Bisnis penjaminan (guarantee business) memiliki peran penting dalam mendukung
aktivitas ekonomi, khususnya dalam memberikan rasa aman bagi pihak-pihak yang terlibat
dalam suatu transaksi atau perjanjian kontraktual. Di tengah ketatnya persaingan dan
dinamika risiko bisnis yang terus berkembang, perusahaan penjaminan dituntut untuk
memiliki strategi, tata kelola, serta pemahaman yang mendalam terkait faktor-faktor kunci
yang menentukan keberhasilan operasionalnya. Pelatihan Key Ingredient for a Successful
Guarantee Business disusun untuk menjawab kebutuhan tersebut, dengan memberikan
pembekalan mengenai elemen-elemen utama seperti analisis risiko, penentuan limit
penjaminan, mitigasi klaim, pemahaman karakteristik nasabah, hingga tata kelola keuangan
dan kepatuhan terhadap regulasi yang berlaku. Melalui pelatihan ini, peserta diharapkan
dapat meningkatkan kapasitas dalam merancang dan mengelola bisnis penjaminan secara
profesional, berkelanjutan, dan mampu bersaing di pasar yang semakin kompetitif. Pelatihan
ini merupakan turunan dari beberapa cabang keilmuan, utamanya dari manajemen risiko,
manajemen keuangan, asuransi dan penjaminan, serta hukum bisnis.
Pelatihan Key Ingredient for a Successful Guarantee Business adalah program
pembelajaran yang dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai faktor-
faktor utama yang menentukan keberhasilan dalam pengelolaan bisnis penjaminan, mulai
dari aspek manajemen risiko, analisis kelayakan, pengelolaan limit penjaminan, strategi
mitigasi klaim, hingga kepatuhan terhadap ketentuan hukum dan regulasi industri. Pelatihan
ini bertujuan membekali peserta dengan wawasan strategis dan keterampilan teknis yang
diperlukan agar dapat merancang, menjalankan, serta mengembangkan bisnis penjaminan
secara efektif, profesional, dan berkelanjutan di tengah persaingan pasar yang kompetitif dan
risiko usaha yang terus berkembang.
Pelatihan ini biasanya diperuntukkan bagi para profesional yang terlibat langsung
maupun tidak langsung dalam pengelolaan bisnis penjaminan. Peserta yang paling relevan
mengikuti pelatihan ini meliputi manajer risiko, analis kredit atau penjaminan, staf
underwriting, pejabat eksekutif di perusahaan penjaminan atau asuransi, serta pejabat
keuangan dan legal yang menangani aspek kontraktual dan kepatuhan dalam transaksi
penjaminan. Selain itu, pelatihan ini juga bermanfaat bagi bankir atau corporate relationship
officer di sektor perbankan yang kerap berhubungan dengan produk penjaminan, serta
pelaku usaha konstruksi, perdagangan, dan proyek-proyek pemerintah yang menggunakan
fasilitas penjaminan dalam kegiatan usahanya. Tujuannya adalah agar para peserta memiliki
pemahaman yang menyeluruh tentang prinsip, tata kelola, dan strategi mitigasi risiko dalam
bisnis penjaminan, sehingga mampu menjalankan peran mereka secara lebih efektif dan
profesional.
Tujuan
- Memberikan pemahaman menyeluruh tentang prinsip, mekanisme, dan tata kelola bisnis penjaminan.
- Meningkatkan kemampuan peserta dalam melakukan analisis risiko dan kelayakan penjaminan.
- Membekali peserta dengan keterampilan dalam menentukan limit, pricing, dan strategi pengelolaan portofolio penjaminan.
- Melatih peserta dalam menangani proses klaim, penyelesaian sengketa, dan strategi recovery.
- Menyediakan wawasan mengenai aspek hukum, kontraktual, dan regulasi yang terkait bisnis penjaminan.
- Mendorong peserta mampu menyusun strategi pengembangan bisnis penjaminan yang efektif dan berkelanjutan.
- Mengembangkan kemampuan peserta dalam melakukan simulasi kasus dan penyelesaian masalah di bidang penjaminan secara profesional.
Materi Pokok
- Pendahuluan Bisnis Penjaminan
- Pengertian dan ruang lingkup bisnis penjaminan
- Jenis-jenis produk penjaminan (surety bond, bank garansi, customs bond, dll.)
- Peran strategis penjaminan dalam mendukung transaksi bisnis dan proyek
- Prinsip dan Mekanisme Penjaminan
- Prinsip dasar dan unsur-unsur penjaminan
- Struktur hubungan antara principal, obligee, dan guarantor
- Prosedur penerbitan penjaminan
- Analisis Risiko dalam Bisnis Penjaminan
- Identifikasi risiko dalam transaksi penjaminan
- Parameter utama penilaian kelayakan principal
- Teknik mitigasi risiko dan penyusunan persyaratan penjaminan
- Penentuan Limit dan Exposure Management
- Metode penetapan limit penjaminan per principal dan per proyek
- Monitoring exposure portofolio penjaminan
- Strategi diversifikasi risiko
- Penyusunan Pricing dan Fee Structure
- Faktor-faktor yang mempengaruhi pricing penjaminan
- Simulasi perhitungan imbal jasa (fee) penjaminan
- Kebijakan diskon dan fee adjustment
- Manajemen Klaim dan Recovery
- Prosedur penanganan klaim penjaminan
- Strategi penyelesaian klaim dan negosiasi
- Upaya recovery dan subrogasi
- Aspek Legal dan Kepatuhan dalam Bisnis Penjaminan
- Ketentuan hukum yang mengatur penjaminan di Indonesia
- Pengelolaan perjanjian dan dokumen legal
- Kepatuhan terhadap regulasi OJK dan peraturan terkait
- Strategi Pengembangan Bisnis Penjaminan
- Analisis tren pasar penjaminan
- Pengembangan produk dan layanan penjaminan baru
- Strategi membangun relasi dengan principal, obligee, dan mitra perbankan
- Studi Kasus dan Simulasi
