Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman yang komprehensif dan aplikatif mengenai konsep Environmental, Social, and Governance (ESG) serta pentingnya integrasi faktor ESG ke dalam proses pengambilan keputusan kredit dan investasi di industri perbankan dan jasa keuangan. Seiring meningkatnya perhatian regulator, investor, dan pemangku kepentingan terhadap keberlanjutan, bank dituntut untuk tidak hanya mempertimbangkan aspek keuangan semata, tetapi juga mengelola risiko dan peluang yang berasal dari faktor lingkungan, sosial, dan tata kelola.
Dalam pelatihan ini, peserta akan mempelajari kerangka ESG global dan domestik, keterkaitannya dengan manajemen risiko, kualitas portofolio, serta dampaknya terhadap ketahanan jangka panjang dan reputasi institusi keuangan.
Selain pemahaman konseptual, pelatihan ini juga menekankan penerapan ESG secara praktis dalam siklus kredit dan investasi, mulai dari tahap inisiasi, analisis, persetujuan, pemantauan, hingga evaluasi portofolio. Peserta akan memahami bagaimana faktor ESG dapat memengaruhi profil risiko debitur dan instrumen investasi, termasuk risiko transisi, risiko fisik perubahan iklim, risiko sosial, serta risiko tata kelola.
Pelatihan ini juga membahas bagaimana hasil penilaian ESG diintegrasikan ke dalam penetapan risk appetite, pricing, mitigasi risiko, dan pengambilan keputusan strategis. Dengan pendekatan konseptual dan aplikatif, pelatihan ini membantu peserta memahami tantangan implementasi ESG, kesiapan data dan sistem, serta peran lintas fungsi dalam membangun praktik kredit dan investasi yang berkelanjutan hingga tahun 2026 dan seterusnya.
Tujuan
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:
- Memahami konsep, prinsip, dan kerangka ESG dalam konteks perbankan dan investasi.
- Mengidentifikasi risiko dan peluang ESG yang relevan terhadap proses kredit dan investasi.
- Mengintegrasikan faktor ESG ke dalam analisis kredit dan keputusan investasi.
- Menilai dampak ESG terhadap kualitas portofolio, risiko jangka panjang, dan keberlanjutan bisnis.
- Mendukung penerapan kebijakan kredit dan investasi berkelanjutan sesuai ekspektasi regulator dan pemangku kepentingan.
- Berkontribusi dalam penguatan manajemen risiko dan tata kelola ESG di institusi keuangan.
Materi Pokok
-
Pengantar ESG dan Keuangan Berkelanjutan
- Konsep dan prinsip Environmental, Social, and Governance.
- Perkembangan keuangan berkelanjutan di sektor perbankan.
- Keterkaitan ESG dengan manajemen risiko dan kinerja jangka panjang.
- Peran bank dalam mendukung pembangunan berkelanjutan.
-
Kerangka Regulasi dan Standar ESG
- Kerangka ESG global dan praktik internasional.
- Kebijakan dan regulasi terkait ESG di sektor jasa keuangan.
- Peran regulator dan pengawasan berbasis risiko ESG.
- Keterkaitan ESG dengan strategi dan tata kelola bank.
-
Integrasi ESG dalam Proses Kredit
- Identifikasi risiko ESG pada calon debitur.
- Penilaian ESG dalam analisis kredit dan due diligence.
- Integrasi ESG ke dalam credit scoring dan risk rating.
- Penetapan mitigasi risiko dan persyaratan kredit berbasis ESG.
-
Integrasi ESG dalam Proses Investasi
- ESG dalam analisis instrumen investasi.
- ESG screening, exclusion, dan positive selection.
- Integrasi ESG dalam penilaian risiko dan imbal hasil.
- Pengelolaan portofolio investasi berkelanjutan.
-
Risiko Iklim dan Dampaknya terhadap Kredit dan Investasi
- Risiko fisik dan risiko transisi perubahan iklim.
- Dampak risiko iklim terhadap sektor ekonomi dan debitur.
- Climate stress testing dan scenario analysis.
- Strategi mitigasi dan adaptasi risiko iklim.
-
Data, Metodologi, dan Sistem ESG
- Sumber data ESG dan tantangan kualitas data.
- Metodologi penilaian dan scoring ESG.
- Integrasi ESG ke dalam sistem risiko dan pelaporan.
- Peran teknologi dan data analytics dalam ESG.
-
Tata Kelola, Monitoring, dan Pelaporan ESG
- Peran manajemen dan komite dalam governance ESG.
- Monitoring risiko dan kinerja ESG portofolio.
- Pelaporan ESG dan transparansi kepada pemangku kepentingan.
- Perbaikan berkelanjutan dalam penerapan ESG.
-
Tantangan Implementasi dan Best Practices
- Tantangan operasional dan budaya organisasi.
- Koordinasi lintas fungsi dalam penerapan ESG.
- Praktik terbaik dan pembelajaran dari industri.
- Roadmap penguatan integrasi ESG hingga 2026.
