INTERNAL LIQUIDITY ADEQUACY ASSESSMENT PROCESS (ILAAP): Persiapan Laporan ILAAP berbasis Kertas Kerja (CP/OJK/2021, POJK No.42/POJK.03/2015, POJK No.19/2024, dan RSEOJK/2025)

Pelatihan Internal Liquidity Adequacy Assessment Process (ILAAP) ini dirancang untuk memberikan pemahaman menyeluruh kepada peserta mengenai prinsip, metodologi, dan implementasi proses penilaian kecukupan likuiditas internal sesuai ketentuan Otoritas Jasa Keuangan (OJK). Peserta akan dipandu dalam memahami kerangka ILAAP sebagai bagian penting dari manajemen risiko likuiditas yang terintegrasi dengan strategi bisnis dan profil risiko bank.

Melalui pendekatan berbasis kertas kerja dan simulasi penyusunan laporan, pelatihan ini membantu peserta menerjemahkan regulasi dan panduan OJK (termasuk CP/OJK/2021, POJK No.42/POJK.03/2015, POJK No.19/2024, dan RSEOJK/2025) ke dalam praktik operasional yang terukur dan terstandar. Pelatihan ini juga berfokus pada peningkatan kapasitas tim manajemen risiko, keuangan, dan treasury dalam menyiapkan dokumen ILAAP yang komprehensif dan sesuai ekspektasi regulator.

Peserta akan belajar menilai profil likuiditas bank, mengidentifikasi risiko potensial, serta merancang stress testing dan contingency funding plan yang kredibel. Dengan mengikuti pelatihan ini, diharapkan peserta mampu menghasilkan laporan ILAAP berbasis kertas kerja yang memenuhi standar pengawasan OJK sekaligus memperkuat tata kelola likuiditas bank secara berkelanjutan.

Tujuan

• Memahami konsep, kerangka kerja, dan tujuan dari Internal Liquidity Adequacy Assessment Process (ILAAP).
• Meningkatkan kemampuan dalam mengidentifikasi, mengukur, memantau, dan mengendalikan risiko likuiditas sesuai ketentuan OJK.
• Membekali peserta dengan pemahaman teknis penyusunan laporan ILAAP berbasis kertas kerja sesuai regulasi terkini (CP/OJK/2021, POJK No.42/2015, POJK No.19/2024, dan RSEOJK/2025).
• Mengembangkan kemampuan melakukan analisis kesenjangan likuiditas, stress testing, dan penyusunan contingency funding plan.
• Menyiapkan peserta untuk menghadapi proses review dan penilaian ILAAP oleh regulator dengan dokumentasi yang lengkap dan terstruktur.

Materi Pokok

1. Pengantar ILAAP dan Regulasi Terkait
   • Latar belakang, tujuan, dan prinsip ILAAP
   • Regulasi dan ketentuan terkini: CP/OJK/2021, POJK No.42/POJK.03/2015, POJK No.19/2024, RSEOJK/2025
   • Keterkaitan ILAAP dengan ICAAP dan kerangka Basel III
2. Kerangka Manajemen Likuiditas Bank
   • Konsep dasar manajemen risiko likuiditas
   • Struktur tata kelola dan peran manajemen dalam pengelolaan likuiditas
   • Hubungan antara strategi bisnis, toleransi risiko likuiditas, dan perencanaan keuangan
3. Identifikasi dan Pengukuran Risiko Likuiditas
   • Analisis sumber risiko likuiditas (funding & market liquidity)
   • Teknik pengukuran likuiditas: gap analysis, maturity ladder, liquidity ratio, dan early warning indicator
   • Penerapan pendekatan kuantitatif dan kualitatif dalam penilaian risiko likuiditas
4. Penyusunan Laporan ILAAP Berbasis Kertas Kerja
   • Struktur dan komponen utama laporan ILAAP
   • Format dan dokumentasi kertas kerja sesuai panduan OJK
   • Langkah-langkah penyiapan data, perhitungan, dan analisis
   • Best practice penyusunan dan pelaporan kepada OJK
5. Stress Testing dan Contingency Funding Plan (CFP)
   • Konsep dan tujuan liquidity stress testing
   • Simulasi skenario normal, adverse, dan extreme
   • Penyusunan dan penerapan Contingency Funding Plan
6. Self-Assessment dan Review Internal ILAAP
   • Proses validasi internal dan peran audit dalam penilaian ILAAP
   • Dokumentasi hasil penilaian dan langkah perbaikan
   • Persiapan menghadapi review dan evaluasi OJK
7. Studi Kasus