Dalam era digital yang terus berkembang pesat, transformasi teknologi telah mengubah secara fundamental cara bank berinteraksi dengan nasabah, merancang produk, dan memberikan layanan. Bank tidak lagi bersaing semata dalam hal bunga pinjaman dan tabungan, tetapi juga dalam kecepatan, kenyamanan, dan kecanggihan layanan digital yang mereka tawarkan. Oleh karena itu, inovasi produk dan layanan perbankan berbasis teknologi menjadi kebutuhan strategis untuk mempertahankan relevansi dan daya saing. Pelatihan ini dirancang untuk membantu peserta memahami tren terbaru dalam digitalisasi perbankan, termasuk perkembangan mobile banking, API banking, open banking, integrasi layanan dengan fintech, serta penerapan teknologi baru seperti AI, big data, dan blockchain dalam produk dan layanan keuangan. Peserta akan diajak untuk mengeksplorasi pendekatan inovatif dalam merancang produk dana dan jasa, memaksimalkan layanan berbasis kanal digital, serta membangun ekosistem layanan yang terintegrasi dan berpusat pada kebutuhan nasabah.
Pelatihan ini juga akan membahas bagaimana inovasi teknologi tidak hanya meningkatkan efisiensi dan user experience, tetapi juga menciptakan peluang bisnis baru, meningkatkan fee-based income, serta memperluas jangkauan pasar, termasuk ke segmen underserved. Selain itu, peserta akan memahami pentingnya kolaborasi lintas fungsi antara divisi produk, teknologi, pemasaran, dan kepatuhan untuk mengembangkan layanan digital yang agile dan patuh terhadap regulasi. Studi kasus dari bank-bank yang berhasil melakukan inovasi digital akan menjadi inspirasi nyata, termasuk praktik pengembangan fitur-fitur baru berbasis mobile apps, digital onboarding, dan integrasi layanan perbankan dengan gaya hidup digital nasabah. Dengan kombinasi materi teoritis dan simulasi pengembangan produk, pelatihan ini diharapkan dapat melahirkan ide-ide segar dan rencana implementasi nyata yang dapat mendorong transformasi digital dan inovasi berkelanjutan dalam organisasi perbankan.
Tujuan
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:
- Memberikan pemahaman strategis mengenai pentingnya inovasi berbasis teknologi dalam pengembangan produk dan layanan perbankan.
- Meningkatkan kemampuan peserta dalam mengidentifikasi peluang dan merancang produk perbankan digital yang sesuai dengan kebutuhan pasar.
- Mendorong kolaborasi antara fungsi bisnis, teknologi, dan kepatuhan dalam pengembangan solusi digital yang kompetitif dan patuh regulasi.
- Membekali peserta dengan wawasan dan inspirasi praktis untuk mendukung akselerasi transformasi digital perbankan yang berkelanjutan.
Materi Pokok
Hari 1: Dasar dan Strategi Inovasi Teknologi di Perbankan
- Tren dan Dinamika Teknologi di Industri Perbankan
- Perubahan perilaku nasabah digital dan kebutuhan akan layanan instan
- Peran teknologi dalam menciptakan keunggulan kompetitif
- Peta persaingan antara bank, fintech, dan neobank
- Inovasi Produk Dana dan Jasa Berbasis Teknologi
- Desain produk digital: tabungan, deposito, pinjaman instan
- Pengembangan layanan berbasis mobile apps dan internet banking
- Bundling produk dengan fitur lifestyle (e-wallet, loyalty, QRIS, dll.)
- Integrasi Sistem dan Pemanfaatan Teknologi Pendukung
- API banking dan open banking: konsep dan implementasi
- Penggunaan artificial intelligence dan big data dalam pengambilan keputusan
- Blockchain, smart contracts, dan potensi dalam layanan perbankan
- Studi Kasus: Inovasi Sukses Produk Perbankan Digital
- Benchmark terhadap bank digital di Indonesia dan global
- Analisis fitur unggulan dan strategi akuisisi nasabah digital
- Diskusi kelompok: identifikasi peluang inovasi di bank peserta
Hari 2: Pengembangan, Kepatuhan, dan Rencana Aksi Inovasi
- Customer Journey dan Desain Produk Berbasis Kebutuhan Nasabah
- Teknik design thinking dalam inovasi produk
- Pemetaan kebutuhan nasabah dan us
