Three Lines Model dalam Pengelolaan Operasional Pendukung Bank
Three Lines Model dalam Pengelolaan Operasional Pendukung Bank
Deskripsi
Perkembangan industri perbankan yang semakin kompleks, terdigitalisasi, dan terhubung dengan berbagai ekosistem bisnis menuntut penguatan tata kelola dan pengendalian internal pada seluruh aktivitas operasional bank, termasuk fungsi operasional pendukung seperti general affairs, procurement, facility management, human capital support, administrasi, keamanan, hingga pengelolaan vendor dan outsourcing. Pada tahun 2026, tantangan operasional pendukung bank diperkirakan akan semakin meningkat akibat risiko operasional, cyber risk, fraud, gangguan layanan, ketergantungan terhadap pihak ketiga, serta meningkatnya tuntutan regulator terhadap operational resilience dan governance. Dalam kondisi tersebut, penerapan Three Lines Model menjadi pendekatan penting untuk memastikan adanya pembagian peran dan tanggung jawab yang jelas dalam pengelolaan risiko, pengendalian internal, kepatuhan, dan assurance pada seluruh aktivitas operasional pendukung bank secara terintegrasi dan efektif.
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai implementasi Three Lines Model dalam pengelolaan operasional pendukung bank tahun 2026. Peserta akan mempelajari konsep governance modern, peran masing-masing lini dalam pengelolaan risiko dan pengendalian, integrasi risk management dengan operasional pendukung, hingga penguatan koordinasi antara unit operasional, fungsi manajemen risiko, compliance, dan internal audit. Selain itu, pelatihan ini juga membahas pengelolaan operational risk, vendor risk management, fraud prevention, business continuity management, serta penguatan SOP dan monitoring berbasis governance dan compliance. Dengan pendekatan studi kasus, simulasi proses pengendalian operasional, dan pembahasan best practice industri perbankan, peserta diharapkan mampu meningkatkan efektivitas tata kelola operasional pendukung, memperkuat pengendalian internal, serta mendukung terciptanya operasional bank yang lebih aman, efisien, dan resilient.
Tujuan
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:
- Memahami konsep dan prinsip Three Lines Model pada industri perbankan.
- Memahami peran dan tanggung jawab masing-masing lini dalam pengelolaan operasional pendukung bank.
- Mengidentifikasi risiko operasional pada fungsi pendukung bank.
- Memahami penguatan internal control dan governance operasional.
- Mengembangkan koordinasi efektif antara operasional, risk management, compliance, dan audit internal.
- Memahami pengelolaan vendor risk, fraud risk, dan operational resilience.
- Mengintegrasikan SOP, compliance, dan monitoring dalam operasional pendukung bank.
- Menyusun strategi penguatan governance operasional berbasis Three Lines Model.
Materi
Hari Pertama
1. Tren Governance dan Risiko Operasional Perbankan Tahun 2026
Sub Materi:
- Transformasi operasional industri perbankan
- Risiko operasional pada fungsi pendukung bank
- Dampak digitalisasi terhadap governance operasional
- Risiko vendor, outsourcing, dan third-party management
- Operational resilience dan regulatory expectation
- Pentingnya governance dan internal control operasional
2. Fundamental Three Lines Model
Sub Materi:
- Konsep dan evolusi Three Lines Model
- Prinsip governance modern dalam industri perbankan
- Peran first line, second line, dan third line
- Relationship dan coordination antar lini
- Risk ownership dan accountability framework
- Integrasi Three Lines Model dengan enterprise risk management
3. Peran First Line dalam Operasional Pendukung Bank
Sub Materi:
- Tanggung jawab unit operasional pendukung
- Pengelolaan risiko pada aktivitas harian
- Penguatan SOP dan operational procedure
- Internal control dan maker-checker mechanism
- Monitoring aktivitas operasional dan vendor
- Incident reporting dan escalation process
4. Peran Second Line: Risk Management dan Compliance
Sub Materi:
- Fungsi risk management pada operasional pendukung
- Compliance monitoring dan regulatory oversight
- Pengembangan policy dan governance framework
- Risk assessment dan control testing
- Fraud risk management dan mitigation strategy
- Monitoring efektivitas internal control
Hari Kedua
5. Peran Third Line: Internal Audit dan Independent Assurance
Sub Materi:
- Peran internal audit dalam Three Lines Model
- Audit operasional pendukung bank
- Evaluasi efektivitas governance dan internal control
- Audit berbasis risiko (risk based audit)
- Audit vendor dan outsourcing management
- Penyusunan rekomendasi perbaikan operasional
6. Operational Risk, Vendor Risk, dan Fraud Prevention
Sub Materi:
- Risiko operasional pada fungsi pendukung bank
- Vendor risk management dan outsourcing governance
- Fraud prevention dan anti corruption awareness
- Conflict of interest management
- Incident management dan corrective action
- Penguatan operational resilience dan business continuity
7. Governance, Monitoring, dan Operational Resilience
Sub Materi:
- Governance framework operasional pendukung
- KPI dan monitoring efektivitas operasional
- Business Continuity Management (BCM)
- Crisis management dan emergency response
- Digital monitoring dan operational dashboard
- Continuous improvement dan governance review
8. Studi Kasus dan Simulasi Implementasi Three Lines Model
Sub Materi:
- Studi kasus kegagalan governance operasional
- Simulasi pengelolaan risiko operasional
- Analisis kelemahan internal control dan compliance
- Evaluasi efektivitas Three Lines Model
- Penyusunan action plan penguatan governance
- Best practice governance operasional industri perbankan
Peserta
- Divisi General Affairs
- Divisi Operational Risk
- Divisi Compliance
- Divisi Internal Audit
- Divisi Risk Management
Metode
- Pre-test
- Presentasi Materi
- Diskusi
- Studi Kasus
- Post-test
Fasilitas
- Training Amenities
- Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark)
- Sertifikat
- Souvenir
- 2x Coffee Break, 1x Lunch