Credit Monitoring dan Early Warning System
Credit Monitoring dan Early Warning System
Deskripsi
Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan kemampuan komprehensif dalam memantau kualitas kredit secara berkelanjutan dan mendeteksi potensi risiko kredit lebih awal. Peserta akan memahami metodologi credit monitoring, mekanisme peringatan dini, serta integrasi sistem informasi kredit dengan manajemen risiko dan kepatuhan bank. Pelatihan menekankan penerapan prinsip kehati-hatian, teknik identifikasi debitur berisiko, serta langkah mitigasi untuk menjaga kualitas portofolio kredit dan meminimalkan kerugian bank. Selain itu, peserta akan dibekali keterampilan teknis untuk membangun dan mengoperasikan Early Warning System (EWS) yang efektif, termasuk parameter risiko, indikator peringatan dini, scoring model, dan pemanfaatan data historis serta forward-looking information. Dengan pendekatan praktik, studi kasus, dan simulasi, peserta mampu membuat strategi pengawasan kredit yang proaktif, akurat, dan berbasis analisis data.
Tujuan
Memahami konsep dan prinsip Credit Monitoring dalam manajemen risiko bank Menguasai teknik identifikasi debitur berisiko melalui Early Warning System Mampu menyusun indikator peringatan dini dan scoring risiko kredit Menilai dampak risiko kredit terhadap portofolio dan kualitas aset Meningkatkan keterampilan dalam mitigasi risiko dan pengambilan keputusan berbasis data Mengintegrasikan sistem monitoring kredit dengan laporan manajemen dan kepatuhan
Materi
- Fundamentals of Credit Monitoring
Definisi dan tujuan credit monitoring Peran monitoring kredit dalam manajemen risiko dan kepatuhan bank Keterkaitan dengan regulasi OJK dan manajemen kualitas aset
- Identifikasi Risiko Kredit
Klasifikasi debitur berdasarkan profil risiko Faktor risiko internal: kinerja keuangan, histori kredit, struktur modal Faktor risiko eksternal: kondisi industri, ekonomi makro, regulasi
- Early Warning System (EWS) Konsep dan Fungsi
Pengertian dan manfaat EWS dalam mitigasi risiko Komponen sistem: indikator, data, threshold, scoring Perbedaan antara leading dan lagging indicators
- Parameter dan Indikator Peringatan Dini
Rasio keuangan: NPL, LTV, DSCR, DER Perubahan perilaku pembayaran debitur Indikator non-keuangan: reputasi, litigasi, kondisi manajemen debitur
- Scoring Model dan Risk Rating
Penetapan bobot indikator dan scoring matrix Metode perhitungan rating risiko kredit Integrasi scoring model dengan keputusan manajemen
- Pemanfaatan Data dan Teknologi
Sistem informasi kredit dan data historis Analytical tools: dashboard, BI tools, predictive modeling Automasi monitoring dan notifikasi peringatan dini
- Prosedur Monitoring Kredit
Monitoring berkala dan ad hoc Pelaporan internal: manajemen risiko, audit, dan kredit committee Follow-up tindakan mitigasi risiko terhadap debitur berisiko
- Mitigasi Risiko Berdasarkan EWS
Strategi restrukturisasi dan renegosiasi kredit Penguatan jaminan dan proteksi kredit Tindakan preventif: peringatan, limit review, dan eskalasi ke manajemen
- Integrasi Credit Monitoring dengan Laporan Bank
Pengaruh hasil monitoring terhadap kualitas aset dan pencadangan Pelaporan untuk pengawasan internal dan regulator Keterkaitan antara sistem monitoring dan kebijakan manajemen risiko
- Studi Kasus dan Simulasi Praktik
Analisis portofolio kredit menggunakan EWS Simulasi scoring risiko dan pembuatan indikator peringatan dini Strategi mitigasi risiko berbasis hasil monitoring dan evaluasi
Metode
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Fasilitas
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)