• Pengenalan Treasury dan Liquidity Management

Definisi treasury management dalam konteks BPR Tujuan pengelolaan likuiditas: solvabilitas, profitabilitas, dan kepatuhan Fungsi treasury: pengelolaan kas, dana pihak ketiga, investasi, dan funding Hubungan treasury dengan risk management dan governance

• Struktur dan Kebijakan Treasury di BPR

Organisasi unit treasury dan tanggung jawabnya Kebijakan internal: saldo minimum, limit transaksi, dan approval flow Standar prosedur operasional treasury Integrasi treasury dengan manajemen risiko dan GCG

• Pengelolaan Dana dan Saldo Kas

Pengaturan saldo minimum dan cash reserve Strategi pengumpulan dan penempatan dana pihak ketiga Pengelolaan kas harian dan monitoring arus kas Optimasi penempatan dana jangka pendek untuk yield maksimal

• Proyeksi Arus Kas dan Gap Analysis

Teknik membuat cash flow projection harian, mingguan, dan bulanan Analisis gap likuiditas: identifikasi mismatch antara asset-liability Strategi menutup gap: funding, refinancing, atau penempatan surplus Pemanfaatan tools dan software treasury untuk monitoring real-time

• Investasi Jangka Pendek dan Instrumen Likuid

Jenis instrumen likuid yang aman untuk BPR (SBI, deposito, obligasi pemerintah) Strategi alokasi dana antara likuiditas dan return Penilaian risiko pasar dan risiko kredit investasi Pengawasan limit investasi sesuai POJK

• Manajemen Risiko Likuiditas

Identifikasi risiko likuiditas internal dan eksternal Stress testing dan scenario analysis untuk mengantisipasi krisis likuiditas Mitigasi risiko: contingency funding plan dan likuiditas buffer Integrasi risk management dengan treasury dan laporan manajemen

• Regulasi OJK Terkait Treasury dan Likuiditas

Kepatuhan POJK No. 7 Tahun 2024 (BPR) terkait pengelolaan dana POJK dan SEOJK mengenai rasio likuiditas minimum (LR, CAR, dan LCR jika berlaku) Ketentuan pelaporan posisi likuiditas kepada OJK Sanksi dan konsekuensi ketidakpatuhan

• Monitoring, Reporting, dan Kontrol Internal

Laporan harian, mingguan, dan bulanan treasury & likuiditas Dashboard monitoring posisi kas dan gap analisis Audit internal dan evaluasi kepatuhan treasury policy Continuous improvement dan review kebijakan treasury

• Strategi Optimasi Profitabilitas

Pendekatan balance antara likuiditas dan yield Strategi penggunaan dana pihak ketiga secara efisien Cross-selling produk treasury untuk meningkatkan pendapatan BPR Benchmark praktik terbaik treasury management BPR

• Studi Kasus dan Best Practices

Analisis kasus likuiditas dan krisis treasury BPR Lessons learned dari mismatch arus kas dan default nasabah besar Best practice pengelolaan treasury dan likuiditas di BPR nasional Strategi implementasi kebijakan treasury dan monitoring berkelanjutan