Digitalisasi dan automasi telah menjadi kebutuhan strategis bagi industri perbankan dalam menghadapi tuntutan efisiensi operasional, peningkatan kecepatan layanan, serta akurasi dalam proses analisis dan pengambilan keputusan kredit. Transformasi digital di fungsi kredit tidak hanya sebatas mengganti proses manual menjadi sistem elektronik, tetapi mencakup redesain alur kerja, integrasi data lintas sistem, pemanfaatan teknologi kecerdasan buatan (AI), serta otomatisasi proses bisnis (Business Process Automation).
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam kepada peserta mengenai bagaimana digitalisasi dan automasi dapat diimplementasikan secara bertahap dan terstruktur pada seluruh siklus proses kredit — mulai dari pengajuan, verifikasi, analisis, persetujuan, hingga monitoring kredit secara real time. Peserta akan diajak untuk memahami best practices, tantangan implementasi, serta studi kasus nyata dari lembaga keuangan yang telah sukses melakukan transformasi digital dalam proses kreditnya.
Selain itu, pelatihan ini juga akan mengulas berbagai solusi teknologi yang relevan dalam ekosistem kredit digital, seperti penggunaan e-KYC, open banking, platform credit scoring otomatis, workflow automation, serta integrasi dengan sistem manajemen risiko dan core banking. Peserta akan memperoleh wawasan strategis dan teknis mengenai bagaimana menyusun peta jalan (roadmap) digitalisasi kredit yang selaras dengan visi bisnis bank, serta bagaimana menilai kesiapan organisasi, infrastruktur TI, dan sumber daya manusia untuk mendukung transformasi ini.
Dengan mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu menjadi agen perubahan dalam mempercepat transformasi proses kredit di institusinya, menciptakan layanan yang lebih cepat, transparan, dan adaptif terhadap kebutuhan pasar digital yang terus berkembang.
Tujuan
- Memberikan pemahaman menyeluruh tentang konsep dan prinsip digitalisasi serta automasi dalam proses kredit.
- Membekali peserta dengan pengetahuan praktis mengenai tahapan implementasi digitalisasi kredit secara efektif.
- Meningkatkan pemahaman peserta terhadap solusi teknologi terkini yang relevan dengan ekosistem kredit digital.
- Mendorong peserta untuk mampu mengidentifikasi proses-proses manual yang dapat diotomatisasi.
- Menumbuhkan kemampuan menyusun roadmap transformasi digital kredit yang sesuai dengan kebutuhan organisasi.
- Mengembangkan kesadaran akan tantangan dan risiko dalam implementasi digitalisasi, serta strategi mitigasinya.
Materi Pokok
- Hari 1: Konsep, Strategi, dan Fondasi Digitalisasi Proses Kredit
- Pengantar Transformasi Digital di Fungsi Kredit
- Evolusi proses kredit: dari manual ke digital
- Peran digitalisasi dalam meningkatkan efisiensi dan pengalaman nasabah
- Perbandingan model tradisional vs model digital kredit
- Membangun Fondasi Digitalisasi Kredit
- Identifikasi alur proses kredit yang dapat diotomatisasi
- Penyusunan blueprint dan mapping proses digital
- Analisis kebutuhan sistem dan integrasi antar platform
- Teknologi Pendukung Digitalisasi Kredit
- Penggunaan e-KYC, OCR, dan digital signature dalam pengajuan kredit
- Otomatisasi credit scoring dan analisis risiko
- Workflow management system dalam proses persetujuan kredit
- Pengantar Transformasi Digital di Fungsi Kredit
- Hari 2: Implementasi, Monitoring, dan Studi Kasus
- Langkah-Langkah Implementasi Automasi Kredit
- Pemilihan solusi dan vendor teknologi
- Uji coba, roll-out, dan pengukuran efektivitas sistem
- Pengelolaan perubahan (change management) dalam tim kredit
- Integrasi Digitalisasi dengan Manajemen Risiko Kredit
- Pengawasan portofolio secara digital dan real time
- Dashboard monitoring dan sistem peringatan dini (early warning system)
- Integrasi dengan core banking dan credit risk engine
- Studi Kasus dan Best Practices
- Studi kasus digitalisasi proses kredit di bank dan fintech
- Tantangan utama dalam penerapan: budaya organisasi, regulasi, dan keamanan data
- Diskusi interaktif: menyusun roadmap digitalisasi kredit untuk institusi peserta
- Langkah-Langkah Implementasi Automasi Kredit
