Di tengah persaingan industri perbankan yang semakin kompleks dan dinamis, keunggulan kompetitif tidak lagi hanya ditentukan oleh harga atau fitur dasar produk, melainkan oleh kemampuan bank dalam menghadirkan inovasi produk yang relevan dan bernilai tambah, terutama bagi segmen nasabah prioritas. Nasabah prioritas, sebagai salah satu kontributor terbesar terhadap Dana Pihak Ketiga (DPK) dan potensi bisnis lintas produk, memiliki kebutuhan finansial yang lebih kompleks, ekspektasi layanan yang tinggi, serta kecenderungan untuk mencari mitra perbankan yang mampu menawarkan solusi personal, fleksibel, dan strategis.
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman menyeluruh tentang tren inovasi produk perbankan yang sesuai dengan karakteristik nasabah prioritas, sekaligus melatih peserta dalam mengembangkan pendekatan yang tepat, personal, dan berbasis relasi jangka panjang. Melalui kombinasi materi teoritis, studi kasus, dan simulasi interaktif, peserta akan diajak untuk menggali lebih dalam bagaimana menciptakan penawaran nilai yang unggul serta membangun hubungan yang berorientasi pada loyalitas dan kepercayaan.
Pelatihan ini juga menekankan pentingnya kolaborasi antar-unit kerja dalam menciptakan produk yang tidak hanya menarik dari sisi fitur, tetapi juga sesuai secara regulatif dan mampu diintegrasikan dengan ekosistem layanan digital bank. Di sisi lain, pendekatan terhadap nasabah prioritas tidak cukup hanya melalui pelayanan konvensional, namun perlu dibekali dengan wawasan psikografis, teknik komunikasi strategis, serta kemampuan membaca kebutuhan eksplisit dan implisit nasabah.
Dengan mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu menjadi trusted advisor bagi nasabah prioritas, menciptakan hubungan yang lebih mendalam dan bernilai, serta mendorong pertumbuhan bisnis bank melalui penawaran solusi finansial yang inovatif dan tepat sasaran.
Tujuan
- Memberikan pemahaman mendalam tentang strategi pengembangan produk yang inovatif untuk segmen nasabah prioritas.
- Meningkatkan keterampilan dalam membangun pendekatan layanan personal dan berbasis hubungan jangka panjang.
- Mengembangkan kemampuan dalam merancang solusi finansial yang sesuai dengan kebutuhan unik dan kompleks nasabah prioritas.
- Mendorong terciptanya sinergi antar-unit dalam merancang dan menyampaikan penawaran nilai yang unggul.
- Memperkuat profesionalisme dan sensitivitas layanan terhadap karakteristik serta ekspektasi segmen premium.
Materi Pokok
Hari 1 – Inovasi Produk dan Pemahaman Segmen Nasabah Prioritas
- Tren dan Dinamika Inovasi Produk Perbankan
- Evolusi kebutuhan nasabah high-net-worth (HNW)
- Produk unggulan dan tren global dalam layanan prioritas
- Integrasi produk dana, investasi, dan proteksi
- Segmentasi dan Karakteristik Nasabah Prioritas
- Segmentasi demografis dan psikografis
- Pola perilaku keuangan dan harapan terhadap layanan bank
- Analisis kebutuhan eksplisit vs implisit
- Strategi Pengembangan Produk Unggul
- Prinsip inovasi berbasis kebutuhan nasabah
- Design thinking dalam pengembangan produk
- Uji kelayakan, nilai tambah, dan daya saing produk
- Studi Kasus Produk Inovatif di Bank Nasional dan Global
- Pembelajaran dari produk sukses di pasar
- Analisis keberhasilan dan potensi replikasi
- Diskusi kelompok dan pemetaan ide inovatif
Hari 2 – Pendekatan Personal dan Penguatan Relasi Jangka Panjang
- Teknik Pendekatan Personal terhadap Nasabah Prioritas
- Membangun first impression dan engagement awal
- Komunikasi empatik dan penyesuaian gaya komunikasi
- Mendeteksi sinyal kebutuhan melalui interaksi
- Membangun Trusted Relationship
- Peran Relationship Manager sebagai mitra strategis
- Strategi menjaga kepercayaan dan loyalitas nasabah
- Handling objection dan penguatan relasi saat krisis
- Integrasi Layanan Digital dan Human Touch
- Inovasi digital banking untuk nasabah prioritas
- Teknologi sebagai pendukung layanan personal
- Menciptakan pengalaman omnichannel yang mulus
- Simulasi dan Presentasi Solusi
- Simulasi konsultasi produk dengan nasabah prioritas
- Roleplay komunikasi berbasis empati dan strategi
- Presentasi kelompok: Rancang Solusi Inovatif Prioritas
