Pelatihan ini dirancang untuk meningkatkan kapabilitas Divisi Usaha Syariah dalam merancang, mengembangkan, dan mengelola produk pembiayaan (financing) dan penghimpunan dana (funding) syariah yang inovatif, kompetitif, dan sesuai kebutuhan pasar. Di tengah perubahan perilaku nasabah, digitalisasi layanan keuangan, serta meningkatnya tuntutan profitabilitas dan kepatuhan syariah, unit usaha syariah dituntut tidak hanya patuh secara prinsip, tetapi juga market-driven, customer-centric, dan value-oriented.
Pelatihan ini membekali peserta dengan pemahaman menyeluruh mulai dari analisis kebutuhan pasar, perancangan struktur akad, inovasi produk berbasis value proposition, manajemen risiko produk, hingga strategi komersialisasi, dengan tetap berlandaskan prinsip syariah dan maqashid syariah.
TUJUAN
- Memahami dinamika pasar dan kebutuhan nasabah keuangan syariah terkini.
- Mengidentifikasi peluang inovasi produk pembiayaan dan funding syariah.
- Merancang struktur produk syariah yang sesuai prinsip syariah dan regulasi.
- Mengembangkan produk yang bernilai tambah dan kompetitif secara bisnis.
- Mengintegrasikan aspek risiko, kepatuhan, dan profitabilitas dalam desain produk.
- Menyusun rencana pengembangan produk syariah berbasis kebutuhan pasar.
MATERI POKOK
Konsep Dasar Maqashid Syariah
- Pengertian dan tujuan maqashid syariah.
- Lima tujuan utama maqashid (agama, jiwa, akal, keturunan, harta).
- Maqashid syariah dalam konteks ekonomi dan keuangan.
- Perbedaan pendekatan compliance-based dan value-based.
Maqashid Syariah sebagai Sumber Value Creation
- Konsep value creation dalam bisnis.
- Economic value, social value, dan sustainability value.
- Maqashid syariah dan stakeholder value.
- Penerapan maqashid dalam model bisnis keuangan.
Integrasi Maqashid Syariah dalam Strategi Bisnis
- Alignment visi, misi, dan strategi usaha syariah.
- Business model berbasis maqashid.
- Pengambilan keputusan strategis berbasis nilai.
- Trade-off profitabilitas dan dampak sosial.
Pengembangan Produk & Layanan Berbasis Maqashid
- Prinsip desain produk syariah berbasis maslahat.
- Integrasi akad dan nilai manfaat.
- Inovasi produk pembiayaan inklusif.
- Produk funding berorientasi tujuan (goal-based).
Manajemen Risiko & Kepatuhan Berbasis Nilai
- Risiko bisnis syariah dalam perspektif maqashid.
- Sharia non-compliance risk.
- Reputational risk dan risiko keberlanjutan.
- Integrasi maqashid dalam GRC (Governance, Risk, Compliance).
Maqashid Syariah, ESG & Sustainability
- Keterkaitan maqashid syariah dan ESG.
- Sustainable & green financing syariah.
- Peran keuangan syariah dalam SDGs.
- Pengukuran dampak sosial dan lingkungan.
Pengukuran Kinerja Berbasis Maqashid
- Konsep Maqashid Shariah Index (MSI).
- KPI berbasis nilai dan dampak.
- Balanced scorecard syariah.
- Evaluasi kinerja berbasis value creation.
