Pelatihan ini bertujuan untuk membekali peserta dengan pemahaman komprehensif mengenai implementasi regulasi terbaru—POJK Nomor 8 Tahun 2023 dan PBI Nomor 10 Tahun 2024—yang mengatur penerapan program APU PPT dan Pencegahan Pendanaan Proliferasi Senjata Pemusnah Massal (PPPSPM) di sektor jasa keuangan. Dengan semakin kompleksnya ekosistem keuangan digital dan meningkatnya penggunaan layanan non-face-to-face, pelatihan ini akan mengeksplorasi bagaimana strategi kepatuhan harus beradaptasi dengan inovasi teknologi sambil tetap menjaga integritas sistem perbankan.
Melalui pendekatan berbasis risiko dan pemanfaatan teknologi seperti RegTech dan data analytics, peserta akan diajak untuk memahami bagaimana merancang kebijakan internal yang sesuai dengan ketentuan regulator serta menyesuaikannya dengan karakteristik layanan digital yang digunakan oleh bank. Studi kasus, simulasi, dan diskusi praktis akan memperkuat kemampuan peserta dalam mengidentifikasi celah risiko, menerapkan kontrol yang tepat, dan memenuhi kewajiban pelaporan secara efektif dalam konteks operasional modern.
Tujuan
- Memahami isi dan implikasi dari POJK 8/2023 dan PBI 10/2024 terhadap operasional dan kepatuhan perbankan.
- Menyusun strategi kepatuhan berbasis risiko yang sesuai dengan transformasi digital dan layanan perbankan modern.
- Meningkatkan kemampuan dalam mengintegrasikan teknologi untuk mendukung pelaksanaan APU PPT & PPPSPM.
- Menyelaraskan sistem dan prosedur internal dengan ketentuan regulator terkait pelaporan, monitoring, dan pengendalian risiko.
Materi Pokok
- Pemahaman Kunci POJK 8/2023 & PBI 10/2024: Perubahan & Poin Strategis
- PPPSPM: Penambahan Elemen Baru dalam Program Kepatuhan Bank
- Customer Due Diligence (CDD) & Enhanced Due Diligence (EDD) dalam Layanan Digital
- Risk-Based Approach: Implementasi dalam Segmentasi Nasabah & Produk Digital
- Monitoring Transaksi Non-Face-to-Face & Penerapan Teknologi Deteksi Risiko
- Pemblokiran Serta Merta dan Penundaan Transaksi: Prosedur, Tantangan, dan Kepatuhan
- Integrasi RegTech untuk Efisiensi Pelaporan dan Monitoring STR/TKT
- Penguatan Fungsi Pengendalian Intern, Governance, dan Peran Manajemen Puncak dalam APU PPT & PPPSPM
