Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan kemampuan menyusun Juknis Penyelenggaraan Produk Baru Syariah, mulai dari proses pengembangan produk, uji kesesuaian syariah (Sharia Compliance Testing), hingga mekanisme perizinan ke OJK sesuai regulasi terbaru. Peserta akan memahami bagaimana memastikan produk benar-benar sesuai dengan fatwa DSN-MUI, prinsip syariah, ketentuan prudensial bank, serta tata kelola risiko. Pelatihan mencakup aspek end-to-end product lifecycle, mulai dari ide produk, penyusunan dokumen produk, pengujian syariah, pengujian risiko, desain alur operasional, strategi implementasi, hingga pengajuan izin/penyampaian ke OJK.
Tujuan
- Menyusun Juknis penyelenggaraan produk baru syariah secara lengkap dan sesuai regulasi.
- Melakukan Uji Kesesuaian Syariah (Sharia Compliance Review) berdasarkan fatwa DSN-MUI.
- Memahami tahapan product approval internal, DPS, dan eksternal (OJK).
- Menyusun dokumen Produk Baru Syariah (PBS) sesuai persyaratan OJK.
- Mengidentifikasi risiko produk dan menyusun kerangka mitigasinya.
- Menyusun alur operasional, kontrol internal, dan standar pelaporan produk.
- Mengimplementasikan standar tata kelola produk syariah agar selaras dengan GCG & Sharia Governance Framework.
Materi Pokok
- Pengantar Produk Baru Syariah
- Definisi Produk Baru Syariah (PBS)
- Ketentuan Produk Baru pada Perbankan Syariah
- Kriteria penilaian produk = syariah + prudensial
- Tahapan lifecycle produk syariah
- Dasar Hukum dan Regulasi
- Fatwa DSN-MUI terkait produk perbankan syariah
- POJK/SEOJK terkait penyelenggaraan produk & layanan syariah
- PBI / SE terkait perizinan produk
- Ketentuan terkait Sharia Governance & persetujuan DPS
- Uji Kesesuaian Syariah (Sharia Compliance Testing)
- Metodologi penilaian kesesuaian syariah
- Identifikasi akad utama & pendukung
- Analisa rukun & syarat akad
- Penilaian struktur fitur produk
- Identifikasi praktik yang berpotensi menimbulkan gharar, maisir, riba
- Penyusunan opini kesesuaian syariah
- Penyusunan Dokumen Sharia Review
- Template dokumen Sharia Review
- Pembuatan matriks fatwa DSN-MUI
- Persiapan dokumen untuk DPS
- Finalisasi catatan rekomendasi dan persetujuan DPS
- Penyusunan Juknis Produk Baru Syariah
- Struktur & format Juknis
- Ruang lingkup operasional produk
- Alur proses (end-to-end process flow)
- Prosedur: pembukaan, pelaksanaan akad, transaksi, penutupan
- Tata kelola data & pelaporan
- Manajemen Risiko Produk Baru Syariah
- Risiko produk (credit, market, operational, compliance & sharia risk)
- User acceptance test (UAT)
- Penetapan parameter risk control
- Penyusunan RCSA untuk produk baru
- Mitigasi risiko & key control points
- Proses Approval Produk Baru di Internal Bank
- Proses kajian dan persetujuan internal:
- Divisi Produk
- Divisi Risiko
- Divisi Kepatuhan
- Legal
- IT (bila digital product)
- DPS
- Penyusunan ringkasan Executive Summary Produk Baru
- Proses kajian dan persetujuan internal:
- Perizinan OJK & Monitoring Produk
- Jenis perizinan: notifikasi, izin, dan pelaporan
- Dokumen yang wajib diajukan ke OJK:
- Profil produk
- Analisa risiko
- Uji kesesuaian syariah
- Business justification
- Juknis pendukung
- Mekanisme konsultasi produk dengan OJK
- Monitoring & evaluasi produk pasca peluncuran
- Persyaratan penghentian produk
