Behavioral Banking: Memahami Perilaku Nasabah untuk Peningkatan Dana Pihak Ketiga (DPK)
Behavioral Banking: Memahami Perilaku Nasabah untuk Peningkatan Dana Pihak Ketiga (DPK)
Deskripsi
Perubahan perilaku nasabah yang semakin digital, meningkatnya persaingan antarbank, serta berkembangnya layanan keuangan berbasis teknologi menuntut bank untuk memahami faktor-faktor yang memengaruhi keputusan nasabah dalam menempatkan dananya. Strategi penghimpunan dana yang hanya berfokus pada produk dan suku bunga tidak lagi cukup untuk meningkatkan pertumbuhan Dana Pihak Ketiga (DPK) secara berkelanjutan.
Pelatihan ini memberikan pemahaman komprehensif mengenai konsep Behavioral Banking yang mengintegrasikan ilmu perilaku, customer analytics, customer experience, dan strategi bisnis dana. Peserta akan mempelajari bagaimana karakteristik, preferensi, kebiasaan transaksi, serta pola pengambilan keputusan nasabah dapat dimanfaatkan untuk meningkatkan akuisisi, retensi, dan loyalitas nasabah. Selain itu, peserta juga akan memahami pemanfaatan data dan analitik dalam menyusun strategi penghimpunan dana yang lebih efektif, terukur, dan berorientasi pada kebutuhan nasabah.
Tujuan
- Memahami konsep Behavioral Banking dalam industri perbankan.
- Mengidentifikasi faktor-faktor yang memengaruhi perilaku finansial nasabah.
- Menganalisis pola transaksi dan preferensi nasabah untuk mendukung pertumbuhan DPK.
- Menerapkan strategi segmentasi dan personalisasi layanan.
- Menyusun strategi akuisisi dan retensi nasabah berbasis perilaku.
- Mengoptimalkan penghimpunan dana melalui pendekatan customer-centric.
Materi
- Behavioral Banking dan Transformasi Bisnis Dana Perbankan
- Perkembangan bisnis penghimpunan dana di era digital
- Perubahan perilaku nasabah perbankan
- Konsep dan prinsip Behavioral Banking
- Hubungan perilaku nasabah dengan pertumbuhan DPK
- Customer-centric banking sebagai strategi bisnis modern
- Tantangan dan peluang bisnis dana di era digital
- Psikologi Keuangan dan Pengambilan Keputusan Nasabah
- Dasar-dasar Behavioral Economics dan Behavioral Finance
- Faktor psikologis yang memengaruhi keputusan finansial
- Bias perilaku dalam pengelolaan keuangan
- Faktor emosional dalam keputusan menabung dan berinvestasi
- Persepsi risiko dan kepercayaan nasabah terhadap bank
- Pengaruh pengalaman layanan terhadap loyalitas nasabah
- Analisis Perilaku dan Segmentasi Nasabah
- Konsep customer behavior analysis
- Identifikasi kebutuhan dan preferensi nasabah
- Segmentasi nasabah berdasarkan perilaku transaksi
- Segmentasi berdasarkan nilai ekonomi dan profitabilitas
- Customer persona dan customer profiling
- Customer Lifetime Value (CLV) dalam bisnis dana
- Customer Journey dan Customer Experience Management
- Konsep customer journey dalam layanan perbankan
- Tahapan interaksi nasabah dengan bank
- Analisis touchpoint nasabah
- Faktor-faktor yang memengaruhi kepuasan nasabah
- Customer experience management untuk peningkatan loyalitas
- Strategi meningkatkan engagement nasabah
- Pemanfaatan Data Analytics dalam Pengelolaan Dana Pihak Ketiga
- Peran data analytics dalam bisnis dana
- Sumber data perilaku nasabah
- Analisis pola transaksi dan saldo nasabah
- Identifikasi peluang peningkatan DPK
- Early warning indicator penurunan saldo
- Pemanfaatan dashboard dan business intelligence
- Strategi Akuisisi Nasabah Berbasis Behavioral Banking
- Behavioral targeting dalam pemasaran produk dana
- Strategi akuisisi nasabah berbasis kebutuhan
- Personalization dan customized offering
- Digital engagement strategy
- Pengembangan ekosistem transaksi nasabah
- Strategi meningkatkan rekening aktif dan produktif
- Strategi Retensi dan Loyalitas Nasabah
- Konsep customer retention management
- Faktor penyebab churn nasabah
- Strategi mempertahankan nasabah bernilai tinggi
- Loyalty program dalam industri perbankan
- Pengelolaan hubungan nasabah jangka panjang
- Strategi meningkatkan primary banking relationship
- Optimalisasi CASA dan Pertumbuhan Dana Berkelanjutan
- Strategi peningkatan CASA (Current Account Saving Account)
- Optimalisasi dana murah melalui behavioral insight
- Cross-selling dan up-selling produk dana dan jasa
- Pengelolaan nasabah payroll dan komunitas
- Strategi pertumbuhan dana berkelanjutan
Penyusunan roadmap implementasi Behavioral Banking
Peserta
Divisi Marketing
Divisi Customer Experience (CX)
Divisi Customer Relationship Management (CRM)
Divisi Funding & Liability Management
Divisi Retail Banking
Divisi Data Analytics
Divisi Business Development
Metode
• Pre Test
• Presentasi Materi
• Diskusi
• Studi Kasus
• Post Test
Fasilitas
• Training Amenities
• Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark)
• Sertifikat
• Souvenir
• 2x Coffee Break, 1x Lunch