Implementasi Sistem Pembayaran Real-Time di Perbankan

Perkembangan teknologi digital mendorong perbankan untuk menyediakan layanan
pembayaran yang lebih cepat, aman, dan efisien. Sistem pembayaran real-time menjadi solusi
strategis dalam memenuhi tuntutan transaksi instan baik untuk individu, bisnis, maupun
institusi pemerintah. Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif
mengenai konsep, infrastruktur, arsitektur teknologi, serta aspek keamanan dan regulasi
yang terkait dengan implementasi sistem pembayaran real-time di perbankan, termasuk
inisiatif BI-FAST dari Bank Indonesia.

Melalui pelatihan ini, peserta akan mengeksplorasi proses end-to-end dari
pengembangan, integrasi, hingga pengelolaan risiko sistem pembayaran real-time.
Pembahasan juga akan mencakup best practices internasional, tantangan implementasi di
sektor perbankan Indonesia, dan peluang kolaborasi dengan ekosistem digital. Dengan
pendekatan kombinasi teori, studi kasus, dan workshop, pelatihan ini ditujukan untuk
membekali peserta agar dapat merancang strategi implementasi sistem pembayaran real-
time yang selaras dengan kebutuhan bisnis dan kepatuhan regulasi.

Tujuan

• Memahami prinsip dasar dan arsitektur sistem pembayaran real-time.
• Menjelaskan kebijakan dan infrastruktur pendukung seperti BI-FAST.
• Mengidentifikasi tantangan teknis dan operasional dalam implementasi sistem real-time.
• Meningkatkan kompetensi peserta dalam merancang strategi integrasi sistem real-time ke infrastruktur bank.
• Mendorong pemahaman terhadap manajemen risiko dan keamanan data dalam sistem pembayaran instan.

Materi Pokok

Hari 1 – Konsep, Regulasi, dan Infrastruktur Sistem Pembayaran Real-Time

1. Sesi 1: Pengenalan Sistem Pembayaran Real-Time
   • Definisi, karakteristik utama, dan perbedaan dengan sistem batch
   • Manfaat dan dampak terhadap layanan perbankan
   • Studi global: RTP (AS), Faster Payments (UK), UPI (India)
2. Sesi 2: BI-FAST dan Inisiatif Pembayaran Real-Time Bank Indonesia
   • Tujuan, fitur utama, dan mekanisme kerja BI-FAST
   • Persyaratan teknis dan regulasi bagi peserta BI-FAST
   • Peran bank peserta, settlement, dan integrasi
3. Sesi 3: Arsitektur Teknologi Sistem Pembayaran Real-Time
   • Komponen utama: switch, core banking, host-to-host, API
   • Interkoneksi dan interoperabilitas antar lembaga
   • High availability, low latency, dan sistem failover
4. Sesi 4: Studi Kasus & Diskusi
   • Studi kasus implementasi BI-FAST oleh bank nasional
   • Tantangan adopsi teknologi: integrasi core banking, SDM, infrastruktur
   • Diskusi kelompok: mengukur kesiapan bank terhadap implementasi real-time

Hari 2 – Strategi Implementasi, Keamanan, dan Workshop

1. Sesi 5: Strategi Implementasi Sistem Pembayaran Real-Time di Bank
   • Penilaian readiness: sistem, SDM, regulasi internal
   • Strategi bertahap: pilot project dan roll-out nasional
   • Kolaborasi dengan vendor teknologi dan pihak ketiga
2. Sesi 6: Manajemen Risiko, Keamanan Siber, dan Kepatuhan
   • Potensi risiko dalam transaksi real-time
   • Strategi mitigasi risiko fraud dan cyber attack
   • Kepatuhan terhadap regulasi perlindungan data dan transaksi
3. Sesi 7: Operasional & Monitoring Layanan Real-Time
   • SLA & monitoring performa transaksi
   • Proses dispute dan penyelesaian transaksi gagal
   • Pelatihan internal dan komunikasi nasabah