Pelatihan ini dirancang untuk membekali profesional di divisi kepatuhan perbankan dengan pemahaman mendalam mengenai pengelolaan risiko hukum dan implementasi kepatuhan secara efektif dalam konteks operasional perbankan yang semakin kompleks. Dalam praktik perbankan, risiko hukum muncul dari berbagai sumber, mulai dari pelanggaran regulasi, kesalahan prosedur internal, hingga sengketa dengan nasabah atau pihak ketiga. Pelatihan ini menekankan pendekatan strategis untuk mengidentifikasi, menilai, dan memitigasi risiko hukum, serta memastikan seluruh kegiatan bank selaras dengan ketentuan peraturan perundang-undangan, pedoman OJK, Bank Indonesia, dan standar industri perbankan lainnya. Peserta akan memperoleh wawasan mengenai mekanisme mitigasi risiko hukum, pembuatan kebijakan internal yang kuat, dan integrasi pengawasan hukum ke dalam fungsi kepatuhan sehari-hari.
Pelatihan ini juga menekankan pentingnya adaptasi terhadap dinamika regulasi dan praktik hukum terbaru, termasuk isu-isu terkait transaksi digital, perlindungan data nasabah, anti-money laundering (AML), fraud, serta litigasi kredit bermasalah. Melalui studi kasus nyata dan simulasi berbasis skenario, peserta akan dilatih untuk menerapkan strategi kepatuhan proaktif, menyusun prosedur pengendalian internal, dan memanfaatkan teknologi dalam pengawasan hukum. Pelatihan ini bertujuan agar peserta tidak hanya memahami aspek hukum secara teoretis, tetapi juga mampu mengambil keputusan yang tepat dan strategis dalam mencegah potensi kerugian hukum dan reputasi bagi bank.
Tujuan
- Meningkatkan pemahaman peserta mengenai prinsip kepatuhan dan pengelolaan risiko hukum di industri perbankan.
- Membekali peserta dengan kemampuan mengidentifikasi, menilai, dan memitigasi risiko hukum secara proaktif.
- Mengembangkan keterampilan dalam menyusun kebijakan internal dan prosedur pengendalian hukum yang efektif.
- Mendorong peserta untuk mampu menghadapi tantangan hukum di era digital, termasuk risiko transaksi elektronik dan litigasi kredit bermasalah.
- Menyiapkan peserta untuk mengambil keputusan strategis yang melindungi aset, reputasi, dan kepatuhan bank secara keseluruhan.
Materi Pokok
-
Prinsip Kepatuhan dan Risiko Hukum di Perbankan
- Konsep dasar kepatuhan dan tata kelola hukum bank
- Regulasi OJK, Bank Indonesia, dan standar internasional
- Peran divisi kepatuhan dalam mitigasi risiko hukum
-
Identifikasi dan Mitigasi Risiko Hukum
- Jenis-jenis risiko hukum: kontrak, kredit, transaksi digital
- Teknik evaluasi dan mitigasi risiko hukum
- Contoh kasus hukum dan lessons learned
-
Kepatuhan terhadap Transaksi Digital dan Perlindungan Data
- Regulasi perlindungan data nasabah dan cybersecurity
- Anti-money laundering (AML) dan pencegahan fraud
- Pemanfaatan teknologi monitoring untuk deteksi risiko
-
Prosedur Internal dan Dokumentasi Hukum
- Penyusunan kebijakan internal dan SOP kepatuhan
- Dokumentasi untuk audit dan litigasi
- Strategi komunikasi dan koordinasi dengan unit terkait
-
Studi Kasus dan Simulasi Praktis
- Analisis kasus risiko hukum di bank
- Simulasi mitigasi risiko hukum berbasis skenario nyata
- Strategi pengambilan keputusan dalam situasi kompleks
