Training Proses Verifikasi Kredit untuk Lembaga Keuangan

Training Proses Verifikasi Kredit untuk Lembaga Keuangan

Training Proses Verifikasi Kredit untuk Lembaga Keuangan

15 - 16 June 2026 Malang Hotel Ibis Style

Deskripsi

Pelatihan Proses Verifikasi Kredit untuk Lembaga Keuangan bertujuan membekali peserta dengan pemahaman dan keterampilan dalam melakukan verifikasi kredit secara efektif, mulai dari pengumpulan data peminjam, analisis kelayakan, hingga penerapan kebijakan dan prosedur yang relevan, sehingga risiko kredit dapat diminimalkan dan stabilitas lembaga keuangan tetap terjaga; program ini berakar pada keilmuan manajemen keuangan serta analisis risiko dan sangat penting dalam menghadapi kompleksitas pasar keuangan serta perkembangan teknologi yang semakin pesat.

Pelatihan Proses Verifikasi Kredit untuk Lembaga Keuangan bertujuan meningkatkan keterampilan staf dalam mengevaluasi kelayakan kredit, menilai risiko peminjam, serta memastikan keputusan kredit dilakukan dengan tepat, hati-hati, dan sesuai regulasi, sehingga peserta mampu mengumpulkan serta menganalisis data keuangan peminjam, menggunakan alat teknologi pendukung, dan pada akhirnya memperkecil risiko kredit sekaligus meningkatkan kualitas layanan serta kepercayaan nasabah; program ini ditujukan bagi pihak yang terlibat dalam proses pemberian maupun pengelolaan kredit di lembaga keuangan.

Tujuan

  • Memahami Prinsip Dasar dan Proses Verifikasi Kredit
  • Melakukan Pengumpulan dan Verifikasi Data Peminjam
  • Menilai Kelayakan Kredit Berdasarkan Analisis Keuangan
  • Mengidentifikasi dan Mengelola Risiko Kredit
  • Menggunakan Alat dan Teknologi untuk Verifikasi Kredit
  • Mengambil Keputusan Kredit yang Tepat
  • Mematuhi Regulasi dan Kebijakan dalam Proses Verifikasi
  • Meningkatkan Kualitas dan Efisiensi Proses Verifikasi Kredit
  • Melakukan Evaluasi dan Monitoring Kredit Secara Berkala

Materi

  • Pendahuluan
  • Definisi dan pentingnya proses verifikasi kredit
  • Tujuan pelatihan dan manfaatnya bagi lembaga keuangan
  • Overview proses pemberian kredit di lembaga keuangan
  • Konsep Dasar Kredit
  • Apa itu kredit dan jenis-jenis kredit (kredit konsumtif, kredit produktif, dll)
  • Prinsip dasar pemberian kredit (5C: Character, Capacity, Capital, Collateral, Condition)
  • Regulasi dan kebijakan dalam pemberian kredit
  • Proses Verifikasi Kredit
  • Tahapan dalam proses verifikasi kredit : Pengumpulan data calon peminjam, Verifikasi data pribadi dan informasi keuangan, Penilaian kelayakan kredit
  • Teknik-teknik verifikasi data: pemeriksaan laporan keuangan, laporan kredit, dan referensi
  • Peran teknologi dalam proses verifikasi (sistem informasi kredit, penggunaan alat analisis)
  • Analisis Kelayakan Kredit
  • Pengumpulan dan analisis data finansial peminjam
  • Penggunaan rasio-rasio keuangan dalam menilai kemampuan pembayaran (rasio hutang terhadap pendapatan, rasio lancar, dsb)
  • Penilaian solvabilitas dan likuiditas peminjam
  • Analisis riwayat kredit dan dampaknya pada keputusan verifikasi
  • Penilaian Risiko Kredit
  • Identifikasi dan evaluasi risiko kredit (risiko gagal bayar, risiko pasar, dll)
  • Pengelolaan risiko kredit melalui mitigasi dan strategi pengurangan risiko
  • Teknik untuk mengurangi risiko: penggunaan agunan, jaminan, dan asuransi
  • Pengambilan Keputusan Kredit
  • Kriteria dan prosedur dalam mengambil keputusan kredit (setuju, tolak, atau revisi)
  • Faktor-faktor yang mempengaruhi keputusan kredit
  • Komunikasi hasil keputusan kepada peminjam
  • Alat dan Teknologi dalam Proses Verifikasi Kredit
  • Penggunaan sistem manajemen informasi kredit
  • Analisis data besar (big data) dan penggunaan AI dalam penilaian kredit
  • Keamanan data dalam proses verifikasi dan perlindungan informasi pribadi peminjam
  • Kebijakan dan Regulasi dalam Verifikasi Kredit
  • Regulasi yang mengatur verifikasi kredit (peraturan Bank Indonesia, OJK, dll)
  • Kepatuhan terhadap standar perbankan dan etika dalam verifikasi kredit
  • Tanggung jawab lembaga keuangan dalam melaksanakan verifikasi yang transparan dan adil
  • Studi Kasus dan Simulasi
  • Analisis studi kasus proses verifikasi kredit yang berhasil dan gagal
  • Simulasi praktis dalam melakukan verifikasi kredit berdasarkan data yang tersedia
  • Diskusi dan refleksi atas pengalaman praktis

Peserta

Divisi Kredit

Divisi Credit Analysis

Divisi Credit Administration

Divisi Risk Management

Divisi Credit Risk

Divisi Operations

Divisi Compliance

Metode

• Pre Test 
• Presentasi Materi 
• Diskusi 
• Studi Kasus 
• Post Test 
 

Fasilitas


• Training Amenities 
• Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark) 
• Sertifikat 
• Souvenir 
• 2x Coffee Break, 1x Lunch

Kembali ke Layanan