Credit Policy Review dan Penyempurnaan Kebijakan Kredit

Credit Policy Review dan Penyempurnaan Kebijakan Kredit

Credit Policy Review dan Penyempurnaan Kebijakan Kredit

16 - 17 June 2026 Bandung Hotel Zest Sukajadi

Deskripsi

Kebijakan kredit merupakan salah satu pilar utama dalam tata kelola perkreditan yang berfungsi sebagai pedoman bagi bank dalam melakukan proses pemberian, pemantauan, dan pengendalian kredit. Dalam lingkungan bisnis yang terus berubah, dipengaruhi oleh dinamika ekonomi, perkembangan teknologi, perubahan regulasi, peningkatan kompleksitas risiko, serta munculnya model bisnis baru, kebijakan kredit perlu ditinjau dan disempurnakan secara berkala agar tetap relevan, efektif, dan selaras dengan strategi bisnis bank. Kebijakan kredit yang tidak diperbarui berpotensi menimbulkan ketidaksesuaian antara profil risiko yang dihadapi dengan mekanisme pengendalian yang diterapkan, sehingga dapat berdampak pada meningkatnya risiko kredit, penurunan kualitas aset, serta lemahnya pengawasan terhadap proses pemberian kredit.

Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman yang komprehensif mengenai proses review, evaluasi, dan penyempurnaan kebijakan kredit sesuai dengan prinsip kehati-hatian, praktik terbaik industri perbankan, serta perkembangan regulasi yang berlaku. Peserta akan mempelajari teknik melakukan penilaian efektivitas kebijakan kredit, mengidentifikasi area yang memerlukan perbaikan, menganalisis kesesuaian kebijakan dengan profil risiko dan strategi bisnis bank, serta menyusun rekomendasi perubahan yang mendukung peningkatan kualitas portofolio kredit. Selain itu, pelatihan ini juga membahas integrasi manajemen risiko, tata kelola kredit, digitalisasi proses kredit, dan pendekatan berbasis risiko dalam penyusunan kebijakan kredit yang adaptif. Dengan pendekatan praktis dan berbasis studi kasus, peserta diharapkan mampu berkontribusi dalam penyempurnaan kebijakan kredit yang mendukung pertumbuhan bisnis yang sehat dan berkelanjutan.

Tujuan

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:

  1. Memahami peran strategis kebijakan kredit dalam mendukung tata kelola dan manajemen risiko perbankan. 
  2. Mengidentifikasi kebutuhan review dan penyempurnaan kebijakan kredit berdasarkan perkembangan bisnis dan regulasi. 
  3. Melakukan evaluasi terhadap efektivitas kebijakan kredit yang berlaku. 
  4. Menganalisis kesenjangan antara kebijakan kredit dengan praktik operasional dan profil risiko bank. 
  5. Menyusun rekomendasi penyempurnaan kebijakan kredit yang lebih adaptif dan berbasis risiko. 
  6. Mengintegrasikan aspek tata kelola, kepatuhan, dan manajemen risiko dalam kebijakan kredit. 
  7. Meningkatkan kualitas proses pengambilan keputusan kredit melalui kebijakan yang lebih efektif. 
  8. Menyusun rencana implementasi dan monitoring kebijakan kredit yang telah disempurnakan.

Materi

Materi 1. Peran Strategis Kebijakan Kredit dalam Tata Kelola Perbankan

Sub Materi:

  • Konsep dan tujuan kebijakan kredit. 
  • Peran kebijakan kredit dalam manajemen risiko. 
  • Hubungan kebijakan kredit dengan strategi bisnis bank. 
  • Prinsip kehati-hatian dalam perkreditan. 
  • Tata kelola kredit dan peran berbagai lini pertahanan. 
  • Tantangan penyusunan kebijakan kredit di era perubahan bisnis. 

Materi 2. Kerangka Review dan Evaluasi Kebijakan Kredit

Sub Materi:

  • Tujuan dan manfaat review kebijakan kredit. 
  • Metodologi evaluasi kebijakan kredit.  
  • Analisis efektivitas kebijakan yang berlaku. 
  • Identifikasi kelemahan dan area perbaikan. 
  • Evaluasi implementasi kebijakan dalam operasional kredit. 
  • Penyusunan temuan dan rekomendasi hasil review. 

Materi 3. Integrasi Profil Risiko dalam Kebijakan Kredit

Sub Materi:

  • Risk appetite dan risk tolerance dalam perkreditan. 
  • Penyesuaian kebijakan dengan profil risiko bank. 
  • Kebijakan sektor ekonomi dan konsentrasi kredit. 
  • Penetapan limit dan kewenangan kredit. 
  • Pendekatan risk-based lending. 
  • Integrasi Early Warning System dalam kebijakan kredit. 

Materi 4. Penyempurnaan Kebijakan Kredit Menghadapi Perubahan Bisnis dan Regulasi

Sub Materi:

  • Dampak perubahan ekonomi terhadap kebijakan kredit. 
  • Penyesuaian kebijakan terhadap perkembangan digital lending. 
  • Regulasi terkini terkait perkreditan dan manajemen risiko. 
  • Penguatan aspek ESG dan sustainable finance dalam kebijakan kredit. 
  • Pengelolaan risiko kredit pada sektor dan industri tertentu. 
  • Penyusunan kebijakan yang adaptif terhadap perubahan lingkungan bisnis. 

Materi 5. Penguatan Pengendalian dan Monitoring dalam Kebijakan Kredit

Sub Materi:

  • Penguatan proses analisis dan persetujuan kredit. 
  • Pengendalian kualitas portofolio kredit. 
  • Monitoring kepatuhan terhadap kebijakan kredit. 
  • Pengelolaan kredit bermasalah dan restrukturisasi. 
  • Indikator efektivitas kebijakan kredit. 
  • Peran audit dan fungsi risiko dalam evaluasi kebijakan kredit. 

Materi 6. Penyusunan Roadmap dan Action Plan Penyempurnaan Kebijakan Kredit

Sub Materi:

  • Teknik penyusunan kebijakan kredit yang efektif. 
  • Penyelarasan kebijakan dengan strategi bisnis dan risiko. 
  • Penyusunan roadmap implementasi kebijakan baru. 
  • Strategi sosialisasi dan manajemen perubahan. 
  • Pengukuran keberhasilan implementasi kebijakan kredit. 
  • Penyusunan action plan penyempurnaan kebijakan kredit. 

Peserta

Divisi Kredit

Divisi Credit Risk

Divisi Risk Management

Divisi Compliance

Divisi Credit Policy

Divisi Internal Audit

Divisi Corporate Banking

Metode

• Pre Test 
• Presentasi Materi 
• Diskusi 
• Studi Kasus 
• Post Test 
 

Fasilitas


• Training Amenities 
• Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark) 
• Sertifikat 
• Souvenir 
• 2x Coffee Break, 1x Lunch

Kembali ke Layanan