Strategi Analisis Kredit dan Mitigasi Risiko Pembiayaan Koperasi Merah Putih & Program Makan Bergizi Gratis (MBG)

Strategi Analisis Kredit dan Mitigasi Risiko Pembiayaan Koperasi Merah Putih & Program Makan Bergizi Gratis (MBG)

Strategi Analisis Kredit dan Mitigasi Risiko Pembiayaan Koperasi Merah Putih & Program Makan Bergizi Gratis (MBG)

08 - 09 June 2026 Yogyakarta Hotel Ibis Style

Deskripsi

Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai strategi analisis kredit dan mitigasi risiko dalam pembiayaan program prioritas pemerintah, khususnya yang berkaitan dengan pengembangan Koperasi Merah Putih dan ekosistem Program Makan Bergizi Gratis (MBG). Seiring meningkatnya fokus pemerintah terhadap penguatan ekonomi kerakyatan, ketahanan pangan, dan pemberdayaan UMKM berbasis komunitas, industri perbankan dituntut untuk mampu mendukung penyaluran pembiayaan secara produktif namun tetap prudent. Karakteristik pembiayaan pada koperasi, pelaku usaha pangan, vendor distribusi, catering, serta rantai pasok MBG memiliki kompleksitas tersendiri karena dipengaruhi oleh faktor tata kelola, cash flow operasional, kapasitas manajemen, keberlanjutan proyek, hingga ketergantungan terhadap program pemerintah. Oleh karena itu, fungsi kredit perlu memiliki pendekatan analisis yang lebih adaptif, terukur, dan berbasis mitigasi risiko sektor produktif.

Selain membahas aspek analisis kelayakan kredit, pelatihan ini juga menitikberatkan pada penguatan kemampuan peserta dalam mengidentifikasi potensi risiko pembiayaan, menyusun struktur kredit yang sesuai, serta membangun sistem monitoring dan early warning yang efektif. Peserta akan mempelajari pendekatan practical credit assessment untuk koperasi dan ekosistem MBG, termasuk analisis cash flow, supply chain financing, mitigasi risiko operasional, risiko moral hazard, hingga strategi pengawasan pasca pencairan kredit. Dengan pendekatan studi kasus dan praktik implementasi di sektor perbankan, pelatihan ini diharapkan mampu membantu peserta meningkatkan kualitas portofolio pembiayaan, memperkuat prinsip kehati-hatian, dan mendukung keberhasilan program pemerintah secara berkelanjutan.

Tujuan

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:

  1. Memahami karakteristik pembiayaan Koperasi Merah Putih dan ekosistem MBG 
  2. Mengidentifikasi potensi risiko dalam pembiayaan koperasi, UMKM, dan supply chain pangan 
  3. Melakukan analisis kelayakan kredit berbasis cash flow dan business feasibility 
  4. Menyusun struktur pembiayaan yang sesuai dengan profil risiko debitur 
  5. Mengembangkan strategi mitigasi risiko kredit sektor produktif 
  6. Menerapkan monitoring kredit dan early warning system secara efektif 
  7. Memahami pola pengawasan dan ekspektasi regulator terhadap pembiayaan program pemerintah

Materi

Hari 1: Credit Analysis Framework & Sector Understanding

1. Overview Program Koperasi Merah Putih & MBG

  • Latar belakang dan tujuan program pemerintah 
  • Ekosistem bisnis dan rantai pasok MBG 
  • Peran koperasi dalam penguatan ekonomi daerah 
  • Peluang dan tantangan pembiayaan sektor produktif 

2. Karakteristik Risiko Pembiayaan

  • Risiko pada pembiayaan koperasi 
  • Risiko supply chain dan vendor MBG 
  • Risiko operasional dan tata kelola 
  • Risiko moral hazard dan fraud 
  • Risiko ketergantungan terhadap proyek pemerintah 

3. Strategi Analisis Kredit Koperasi & MBG

  • Prinsip dasar analisis kredit sektor produktif 
  • Analisis legalitas dan kelembagaan koperasi 
  • Analisis kapasitas manajemen dan governance 
  • Analisis cash flow dan repayment capacity 
  • Feasibility analysis untuk proyek pangan dan distribusi 

4. Credit Structuring & Financing Scheme

  • Penentuan plafon dan tenor pembiayaan  
  • Skema modal kerja dan investasi 
  • Supply chain financing structure 
  • Agunan dan mitigasi collateral risk 
  • Covenant dan monitoring requirement 

Hari 2: Risk Mitigation, Monitoring & Practical Approach

5. Mitigasi Risiko Pembiayaan

  • Risk identification & risk mapping 
  • Risk mitigation tools dan strategi 
  • Diversifikasi portofolio pembiayaan 
  • Penggunaan credit guarantee & insurance 
  • Pengendalian risiko konsentrasi kredit 

6. Monitoring Kredit & Early Warning System (EWS)

  • Monitoring performa debitur 
  • Key risk indicators (KRI) kredit produktif 
  • Early warning indicators pembiayaan koperasi dan MBG 
  • Site visit & operational monitoring 
  • Teknik identifikasi potensi pemburukan kualitas kredit 

7. Remedial & Recovery Strategy

  • Penanganan kredit bermasalah sektor produktif 
  • Restrukturisasi pembiayaan 
  • Pendekatan recovery berbasis cash flow 
  • Strategi penyelamatan kredit koperasi dan vendor MBG 
  • Lesson learned dari kasus kredit program pemerintah 

8. Compliance, Governance & Regulatory Perspective

  • Prinsip prudential banking dalam kredit program pemerintah 
  • Dokumentasi dan legal compliance 
  • Pengawasan regulator terhadap kredit produktif 
  • Audit readiness & governance requirement 
  • Integrasi ESG dan social impact financing 

9. Case Study & Best Practices

  • Studi kasus pembiayaan koperasi produktif 
  • Simulasi analisis kredit vendor MBG 
  • Analisis risiko supply chain financing 
  • Penyusunan action plan mitigasi risiko 
  • Diskusi best practices industri perbankan

Peserta

Divisi Kredit

Divisi Credit Analysis

Divisi Credit Risk

Divisi Risk Management

Divisi Corporate Banking

Divisi Commercial Banking

Divisi Business Development

Metode

• Pre Test 
• Presentasi Materi 
• Diskusi 
• Studi Kasus 
• Post Test 
 

Fasilitas


• Training Amenities 
• Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark) 
• Sertifikat 
• Souvenir 
• 2x Coffee Break, 1x Lunch

Kembali ke Layanan