan, biaya, dan profitabilitas.
- Perencanaan pertumbuhan bisnis dan ekspansi.
- Pengelolaan trade-off antara pertumbuhan dan profitabilitas.
Materi 3. Integrasi Risiko dalam Business Planning
Sub Materi:
- Risk-based planning dalam industri perbankan.
- Integrasi profil risiko ke dalam proses perencanaan.
- Analisis dampak risiko terhadap target bisnis.
- Risk appetite dan hubungannya dengan perencanaan.
- Stress testing dan scenario analysis.
- Mitigasi risiko dalam penyusunan business plan.
Materi 4. Forecasting, Scenario Planning, dan Business Analytics
Sub Materi:
- Teknik forecasting untuk perbankan.
- Analisis tren industri dan kondisi ekonomi.
- Penyusunan skenario optimis, moderat, dan pesimis.
- Pemanfaatan data analytics dalam business planning.
- Penggunaan indikator kinerja dan leading indicators.
- Pengambilan keputusan berbasis data.
Materi 5. Monitoring Kinerja dan Governance dalam IBP
Sub Materi:
- Mekanisme monitoring dan review business plan.
- Penyusunan Key Performance Indicators (KPI).
- Dashboard kinerja dan executive reporting.
- Governance dan peran lintas fungsi dalam IBP.
- Evaluasi pencapaian target bisnis.
- Continuous improvement dalam proses perencanaan.
Materi 6. Penyusunan Roadmap dan Implementasi Integrated Business Planning
Sub Materi:
- Penilaian kesiapan organisasi untuk implementasi IBP.
- Identifikasi tantangan dan faktor keberhasilan.
- Penyusunan roadmap implementasi IBP.
- Penguatan kolaborasi lintas fungsi.
- Transformasi budaya perencanaan berbasis data.
- Penyusunan action plan implementasi IBP.
Peserta
Divisi Strategic Planning
Divisi Corporate Planning
Divisi Finance
Divisi Risk Management
Divisi Business Development
Divisi Data Analytics
Divisi Performance Management
Metode
• Pre Test
• Presentasi Materi
• Diskusi
• Studi Kasus
• Post Test
Fasilitas
• Training Amenities
• Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark)
• Sertifikat
• Souvenir
• 2x Coffee Break, 1x Lunch