Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman strategis dan praktis kepada para profesional perbankan syariah, khususnya yang terlibat dalam pengembangan produk dan pengelolaan dana pihak ketiga, terkait inovasi produk dana syariah yang sesuai dengan prinsip-prinsip syariah, ketentuan regulasi, dan kebutuhan pasar. Fokus utama pelatihan ini mencakup analisis mendalam atas produk penghimpunan dana syariah seperti tabungan berjangka dan deposito mudharabah, serta pengembangan variasi dan fitur-fitur produk lainnya yang dirancang untuk meningkatkan daya tarik, keunikan, dan kepatuhan produk terhadap fatwa Dewan Syariah Nasional (DSN-MUI) dan regulasi dari OJK dan BI. Selain itu, pelatihan ini juga akan menelaah dinamika pasar dan preferensi nasabah terhadap produk dana berbasis syariah, serta bagaimana bank dapat merancang produk yang kompetitif, namun tetap sesuai maqashid syariah dan tidak bertentangan dengan prinsip keadilan dan transparansi.
Dalam pelatihan ini, peserta juga akan diajak memahami bagaimana pengembangan produk dana syariah dapat selaras dengan strategi bisnis bank dan mendukung pertumbuhan pembiayaan secara berkelanjutan. Aspek penting lainnya yang dibahas meliputi segmentasi pasar, manajemen risiko syariah, desain akad dan struktur imbal hasil yang adil, serta integrasi digital dalam pelayanan produk dana syariah. Studi kasus, benchmarking, dan praktik desain produk juga akan menjadi bagian dari pelatihan agar peserta dapat merancang inovasi produk dana secara terarah, responsif terhadap perkembangan zaman, dan tetap dalam bingkai prinsip syariah. Pelatihan ini sangat relevan bagi divisi dana syariah, pengembangan produk, marketing, dan unit kepatuhan syariah agar dapat bersinergi menciptakan produk dana yang tidak hanya menarik secara komersial, tetapi juga mendukung reputasi dan kepercayaan publik terhadap bank syariah.
Tujuan
- Memahami prinsip-prinsip dasar penghimpunan dana syariah dan dasar hukum/landasan syariah yang melandasi produk-produk tersebut.
- Menganalisis karakteristik, struktur akad, dan mekanisme operasional dari produk tabungan berjangka, deposito mudharabah, dan produk dana syariah lainnya.
- Mengidentifikasi kebutuhan pasar dan merancang inovasi produk dana syariah yang sesuai dengan segmentasi dan preferensi nasabah.
- Menerapkan prinsip kehati-hatian dan kepatuhan terhadap regulasi dan fatwa DSN-MUI dalam pengembangan produk dana.
- Mengintegrasikan unsur teknologi dan digitalisasi dalam layanan produk dana syariah untuk meningkatkan daya saing.
- Meningkatkan kolaborasi antara fungsi bisnis, kepatuhan, dan pengembangan produk dalam proses inovasi berbasis nilai syariah.
Materi Pokok
- Prinsip Dasar Penghimpunan Dana dalam Perbankan Syariah
- Produk Dana Syariah: Tabungan Berjangka, Deposito Mudharabah, dan Variannya
- Struktur Akad, Imbal Hasil, dan Kepatuhan Syariah
- Strategi Inovasi Produk Dana: Segmentasi, Diferensiasi, dan Nilai Tambah
- Integrasi Produk Dana dengan Strategi Digital Banking Syariah
- Kajian Fatwa DSN-MUI dan Regulasi Terkait Produk Dana
- Studi Kasus: Inovasi Produk Dana Syariah di Bank Nasional dan Internasional
- Simulasi dan Latihan Merancang Produk Dana Baru
- Tantangan dan Peluang Produk Dana Syariah di Era Digital
