Anti Fraud Awareness for Banking Staff
Anti Fraud Awareness for Banking Staff
Deskripsi
Pelatihan ini dirancang untuk meningkatkan pemahaman menyeluruh pegawai bank mengenai risiko fraud, pola dan modus kecurangan, serta dampaknya terhadap stabilitas operasional, reputasi, dan kepercayaan publik. Peserta akan dibekali kerangka berpikir kritis dalam mengenali potensi fraud sejak dini melalui pemahaman perilaku, proses bisnis, dan kelemahan pengendalian internal. Melalui pendekatan konseptual dan praktis, pelatihan ini menanamkan kesadaran anti fraud sebagai bagian dari budaya kerja, bukan sekadar kewajiban kepatuhan. Peserta akan memahami peran strategis individu dalam sistem pencegahan fraud, mekanisme pelaporan, serta penerapan prinsip integritas dan akuntabilitas dalam setiap aktivitas perbankan.
Tujuan
Meningkatkan kesadaran pegawai terhadap risiko dan dampak fraud di industri perbankan Memahami konsep, jenis, dan modus fraud perbankan secara komprehensif Mengembangkan kemampuan deteksi dini terhadap indikasi dan red flags fraud Memperkuat peran pegawai dalam sistem pencegahan dan pengendalian fraud Menanamkan budaya integritas, kepatuhan, dan tanggung jawab profesional
Materi
- Konsep Dasar Fraud di Industri Perbankan
Definisi fraud dan perbedaannya dengan kesalahan operasional Karakteristik fraud dalam konteks perbankan Dampak fraud terhadap keuangan, reputasi, hukum, dan keberlangsungan bank
- Jenis dan Klasifikasi Fraud Perbankan
Fraud internal dan fraud eksternal Fraud berdasarkan aktivitas: kredit, pendanaan, treasury, operasional, dan layanan nasabah Fraud berbasis teknologi dan digital banking
- Fraud Triangle dan Fraud Diamond
Tekanan (pressure) dan pemicunya dalam lingkungan kerja Kesempatan (opportunity) akibat kelemahan sistem dan pengendalian Rasionalisasi dan pembenaran pelaku Kapabilitas pelaku dalam mengeksekusi fraud
- Modus-Modus Fraud di Perbankan
Penyalahgunaan wewenang dan konflik kepentingan Manipulasi data dan dokumen Kolusi internal dan eksternal Fraud kredit dan rekayasa analisis Social engineering dan penipuan berbasis digital
- Red Flags dan Indikasi Dini Fraud
Indikator perilaku pegawai yang berisiko Anomali transaksi dan penyimpangan proses Pola berulang dan ketidaksesuaian dokumentasi Tanda kelemahan pengendalian internal
- Sistem Pengendalian Internal dan Pencegahan Fraud
Prinsip three lines of defense Peran kebijakan, SOP, dan segregasi fungsi Pengawasan berlapis dan budaya kepatuhan Pemanfaatan teknologi dalam pencegahan fraud
- Peran dan Tanggung Jawab Pegawai Bank
Tanggung jawab individu dalam pencegahan fraud Kewajiban kepatuhan terhadap kebijakan anti fraud Etika kerja dan integritas profesional Konsekuensi hukum dan disipliner atas pelanggaran
- Mekanisme Pelaporan dan Whistleblowing
Tujuan dan manfaat sistem whistleblowing Prosedur pelaporan dugaan fraud Perlindungan pelapor dan kerahasiaan Budaya berani melapor sebagai kontrol sosial
- Penanganan dan Mitigasi Fraud
Tahapan penanganan dugaan fraud Koordinasi internal dan fungsi terkait Upaya mitigasi risiko dan perbaikan sistem Pembelajaran dari kasus fraud (lessons learned)
- Membangun Budaya Anti Fraud Berkelanjutan
Integrasi anti fraud dalam nilai dan budaya perusahaan Peran pimpinan sebagai role model Edukasi dan sosialisasi berkelanjutan Evaluasi dan peningkatan sistem anti fraud secara periodik
Metode
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Fasilitas
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 5 peserta)