Dalam dunia perbankan dan lembaga keuangan, keseimbangan antara aset dan liabilitas menjadi kunci keberlangsungan dan profitabilitas. Divisi Kredit berperan dalam pembentukan aset produktif melalui penyaluran kredit, sedangkan Divisi Treasury berfungsi menjaga likuiditas, mengelola sumber dana, serta memaksimalkan hasil investasi. Pelatihan ini dirancang untuk memperkuat kolaborasi antara kedua divisi agar strategi penyaluran kredit selaras dengan kebijakan pendanaan, suku bunga, dan pengelolaan likuiditas.
Melalui pendekatan Integrated Balance Sheet Management (IBSM), peserta akan memahami keterkaitan antara keputusan kredit dan strategi treasury dalam konteks Asset and Liability Management (ALM). Pelatihan ini menekankan pentingnya koordinasi lintas divisi untuk menjaga keseimbangan neraca, mengelola risiko suku bunga dan likuiditas, serta meningkatkan efisiensi dan profitabilitas bank atau lembaga keuangan secara keseluruhan.
Tujuan
- Meningkatkan pemahaman tentang hubungan strategis antara fungsi kredit dan treasury dalam pengelolaan neraca.
- Mengembangkan kemampuan analisis terhadap dampak penyaluran kredit terhadap likuiditas, struktur pendanaan, dan risiko suku bunga.
- Menyusun strategi kolaboratif untuk mencapai keseimbangan aset dan liabilitas yang optimal.
- Memperkuat koordinasi antar divisi dalam perencanaan bisnis, manajemen risiko, dan pengambilan keputusan keuangan.
Materi Pokok
- Konsep Dasar Asset and Liability Management (ALM)
- Prinsip dan tujuan ALM
- Hubungan antara aset produktif, liabilitas, dan ekuitas
- Peran Divisi Kredit dan Treasury dalam Pengelolaan Neraca
- Fungsi, tanggung jawab, dan titik temu antara kedua divisi
- Dampak kebijakan kredit terhadap likuiditas dan funding
- Manajemen Likuiditas dan Risiko Suku Bunga
- Pengukuran dan pengendalian risiko likuiditas
- Strategi mitigasi risiko suku bunga dalam portofolio kredit dan investasi
- Strategi Penetapan Pricing Kredit dan Dana (Funds Transfer Pricing – FTP)
- Integrasi kebijakan harga antara kredit dan treasury
- Dampak FTP terhadap profitabilitas dan Net Interest Margin (NIM)
- Studi Kasus & Simulasi IBSM Terpadu
- Analisis neraca bank secara menyeluruh
- Penyusunan strategi kolaboratif antara kredit dan treasury
