Customer Due Diligence (CDD) & Enhanced Due Diligence (EDD)
Customer Due Diligence (CDD) & Enhanced Due Diligence (EDD)
Deskripsi
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai penerapan Customer Due Diligence (CDD) dan Enhanced Due Diligence (EDD) sebagai pilar utama program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT) di bank. Peserta akan mempelajari bagaimana proses CDD dan EDD dilakukan secara menyeluruh sejak onboarding nasabah, pemantauan berkelanjutan, hingga pengkinian data, dengan pendekatan berbasis risiko sesuai ketentuan regulator dan praktik terbaik industri perbankan. Pelatihan ini menekankan kemampuan praktis dalam mengidentifikasi profil risiko nasabah, beneficial owner, sumber dana, dan pola transaksi. Melalui studi kasus dan simulasi, peserta akan mampu membedakan penerapan CDD dan EDD, menetapkan tingkat kedalaman uji tuntas yang tepat, serta memastikan seluruh proses terdokumentasi dan terintegrasi dengan sistem pengendalian internal, pelaporan, dan budaya kepatuhan bank.
Tujuan
Memahami konsep, tujuan, dan ruang lingkup CDD dan EDD Menguasai pendekatan berbasis risiko dalam uji tuntas nasabah Mampu mengidentifikasi dan memverifikasi identitas serta beneficial owner Menentukan kriteria dan penerapan EDD secara tepat Memperkuat monitoring dan pengkinian data nasabah Mengurangi risiko pencucian uang, pendanaan terorisme, dan sanksi regulator
Materi
- Kerangka Konseptual CDD dan EDD
Definisi CDD dan EDD dalam konteks perbankan Tujuan penerapan uji tuntas nasabah Peran CDD dan EDD dalam APU PPT dan manajemen risiko Hubungan CDD, EDD, dan tata kelola bank
- Regulasi dan Standar Penerapan
Ketentuan OJK terkait CDD dan EDD Peraturan PPATK tentang prinsip mengenali pengguna jasa Standar internasional FATF dan praktik global Implikasi regulasi terhadap operasional bank
- Risk-Based Approach dalam CDD dan EDD
Penilaian risiko nasabah, produk, layanan, dan wilayah Klasifikasi risiko rendah, menengah, dan tinggi Penentuan tingkat kedalaman CDD dan EDD Dokumentasi dan penggunaan risk profile nasabah
- Proses Customer Due Diligence
Identifikasi dan verifikasi identitas nasabah Pengumpulan dan validasi dokumen legal Identifikasi tujuan hubungan usaha dan sumber dana Penetapan profil risiko awal nasabah
- Beneficial Ownership
Definisi dan kriteria beneficial owner Identifikasi dan verifikasi beneficial owner Struktur kepemilikan kompleks dan nominee Tantangan dan mitigasi risiko beneficial ownership
- Enhanced Due Diligence
Kriteria nasabah berisiko tinggi Penerapan EDD pada PEP, high-risk country, dan transaksi kompleks Pendalaman sumber dana dan sumber kekayaan Persetujuan manajemen senior dan pengawasan intensif
- Ongoing Due Diligence dan Monitoring
Pemantauan transaksi berkelanjutan Deteksi pola transaksi tidak wajar Pengkinian data dan profil risiko nasabah Trigger EDD dari hasil monitoring
- Dokumentasi dan Pengendalian Internal
Standar dokumentasi CDD dan EDD Sistem penyimpanan dan audit trail Peran unit kepatuhan dan audit internal Evaluasi efektivitas penerapan CDD dan EDD
- Eskalasi dan Pelaporan
Identifikasi indikasi transaksi mencurigakan Proses eskalasi internal hasil CDD dan EDD Hubungan CDD dan EDD dengan LTKM Koordinasi dengan PPATK dan regulator
- Studi Kasus dan Best Practices
Analisis kasus kegagalan CDD dan EDD di perbankan Modus pencucian uang melalui kelemahan uji tuntas Lessons learned dari sanksi regulator Praktik terbaik penerapan CDD dan EDD yang efektif
Metode
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Fasilitas
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)