Integrated Credit Risk Management untuk Menjaga Kualitas Aset Perbankan
Integrated Credit Risk Management untuk Menjaga Kualitas Aset Perbankan
Deskripsi
Manajemen risiko kredit merupakan salah satu faktor utama yang menentukan keberhasilan bank dalam menjaga kualitas aset dan keberlanjutan bisnis. Seiring meningkatnya kompleksitas aktivitas pembiayaan dan dinamika ekonomi global, bank perlu menerapkan pendekatan manajemen risiko kredit yang terintegrasi untuk memastikan seluruh proses kredit berjalan secara prudent dan sesuai dengan prinsip tata kelola yang baik.
Pelatihan ini membahas kerangka kerja Integrated Credit Risk Management mulai dari tahap perencanaan, analisis, persetujuan, monitoring, hingga pengendalian risiko kredit. Peserta akan memperoleh pemahaman mengenai teknik pengukuran risiko kredit, pengelolaan kualitas aset, penerapan early warning system, serta strategi mitigasi risiko untuk menjaga kesehatan portofolio kredit bank secara berkelanjutan.
Tujuan
- Memahami kerangka kerja manajemen risiko kredit terintegrasi.
- Mengidentifikasi dan mengukur risiko kredit secara efektif.
- Mengimplementasikan sistem monitoring dan pengendalian risiko kredit.
- Mengembangkan strategi mitigasi risiko kredit.
- Menjaga kualitas aset produktif dan menekan potensi NPL.
- Mendukung penerapan tata kelola risiko yang efektif.
Materi
Sesi 1: Fundamental Credit Risk Management
- Konsep dasar risiko kredit
- Jenis-jenis risiko kredit
- Risk governance dalam perbankan
Sesi 2: Kerangka Integrated Credit Risk Management
- Credit risk lifecycle
- Risk appetite dan risk tolerance
- Peran unit bisnis, risk management, dan compliance
Sesi 3: Credit Assessment & Underwriting
- Analisis kelayakan kredit
- Penilaian kapasitas dan karakter debitur
- Teknik mitigasi risiko kredit
Sesi 4: Credit Risk Measurement
- Probability of Default (PD)
- Loss Given Default (LGD)
- Exposure at Default (EAD)
Hari Kedua
Sesi 5: Monitoring dan Early Warning System
- Indikator risiko kredit
- Monitoring kualitas kredit
- Early warning framework
Sesi 6: Portfolio Credit Risk Management
- Diversifikasi portofolio kredit
- Konsentrasi risiko kredit
- Risk-adjusted performance
Sesi 7: Credit Risk Mitigation Strategy
- Agunan dan penjaminan
- Covenant monitoring
- Recovery strategy
Sesi 8: Studi Kasus dan Implementasi Best Practice
Peserta
- Divisi Credit Risk
- Divisi Risk Management
- Divisi Credit Management
- Divisi Remedial & Recovery
- Divisi Corporate Banking
Metode
- Pre-test
- Presentasi Materi
- Diskusi
- Studi Kasus
- Post-test
Fasilitas
- Training Amenities
- Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark)
- Sertifikat
- Souvenir
- 2x Coffee Break, 1x Lunch