Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman menyeluruh kepada peserta mengenai pentingnya peran dan integrasi fungsi kepatuhan dalam setiap tahapan pengembangan produk dan layanan digital di industri perbankan. Dalam era transformasi digital yang semakin cepat, bank dituntut untuk berinovasi menghadirkan layanan yang cepat, efisien, dan berbasis teknologi. Namun demikian, inovasi ini harus tetap berada dalam koridor hukum dan regulasi yang ketat, terutama dari regulator seperti OJK, Bank Indonesia, dan PPATK.
Peran divisi kepatuhan tidak hanya sebagai pengawas pasif, tetapi harus terlibat aktif dan strategis sejak tahap perencanaan produk, validasi risiko regulasi, hingga pemantauan pasca peluncuran layanan. Pelatihan ini bertujuan untuk membekali peserta dengan kompetensi dan perspektif lintas fungsi dalam memastikan bahwa inovasi digital bank tetap sesuai dengan prinsip governance, risk, and compliance (GRC).
Selama dua hari pelatihan, peserta akan mempelajari berbagai pendekatan dan metodologi integrasi kepatuhan dalam siklus inovasi digital bank. Hari pertama akan fokus pada pemahaman kerangka kerja pengembangan produk digital, identifikasi risiko kepatuhan dalam teknologi keuangan, serta peran compliance dalam mendampingi inovasi. Materi akan mencakup pula bagaimana kepatuhan dapat berperan sebagai enabler, bukan penghambat, dalam mendorong kecepatan inovasi.
Hari kedua akan membahas lebih teknis terkait pengawasan dan mitigasi risiko hukum dan regulasi pada fitur-fitur digital seperti e-KYC, open banking, layanan API, dan produk berbasis AI. Peserta juga akan belajar membangun kolaborasi antara tim kepatuhan, legal, dan teknologi agar dapat membentuk ekosistem inovasi yang aman, patuh, dan berkelanjutan. Studi kasus dan simulasi akan memperkaya wawasan peserta dalam menerapkan peran compliance dalam konteks nyata pengembangan produk digital.
TUJUAN
- Memahami pentingnya integrasi fungsi kepatuhan dalam proses pengembangan produk dan layanan digital bank.
- Mengidentifikasi potensi risiko hukum dan regulasi pada inovasi digital di sektor perbankan.
- Mengembangkan pendekatan kolaboratif antara compliance, teknologi, dan bisnis sejak tahap desain produk.
- Memastikan kesesuaian layanan digital dengan peraturan OJK, BI, dan ketentuan AML/CFT.
- Membangun mekanisme monitoring dan evaluasi kepatuhan terhadap produk digital yang telah diluncurkan.
- Memperkuat peran compliance sebagai mitra strategis dalam inovasi bank digital.
MATERI POKOK
Hari Pertama – Peran Strategis Fungsi Kepatuhan dalam Proses Inovasi Digital
- 1. Transformasi Digital Perbankan dan Tantangan Regulasi
- Tren digitalisasi layanan perbankan
- Peran regulator dalam ekosistem bank digital
- Risiko hukum dan compliance dalam inovasi digital
- 2. Kerangka Pengembangan Produk dan Layanan Digital Bank
- Tahapan siklus inovasi produk digital (ideasi hingga deployment)
- Titik kritis fungsi compliance dalam proses inovasi
- Penilaian risiko kepatuhan terhadap fitur digital baru
- 3. Peran Proaktif Divisi Kepatuhan dalam Proses Inovasi
- Mekanisme kolaborasi antara compliance dan tim bisnis/teknologi
- Peran compliance dalam sandbox internal dan uji coba produk
- Strategi menjadikan compliance sebagai mitra inovatif, bukan hambatan
- 4. Penerapan Prinsip GRC dalam Inovasi Produk Digital
- Tata kelola (governance) inovasi digital bank
- Integrasi risk & compliance dalam agile/scrum framework
- Studi kasus: kegagalan produk digital akibat pengabaian compliance
Hari Kedua – Monitoring, Pengawasan, dan Mitigasi Risiko Regulasi
- 5. Risiko Regulasi pada Produk Digital Inovatif
- Risiko pada layanan e-KYC, digital onboarding, dan signature elektronik
- Risiko open banking dan API dalam kolaborasi dengan fintech
- Kecerdasan buatan (AI), big data, dan dampak hukum privasi
- 6. Kepatuhan terhadap Regulasi OJK, BI, dan PPATK
- Regulasi perizinan dan pelaporan produk digital
- Prinsip AML/CFT dan perlindungan konsumen dalam kanal digital
- Penilaian risiko kepatuhan berbasis Risk-Based Approach
- 7. Audit dan Monitoring Layanan Digital secara Berkelanjutan
- Model audit dan evaluasi kepatuhan layanan digital
- Tools dan teknologi pendukung monitoring compliance
- Indikator kinerja kepatuhan produk digital
- 8. Studi Kasus dan Simulasi Kolaborasi Inovasi-Proyek Digital
- Simulasi integrasi compliance dalam desain produk digital
- Diskusi lintas fungsi: compliance, legal, digital, dan bisnis
- Penyusunan kerangka kerja kolaborasi yang patuh dan adaptif
