Kesiapan Perbankan dalam Menghadapi Perubahan Ekonomi Makro

Pelatihan ini dirancang untuk memperkuat pemahaman dan kesiapan para
profesional perbankan dalam merespons perubahan kondisi ekonomi makro yang
semakin dinamis dan tidak terduga. Dalam lingkungan ekonomi global yang dipengaruhi
oleh fluktuasi suku bunga, tekanan inflasi, volatilitas nilai tukar, krisis geopolitik, hingga
perubahan kebijakan fiskal dan moneter, bank perlu membangun kerangka kerja yang
adaptif dan antisipatif agar tetap tangguh dan kompetitif. Pelatihan ini akan mengajak
peserta untuk mengevaluasi bagaimana perubahan indikator makroekonomi berdampak
langsung terhadap portofolio kredit, likuiditas, permodalan, risiko pasar, dan strategi
pertumbuhan bank secara keseluruhan. Dengan pendekatan berbasis data, analisis tren
ekonomi terkini, dan simulasi skenario, peserta akan memahami pentingnya early
warning system dan ketahanan perencanaan keuangan dalam menghadapi guncangan
eksternal.

Lebih jauh, pelatihan ini juga menekankan pada integrasi antara analisis ekonomi
makro dengan fungsi manajemen risiko dan perencanaan strategis di bank. Peserta akan
dibekali dengan kerangka kerja untuk mengaitkan perkembangan makroekonomi
dengan kebijakan internal bank, termasuk pengelolaan eksposur risiko, penyesuaian
pricing, strategi ekspansi, serta pemenuhan terhadap regulasi dari otoritas moneter dan
lembaga pengawas. Studi kasus dari peristiwa krisis keuangan dan penyesuaian
kebijakan moneter akan digunakan sebagai bahan pembelajaran untuk meningkatkan
kewaspadaan dan daya tanggap organisasi. Melalui pelatihan ini, peserta diharapkan
mampu tidak hanya memahami dampak perubahan ekonomi makro, tetapi juga
memimpin upaya mitigasi dan perumusan strategi adaptif di dalam organisasi.

Tujuan

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:

1. Memahami hubungan antara indikator ekonomi makro dan kinerja perbankan.
2. Menganalisis dampak perubahan ekonomi makro terhadap berbagai aspek operasional dan keuangan bank.
3. Menyusun strategi perbankan yang responsif terhadap dinamika makroekonomi.
4. Mengintegrasikan analisis makro dalam perencanaan dan manajemen risiko.
5. Mengembangkan skenario dan kebijakan mitigasi dalam menghadapi ketidakpastian ekonomi.

Materi Pokok

Hari 1: Analisis Ekonomi Makro dan Dampaknya terhadap Perbankan

1. Pemahaman Indikator Ekonomi Makro yang Mempengaruhi Perbankan
   • Suku bunga acuan dan kebijakan moneter
   • Inflasi dan daya beli masyarakat
   • Nilai tukar dan dampaknya terhadap risiko valuta asing
   • Pertumbuhan ekonomi dan siklus bisnis
2. Dampak Langsung Perubahan Makro terhadap Fungsi Perbankan
   • Dampak terhadap pertumbuhan kredit dan DPK
   • Pengaruh terhadap NPL dan kualitas aset
   • Dampak terhadap pendapatan bunga dan margin
3. Studi Kasus: Respons Perbankan terhadap Krisis Ekonomi
   • Analisis kebijakan perbankan saat krisis 2008 dan pandemi COVID-19
   • Evaluasi langkah-langkah mitigasi dan hasilnya
4. Early Warning System dan Indikator Risiko Makro
   • Pengenalan model peringatan dini berbasis data ekonomi
   • Keterkaitan dengan manajemen risiko dan perencanaan kontinjensi

Hari 2: Strategi Adaptif dan Integrasi dengan Perencanaan Bank

1. Perencanaan Strategis dalam Konteks Ketidakpastian Makro
   • Menyusun strategi berbasis skenario makroekonomi
   • Pengelolaan sensitivitas anggaran dan forecast keuangan
2. Pengelolaan Risiko dan Penyesuaian Portofolio Bank
   • Diversifikasi portofolio dan sektor prioritas saat ketidakpastian
   • Repricing kredit dan pengelolaan eksposur risiko pasar
3. Kebijakan Regulator dan Tuntutan Kepatuhan
   • Respons terhadap perubahan kebijakan BI dan OJK
   • Penyesuaian capital adequacy dan likuiditas minimum
4. Simulasi Strategi Bank Menghadapi Perubahan Makro
   • Latihan membuat rencana tanggap perubahan ekonomi
   • Penyusunan strategi mitigasi untuk jangka pendek dan panjang
   • Presentasi dan diskusi antar peserta