Dalam lanskap ekonomi global yang semakin dinamis dan tidak pasti, lembaga keuangan menghadapi tantangan yang kompleks dalam mengelola risiko yang bersifat volatil, sistemik, dan sulit diprediksi. Ketidakpastian akibat fluktuasi pasar global, inflasi yang tidak stabil, perubahan kebijakan moneter, krisis geopolitik, serta dampak perubahan iklim dan teknologi, menciptakan tekanan tambahan terhadap stabilitas keuangan bank. Dalam kondisi ini, kemampuan bank untuk mengidentifikasi, merespons, dan beradaptasi dengan berbagai potensi risiko keuangan menjadi sangat krusial. Fungsi manajemen risiko dituntut untuk tidak hanya reaktif, tetapi juga proaktif dan antisipatif dalam membangun sistem peringatan dini, skenario stres yang relevan, serta cadangan ketahanan keuangan yang memadai untuk menjaga keberlangsungan usaha dan kepercayaan pasar.
Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan pendekatan strategis dalam memperkuat kesiapsiagaan terhadap risiko keuangan, khususnya di tengah gejolak ekonomi yang tidak menentu. Peserta akan mempelajari kerangka identifikasi dan pemantauan risiko sistemik, penguatan mekanisme early warning system (EWS), serta pengembangan skenario stres yang sesuai dengan profil risiko masing-masing bank. Selain itu, pelatihan ini juga menekankan pentingnya peran risk culture, governance, serta komunikasi risiko yang efektif kepada manajemen dan regulator. Melalui studi kasus, simulasi, dan diskusi interaktif, pelatihan ini mendorong peserta untuk mampu menyusun strategi ketahanan risiko yang responsif dan adaptif terhadap tekanan ekonomi saat ini dan di masa depan.
TUJUAN
- Memahami karakteristik dan sumber ketidakpastian ekonomi yang berdampak pada risiko keuangan.
- Mengidentifikasi dan memetakan risiko keuangan utama yang perlu diantisipasi oleh bank.
- Membangun dan mengimplementasikan sistem peringatan dini dan skenario stres keuangan.
- Mengevaluasi kesiapan struktur organisasi dan tata kelola dalam menghadapi krisis.
- Menyusun strategi respons dan mitigasi risiko keuangan secara komprehensif dan terukur.
MATERI POKOK
Hari 1 – Pemahaman Risiko Keuangan dan Ketidakpastian Ekonomi
- Karakteristik Ketidakpastian Ekonomi Global dan Domestik
- Tren ekonomi global dan dampaknya terhadap sektor keuangan
- Faktor pemicu ketidakpastian: inflasi, suku bunga, geopolitik, iklim, teknologi
- Implikasi ketidakpastian terhadap stabilitas sistem keuangan nasional
- Jenis dan Sumber Risiko Keuangan dalam Industri Perbankan
- Risiko pasar: volatilitas harga, suku bunga, dan nilai tukar
- Risiko likuiditas: ketahanan dana jangka pendek dan akses pasar
- Risiko kredit: dampak ekonomi makro terhadap kualitas portofolio
- Risiko sistemik dan risiko interkoneksi antar lembaga keuangan
- Kerangka Manajemen Risiko Terintegrasi
- Komponen utama manajemen risiko keuangan
- Risk appetite dan limit setting dalam kondisi tidak pasti
- Peran governance dan risk ownership di seluruh lini organisasi
- Early Warning System (EWS) dan Indikator Risiko
- Konsep dan manfaat EWS dalam manajemen risiko
- Pengembangan indikator risiko keuangan (leading vs lagging indicators)
- Integrasi EWS dengan pelaporan manajemen dan sistem informasi risiko
Hari 2 – Kesiapsiagaan Strategis dan Respons Risiko
- Stress Testing dan Scenario Analysis
- Tujuan dan jenis stress testing dalam perbankan
- Penyusunan skenario makroekonomi ekstrem dan dampaknya
- Integrasi hasil stress test ke dalam perencanaan keuangan dan manajemen modal
- Penyusunan Strategi Ketahanan Risiko Keuangan
- Langkah-langkah penguatan posisi likuiditas dan permodalan
- Strategi diversifikasi portofolio dan mitigasi risiko pembiayaan
- Rencana kontinjensi dan business continuity planning (BCP)
- Peran Budaya Risiko dan Tata Kelola dalam Ketahanan Organisasi
- Membangun risk culture yang adaptif terhadap perubahan lingkungan
- Komunikasi risiko secara efektif kepada manajemen dan regulator
- Pelibatan komite risiko dan lini bisnis dalam pemantauan risiko keuangan
- Simulasi Respons Risiko dan Studi Kasus
- Simulasi skenario krisis keuangan dan respons organisasi
- Studi kasus bank yang sukses dan gagal dalam menghadapi gejolak ekonomi
- Diskusi strategi adaptif dalam menghadapi ketidakpastian jangka panjang
