Pelatihan Kredit Macet, Risiko, dan Solusi: Kebijakan, Prosedur & Implementasi Collecting dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai penyebab, dampak, dan strategi penanganan kredit bermasalah di industri perbankan. Peserta akan mempelajari dinamika kredit macet (Non-Performing Loan/NPL), identifikasi risiko yang terkait dengan portofolio kredit, serta mekanisme mitigasi risiko untuk mencegah peningkatan NPL. Pelatihan ini membahas kebijakan internal bank terkait kredit bermasalah, prosedur pengumpulan (collecting), dan teknik monitoring portofolio yang efektif, sehingga peserta mampu menilai, mengelola, dan menindaklanjuti kasus kredit macet dengan pendekatan profesional. Dengan studi kasus, simulasi, dan diskusi interaktif, peserta akan memperoleh keterampilan praktis untuk mengimplementasikan strategi collecting yang efisien sesuai kondisi riil di lapangan.
Selain fokus pada teknik collecting, pelatihan ini juga mengupas solusi restrukturisasi dan work-out kredit yang bertujuan untuk memulihkan kualitas portofolio serta meminimalkan kerugian bank. Peserta akan mempelajari strategi negosiasi dengan debitur, metode penilaian aset jaminan, dan prosedur hukum yang relevan dalam proses recovery kredit. Pelatihan ini menekankan integrasi antara kebijakan internal, implementasi collecting, dan kepatuhan terhadap regulasi perbankan yang berlaku, sehingga peserta dapat merancang dan melaksanakan strategi penanganan kredit bermasalah yang efektif, transparan, dan sesuai prinsip tata kelola yang baik. Dengan demikian, pelatihan ini memberikan bekal lengkap bagi peserta untuk mengelola risiko kredit macet secara profesional dan meningkatkan kualitas portofolio bank.
TUJUAN
- Memahami faktor penyebab dan dampak kredit macet terhadap kinerja bank.
- Menguasai kebijakan, prosedur, dan praktik terbaik dalam implementasi collecting kredit bermasalah.
- Mampu menilai risiko kredit macet dan menentukan strategi mitigasi yang efektif.
- Memahami teknik restrukturisasi dan work-out kredit untuk pemulihan portofolio.
- Mampu mengintegrasikan kebijakan internal, prosedur collecting, dan kepatuhan regulasi.
- Meningkatkan kemampuan pengambilan keputusan dan efektivitas tim recoveries dalam pengelolaan NPL.
MATERI POKOK
Hari 1 – Risiko Kredit Macet dan Kebijakan Collecting
- Pemahaman Kredit Macet (NPL)
- Definisi dan klasifikasi kredit bermasalah
- Faktor penyebab kredit macet
- Dampak NPL terhadap kinerja bank dan likuiditas
- Analisis Risiko Kredit
- Identifikasi dan penilaian risiko kredit
- Early warning system dan indikator risiko
- Penetapan prioritas penanganan kasus
- Kebijakan dan Prosedur Collecting
- Kebijakan internal bank terkait pengelolaan NPL
- Prosedur dan alur collecting kredit bermasalah
- Penggunaan teknologi dan sistem monitoring
- Mitigasi Risiko dan Pengendalian Internal
- Strategi mitigasi risiko untuk NPL
- Integrasi mitigasi risiko ke dalam operasional bank
- Pelaporan risiko kepada manajemen dan regulator
Hari 2 – Strategi Recovery, Work-Out, dan Implementasi Praktis
- Strategi Recoveries dan Work-Out Kredit
- Perencanaan work-out dan pemulihan aset
- Teknik negosiasi dengan debitur dan penyelesaian utang
- Monitoring hasil recoveries
- Restrukturisasi Kredit
- Tujuan dan jenis restrukturisasi kredit
- Evaluasi kelayakan restrukturisasi
- Implementasi perubahan tenor, bunga, atau pembayaran
- Integrasi Collecting, Kebijakan, dan Regulasi
- Sinkronisasi strategi collecting dengan kebijakan internal bank
- Kepatuhan terhadap regulasi perbankan
- Analisis dampak restrukturisasi dan recoveries terhadap portofolio
- Studi Kasus dan Simulasi Praktis
- Simulasi penanganan kredit macet
- Penyusunan strategi collecting dan work-out
- Diskusi best practices dan pembelajaran dari kasus nyata
