Integrasi ESG (Environmental, Social, Governance) dalam Produk Dana Syariah

Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman menyeluruh dan aplikatif kepada para profesional Divisi Dana Syariah mengenai pentingnya integrasi prinsip Environmental, Social, and Governance (ESG) dalam perancangan, pengelolaan, dan pengembangan produk dana syariah. Dalam era transformasi keberlanjutan dan tren global yang semakin menekankan tanggung jawab sosial dan lingkungan, lembaga keuangan syariah perlu mengadopsi pendekatan yang sejalan dengan nilai-nilai ESG tanpa mengesampingkan prinsip-prinsip syariah. Integrasi ESG tidak hanya menjadi tuntutan pasar global dan regulator, tetapi juga merupakan perwujudan nilai-nilai inti maqashid syariah—yakni menjaga keberlanjutan kehidupan manusia, keadilan sosial, serta tata kelola yang amanah dan transparan. Oleh karena itu, Divisi Dana Syariah memiliki peran strategis dalam memastikan bahwa produk simpanan yang ditawarkan tidak hanya memberikan imbal hasil, tetapi juga berkontribusi terhadap tujuan pembangunan berkelanjutan (SDGs) secara syariah.

Selama dua hari pelatihan, peserta akan diajak untuk memahami kerangka ESG dalam konteks keuangan syariah, mengidentifikasi peluang pengembangan produk dana yang berbasis keberlanjutan, serta merancang strategi implementasi ESG ke dalam praktik penghimpunan dan pengelolaan dana pihak ketiga. Pelatihan ini mencakup pemahaman terhadap kerangka regulasi ESG di sektor keuangan Indonesia, keterkaitan antara ESG dan maqashid syariah, hingga penyusunan produk seperti deposito hijau, tabungan berbasis tujuan sosial, serta integrasi prinsip governance dalam tata kelola dana nasabah. Peserta juga akan mempelajari studi kasus dari lembaga keuangan syariah nasional dan internasional yang telah berhasil menerapkan prinsip ESG, serta dilibatkan dalam simulasi perancangan produk dana ESG-syariah yang relevan, terukur, dan berdampak positif terhadap lingkungan dan masyarakat.

Tujuan

• Memberikan pemahaman tentang konsep dan prinsip ESG dalam konteks keuangan syariah.
• Meningkatkan kemampuan peserta dalam merancang produk dana syariah yang mendukung tujuan keberlanjutan.
• Mengembangkan keterampilan untuk mengidentifikasi peluang dan risiko ESG dalam penghimpunan dana syariah.
• Mendorong penerapan prinsip good governance dalam pengelolaan dana pihak ketiga.
• Menyusun strategi dan inisiatif ESG yang terintegrasi dengan maqashid syariah dan regulasi keuangan.

Materi Pokok

1. Hari 1: Fondasi ESG dan Relevansinya dalam Dana Syariah
   1. Pengantar ESG dalam Keuangan Syariah:
      • Definisi dan ruang lingkup ESG dalam industri keuangan
      • Keterkaitan ESG dengan maqashid syariah
      • ESG sebagai nilai tambah produk syariah di pasar global
   2. Kerangka Regulasi dan Kebijakan Terkait ESG di Indonesia:
      • Peran OJK dan roadmap keuangan berkelanjutan
      • Ketentuan ESG dalam POJK, Taksonomi Hijau, dan roadmap keuangan syariah
      • Komitmen industri syariah terhadap SDGs dan keberlanjutan
   3. Identifikasi Peluang ESG dalam Produk Dana Syariah:
      • Produk tabungan dan deposito hijau
      • Tabungan untuk tujuan sosial: pendidikan, kesehatan, pemberdayaan
      • Skema penyaluran dana ke sektor berwawasan lingkungan dan sosial
   4. Studi Kasus ESG-Syariah di Industri Keuangan:
      • Praktik terbaik dari bank syariah nasional dan global
      • Inisiatif Islamic Social Finance berbasis ESG (e.g., wakaf produktif)
      • Kiat menghadapi tantangan penerapan ESG dalam syariah finance
2. Hari 2: Strategi Implementasi, Inovasi Produk, dan Tata Kelola
   1. Perancangan Produk Dana Syariah Berbasis ESG:
      • Penyusunan fitur produk dana yang sejalan dengan prinsip ESG
      • Pengembangan deposito berjangka berbasis proyek berkelanjutan
      • Indikator kinerja dan dampak ESG untuk produk DPK
   2. Strategi Pemasaran dan Edukasi Produk ESG-Syariah:
      • Segmentasi nasabah peduli keberlanjutan
      • Komunikasi nilai ESG dalam literasi keuangan syariah
      • Branding dan positioning produk ESG-Syariah
   3. Penerapan Tata Kelola (Governance) dalam Pengelolaan Dana:
      • Transparansi dan akuntabilitas dalam pengelolaan DPK
      • Peran Dewan Pengawas Syariah dalam ESG
      • Audit ESG dan pelaporan berkelanjutan
   4. Workshop: Simulasi Perancangan Produk Dana Berbasis ESG-Syariah
      • Penyusunan produk tabungan/deposito ESG-syariah oleh kelompok peserta
      • Presentasi dan evaluasi rencana implementasi
      • Refleksi dampak sosial dan lingkungan dari produk yang dirancang