Strategic Loan Recovery & Credit Restructuring Management
Strategic Loan Recovery & Credit Restructuring Management
Deskripsi
Dalam kondisi ekonomi yang dinamis dan penuh tantangan, perbankan dituntut untuk mampu menjaga kualitas aset melalui strategi penyelamatan kredit yang efektif. Kredit bermasalah tidak hanya berdampak pada peningkatan Non-Performing Loan (NPL), tetapi juga memengaruhi profitabilitas, likuiditas, dan tingkat kesehatan bank secara keseluruhan. Oleh karena itu, diperlukan pemahaman yang komprehensif mengenai teknik restrukturisasi kredit, strategi recovery, serta pendekatan yang tepat dalam menangani debitur yang mengalami kesulitan pembayaran.
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai proses identifikasi kredit bermasalah, strategi restrukturisasi kredit, teknik negosiasi dengan debitur, hingga penyusunan langkah-langkah penyelesaian kredit yang efektif. Peserta akan mempelajari berbagai pendekatan terbaik dalam loan recovery management guna meningkatkan tingkat keberhasilan penyelamatan kredit sekaligus menjaga kualitas portofolio kredit bank.
Tujuan
- Memahami konsep dan strategi penyelamatan kredit secara efektif.
- Mengidentifikasi penyebab dan indikator kredit bermasalah sejak dini.
- Menyusun skema restrukturisasi kredit sesuai kondisi debitur.
- Mengelola proses remedial dan recovery kredit secara optimal.
- Meningkatkan kemampuan negosiasi dan penyelesaian kredit bermasalah.
- Mendukung upaya penurunan NPL dan peningkatan kualitas aset bank.
Materi
Sesi 1: Dinamika Risiko Kredit dan Dampaknya terhadap Kualitas Aset
- Tren risiko kredit perbankan
- Faktor penyebab kredit bermasalah
- Dampak NPL terhadap kinerja bank
Sesi 2: Early Detection Kredit Bermasalah
- Early Warning Indicators
- Monitoring kualitas kredit
- Identifikasi debitur berisiko tinggi
Sesi 3: Strategi Restrukturisasi Kredi
- Prinsip restrukturisasi kredit
- Penjadwalan kembali (rescheduling)
- Persyaratan kembali (reconditioning)
- Penataan kembali (restructuring)
Sesi 4: Analisis Kelayakan Restrukturisasi
- Penilaian kemampuan bayar debitur
- Analisis prospek usaha debitur
- Penyusunan skema restrukturisasi
Sesi 5: Loan Recovery Management
- Strategi recovery kredit
- Tahapan penanganan kredit bermasalah
- Pengelolaan account bermasalah
Sesi 6: Negosiasi dan Komunikasi dengan Debitur
- Teknik negosiasi efektif
- Penyelesaian konflik
- Strategi win-win solution
Sesi 7: Legal Aspects dalam Recovery Kredit
- Aspek hukum restrukturisasi
- Penyelesaian melalui jalur litigasi dan non-litigasi
- Optimalisasi agunan
Sesi 8: Studi Kasus dan Penyusunan Action Plan
Peserta
- Divisi Remedial & Recovery
- Divisi Credit Management
- Divisi Collection
- Divisi Risk Management
- Divisi Credit Risk
Metode
- Pre-test
- Presentasi Materi
- Diskusi
- Studi Kasus
- Post-test
Fasilitas
- Training Amenities
- Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark)
- Sertifikat
- Souvenir
- 2x Coffee Break, 1x Lunch