Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman yang komprehensif, mendalam, dan bersifat aplikatif mengenai implementasi fatwa-fatwa terbaru yang dikeluarkan oleh Dewan Syariah Nasional – Majelis Ulama Indonesia (DSN-MUI), khususnya yang berkaitan dengan pengelolaan, pengembangan, serta pengawasan produk dana syariah di industri perbankan. Dalam konteks perkembangan industri keuangan syariah yang semakin dinamis dan kompetitif, yang ditandai dengan meningkatnya kompleksitas produk, akselerasi inovasi layanan, serta pemanfaatan teknologi digital dalam proses bisnis perbankan, Divisi Dana Syariah dituntut untuk tidak hanya memahami substansi normatif dan ketentuan syariah yang terkandung dalam setiap fatwa, tetapi juga memiliki kemampuan untuk menerjemahkan dan mengimplementasikannya secara tepat, konsisten, dan terukur ke dalam kebijakan internal bank, desain dan struktur produk, sistem operasional, mekanisme penghimpunan dana, serta proses bisnis sehari-hari, agar seluruh aktivitas funding tetap selaras dengan prinsip-prinsip syariah, ketentuan regulasi, serta ekspektasi pemangku kepentingan.
Melalui pelatihan ini, peserta akan diajak untuk mengkaji secara kritis dan sistematis berbagai isu aktual serta permasalahan praktis yang sering muncul dalam proses implementasi fatwa DSN-MUI di lapangan, seperti kesesuaian penggunaan akad dalam penghimpunan dana pihak ketiga, pengelolaan dan penetapan imbal hasil atau nisbah bagi hasil, pemenuhan prinsip transparansi dan keadilan dalam penyampaian informasi kepada nasabah, serta identifikasi dan mitigasi potensi risiko ketidaksesuaian syariah (sharia non-compliance risk) yang dapat berdampak pada reputasi dan keberlanjutan bank syariah. Selain itu, pelatihan ini juga menekankan pendekatan pembelajaran berbasis studi kasus dan best practice penerapan fatwa DSN-MUI pada produk tabungan, giro, dan deposito syariah, sehingga peserta diharapkan mampu memahami tantangan implementasi secara lebih kontekstual, melakukan evaluasi terhadap praktik yang berjalan, serta merumuskan solusi yang bersifat praktis, aplikatif, dan relevan dengan karakteristik operasional bank syariah maupun Unit Usaha Syariah.
Tujuan
- Meningkatkan pemahaman peserta terhadap fatwa DSN-MUI terbaru yang berkaitan dengan produk dana syariah.
- Membekali peserta dengan kemampuan menerapkan ketentuan fatwa secara tepat dalam desain dan pengelolaan produk funding syariah.
- Meminimalkan risiko ketidaksesuaian syariah dalam operasional penghimpunan dana.
- Meningkatkan kualitas tata kelola dan kepatuhan syariah pada Divisi Dana Syariah.
- Mendorong keselarasan antara inovasi produk dan prinsip-prinsip syariah yang berlaku.
Materi Pokok
Hari Pertama: Pemahaman Fatwa dan Landasan Implementasi
- Konsep Dasar Fatwa DSN-MUI dalam Perbankan Syariah
- Kedudukan dan fungsi fatwa DSN-MUI
- Hubungan fatwa DSN-MUI dengan regulasi OJK dan kebijakan internal bank
- Prinsip kepatuhan syariah dalam penghimpunan dana
- Fatwa DSN-MUI Terkini Terkait Produk Dana Syariah
- Fatwa akad wadiah dalam produk giro dan tabungan
- Fatwa akad mudharabah pada tabungan dan deposito
- Ketentuan imbal hasil, nisbah, dan mekanisme bagi hasil
- Prinsip transparansi dan keadilan bagi nasabah
- Isu dan Tantangan Implementasi Fatwa di Produk Funding
- Potensi sharia non-compliance dalam praktik operasional
- Permasalahan umum dalam penerapan akad dana syariah
- Peran DPS dan unit kepatuhan syariah
Hari Kedua: Penerapan Praktis dan Studi Kasus
- Penerjemahan Fatwa ke dalam Kebijakan dan Prosedur Internal
- Penyusunan kebijakan produk dana syariah berbasis fatwa
- Penyesuaian SOP dan sistem operasional
- Dokumentasi dan pelaporan kepatuhan syariah
- Studi Kasus Implementasi Fatwa pada Produk Dana Syariah
- Analisis kasus tabungan dan deposito syariah
- Evaluasi kesesuaian akad dan skema imbal hasil
- Identifikasi risiko dan langkah mitigasi
- Best Practice dan Penguatan Kepatuhan Syariah
- Praktik terbaik implementasi fatwa di industri perbankan syariah
- Sinergi Divisi Dana Syariah, DPS, dan unit terkait
- Rekomendasi penguatan kepatuhan syariah ke depan
