Penerapan Transaction Monitoring System untuk APU PPT Bank
Penerapan Transaction Monitoring System untuk APU PPT Bank
Deskripsi
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai Transaction Monitoring System (TMS) sebagai komponen kunci dalam penerapan program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT) di bank. Peserta akan mempelajari bagaimana TMS digunakan untuk mendeteksi, menganalisis, dan memitigasi transaksi tidak wajar dan mencurigakan secara sistematis melalui pendekatan berbasis risiko. Pelatihan ini menekankan keterkaitan antara kebijakan APU PPT, profil risiko nasabah, dan parameter monitoring transaksi. Pelatihan juga membekali peserta dengan kemampuan praktis dalam merancang, mengelola, dan mengevaluasi efektivitas TMS. Peserta akan memahami bagaimana menyusun skenario, threshold, dan red flag transaksi, melakukan investigasi alert, serta mengintegrasikan hasil monitoring dengan proses eskalasi dan pelaporan ke PPATK. Dengan pendekatan studi kasus dan best practices, peserta mampu memastikan TMS berfungsi optimal, akurat, dan sesuai dengan ketentuan regulator.
Tujuan
Memahami peran dan fungsi TMS dalam APU PPT perbankan Menguasai konsep risk-based transaction monitoring Mampu merancang parameter, skenario, dan threshold TMS Melakukan analisis alert dan investigasi transaksi Mengintegrasikan TMS dengan proses eskalasi dan pelaporan Mengevaluasi dan meningkatkan efektivitas sistem monitoring transaksi
Materi
- Konsep Dasar Transaction Monitoring System
Definisi dan tujuan TMS dalam APU PPT Peran TMS dalam mendeteksi pencucian uang dan pendanaan terorisme Hubungan TMS dengan CDD, EDD, dan risk profiling Posisi TMS dalam kerangka manajemen risiko dan kepatuhan
- Regulasi dan Standar TMS
Ketentuan OJK terkait APU PPT dan monitoring transaksi Peraturan PPATK tentang pelaporan transaksi keuangan Rekomendasi FATF terkait transaction monitoring Ekspektasi regulator terhadap efektivitas TMS bank
- Risk-Based Approach dalam TMS
Integrasi profil risiko nasabah ke TMS Segmentasi nasabah, produk, dan transaksi Penentuan risk scoring dan prioritas alert Penyesuaian monitoring berdasarkan tingkat risiko
- Desain dan Arsitektur TMS
Komponen utama TMS: data source, engine, rules, dan workflow Integrasi TMS dengan core banking dan channel transaksi Kualitas data dan data governance Keamanan sistem dan audit trail TMS
- Skenario, Rules, dan Threshold Monitoring
Penyusunan skenario transaksi mencurigakan Penetapan threshold transaksi tunai dan non-tunai Red flag transaksi berdasarkan produk dan layanan Kalibrasi rules untuk meminimalkan false positive
- Alert Management dan Investigasi
Proses alert generation dan prioritisasi Teknik analisis transaksi dan perilaku nasabah Dokumentasi hasil investigasi Penentuan transaksi wajar vs mencurigakan
- Eskalasi dan Pelaporan
Mekanisme eskalasi internal hasil monitoring Kriteria dan proses penyusunan LTKM Integrasi TMS dengan pelaporan LTKT dan LTKLN Batas waktu dan kualitas laporan ke PPATK
- Pengendalian Internal dan Tata Kelola TMS
Peran unit kepatuhan, APU PPT, dan TI Segregasi fungsi dan kontrol akses sistem Monitoring kinerja dan efektivitas TMS Audit internal dan pengujian berkala TMS
- Evaluasi dan Continuous Improvement
Key Performance Indicators (KPI) TMS Review dan tuning skenario secara berkala Pemanfaatan hasil audit dan temuan regulator Adaptasi TMS terhadap modus pencucian uang terbaru
- Studi Kasus dan Best Practices
Analisis kasus kegagalan monitoring transaksi Modus pencucian uang yang terdeteksi melalui TMS Lessons learned dari sanksi regulator Praktik terbaik penerapan TMS yang efektif dan efisien
Metode
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Fasilitas
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)