Manajemen Likuiditas dan Cash Flow di Perbankan
Manajemen Likuiditas dan Cash Flow di Perbankan
Deskripsi
Pelatihan Manajemen Likuiditas dan Cash Flow di Perbankan dirancang untuk membekali peserta dengan pemahaman mendalam mengenai pengelolaan likuiditas dan arus kas bank secara strategis dan operasional. Pelatihan ini menekankan pentingnya menjaga keseimbangan antara kebutuhan likuiditas, pendanaan jangka pendek dan panjang, serta profitabilitas bank, sekaligus meminimalkan risiko likuiditas dan risiko pasar. Peserta akan mempelajari teknik identifikasi, pengukuran, monitoring, dan mitigasi risiko likuiditas, termasuk analisis arus kas, proyeksi likuiditas, penentuan buffer kas, serta strategi pengelolaan dana secara efisien. Dengan pendekatan praktis dan berbasis studi kasus, peserta mampu mengambil keputusan likuiditas yang tepat, merancang strategi cash flow yang optimal, dan menjaga stabilitas keuangan bank sesuai prinsip kehati-hatian dan regulasi perbankan.
Tujuan
Memahami konsep manajemen likuiditas dan cash flow dalam perbankan Menguasai metode identifikasi, pengukuran, dan mitigasi risiko likuiditas Mampu menyusun proyeksi arus kas dan strategi pendanaan jangka pendek dan panjang Memahami integrasi manajemen likuiditas dengan ALM dan strategi treasury Meningkatkan kemampuan pengambilan keputusan berbasis risiko dan kepatuhan regulasi
Materi
- Konsep Dasar Likuiditas dan Cash Flow
Definisi likuiditas dan cash flow dalam konteks perbankan Hubungan likuiditas dengan profitabilitas dan stabilitas bank Jenis risiko likuiditas: funding, market, dan contingent Prinsip kehati-hatian dan tata kelola likuiditas
- Analisis Arus Kas Bank
Identifikasi sumber dan penggunaan dana Klasifikasi arus kas operasional, investasi, dan pendanaan Teknik proyeksi arus kas harian, mingguan, dan bulanan Analisis tren dan seasonal cash flow patterns
- Pengukuran Risiko Likuiditas
Current ratio, liquidity coverage ratio (LCR), dan net stable funding ratio (NSFR) Gap analysis dan mismatch tenor aset-liabilitas Stress testing untuk skenario kekurangan likuiditas Early warning indicators (EWI) dan risk thresholds
- Strategi Manajemen Likuiditas
Penentuan buffer kas optimal dan cadangan likuiditas Diversifikasi sumber pendanaan jangka pendek dan panjang Penggunaan instrumen pasar uang dan treasury untuk likuiditas Strategi contingency funding plan
- Integrasi Likuiditas dan ALM
Hubungan manajemen likuiditas dengan asset-liability management Penyesuaian tenor aset dan liabilitas untuk mengurangi gap Strategi repricing dan matching untuk stabilitas portofolio Dampak perubahan suku bunga terhadap likuiditas dan cash flow
- Monitoring dan Kontrol Likuiditas
Dashboard posisi kas dan eksposur likuiditas secara real-time Monitoring gap likuiditas dan limit internal Tindakan korektif terhadap fluktuasi likuiditas ekstrem Pelaporan internal dan eksternal sesuai regulasi OJK
- Mitigasi Risiko Likuiditas
Hedging risiko suku bunga dan valuta asing terkait likuiditas Pengaturan covenant dan kontrak untuk fleksibilitas pendanaan Optimisasi struktur pendanaan dan portofolio aset likuid Continuous improvement dan best practices manajemen likuiditas
- Studi Kasus dan Simulasi Cash Flow
Analisis arus kas bank riil dan identifikasi risiko likuiditas Simulasi krisis likuiditas dan strategi mitigasi Evaluasi keputusan funding dan penggunaan dana Benchmarking praktik bank nasional dan internasional
Metode
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Fasilitas
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 5 peserta)