Perbankan syariah menghadapi tantangan dan peluang besar dalam mengembangkan produk investasi yang inovatif dan sesuai prinsip syariah, seiring meningkatnya kesadaran masyarakat terhadap investasi halal dan instrumen keuangan sosial. Sukuk, wakalah, dan ijarah menjadi produk unggulan yang tidak hanya menawarkan imbal hasil kompetitif, tetapi juga memberikan kontribusi pada pembangunan ekonomi berkelanjutan. Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan pemahaman mendalam mengenai konsep, struktur, mekanisme, dan regulasi yang mengatur produk-produk investasi syariah tersebut, termasuk keterkaitannya dengan literasi keuangan sosial dan penguatan portofolio dana halal. Peserta akan mempelajari cara merancang produk inovatif yang sesuai dengan kebutuhan nasabah modern, mematuhi ketentuan OJK dan Bank Indonesia, serta menjaga prinsip transparansi, akuntabilitas, dan perlindungan investor.
Pelatihan ini juga menekankan integrasi strategi investasi syariah dengan pendekatan keuangan sosial, termasuk instrumen wakaf, zakat, dan dana sosial syariah sebagai bagian dari inovasi produk yang berkelanjutan. Peserta akan diberikan studi kasus, simulasi, dan diskusi interaktif mengenai perancangan dan pengelolaan produk investasi syariah yang efektif, aman secara hukum, dan sesuai regulasi, termasuk analisis risiko dan mitigasinya. Dengan pendekatan holistik, pelatihan ini bertujuan meningkatkan kemampuan peserta dalam mengembangkan produk yang kompetitif, meningkatkan kepuasan dan kepercayaan nasabah, serta memperkuat kontribusi bank syariah dalam pembangunan ekonomi berkelanjutan dan keuangan sosial.
Tujuan
- Memberikan pemahaman komprehensif tentang produk investasi syariah: sukuk, wakalah, dan ijarah.
- Membekali peserta dengan keterampilan dalam merancang, mengelola, dan memasarkan produk investasi syariah yang inovatif.
- Menyampaikan regulasi OJK dan Bank Indonesia terkait pengembangan produk investasi syariah dan kepatuhan terhadap prinsip syariah.
- Mengembangkan kemampuan peserta dalam mengidentifikasi risiko dan strategi mitigasi produk investasi syariah.
- Mendorong integrasi produk investasi dengan instrumen keuangan sosial untuk mendukung keberlanjutan dan tanggung jawab sosial bank.
Materi Pokok
Hari 1 – Konsep, Regulasi, dan Produk Dasar
- Pengantar Produk Investasi Syariah
- Definisi dan karakteristik sukuk, wakalah, dan ijarah
- Perbedaan dengan instrumen konvensional
- Peran produk investasi dalam portofolio dana syariah
- Kerangka Regulasi dan Kepatuhan Syariah
- POJK, fatwa DSN-MUI, dan ketentuan Bank Indonesia
- Prinsip syariah, transparansi, dan perlindungan investor
- Integrasi tata kelola dan audit internal produk investasi
- Struktur dan Mekanisme Produk
- Sukuk: jenis, struktur, penerbitan, dan imbal hasil
- Wakalah: perjanjian, struktur biaya, dan hak serta kewajiban pihak terkait
- Ijarah: konsep sewa-menyewa, struktur kontrak, dan pengelolaan aset
Hari 2 – Inovasi, Risiko, dan Keuangan Sosial
- Strategi Inovasi Produk Investasi Syariah
- Analisis kebutuhan nasabah dan tren pasar
- Pengembangan produk yang kompetitif dan berkelanjutan
- Integrasi teknologi dalam distribusi dan monitoring produk
- Manajemen Risiko dan Mitigasi
- Risiko pasar, likuiditas, dan kepatuhan produk syariah
- Strategi mitigasi risiko sukuk, wakalah, dan ijarah
- Monitoring portofolio dan pelaporan sesuai regulasi
- Keuangan Sosial dan Produk Syariah
- Integrasi instrumen wakaf, zakat, dan dana sosial dalam portofolio
- Dampak sosial dan reputasi terhadap bank
- Praktik terbaik dalam pengembangan produk berorientasi sosial
- Studi Kasus dan Simulasi Produk Investasi Syariah
- Analisis implementasi sukuk, wakalah, dan ijarah di bank syariah
- Diskusi interaktif: strategi inovasi dan mitigasi risiko
- Evaluasi efektivitas produk dan lessons learned
