OJK selaku Lembaga Pengawas dan Pengatur (LPP) di Sektor Jasa Keuangan berpartisipasi aktif dalam penyusunan Financial Integrity Rating on Money Laundering and Terrorist Financing (FIR on ML/TF) periode Tahun 2021 yang dikoordinasikan oleh Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK). Pada tanggal 28 Oktober 2021, dilaksanakan diseminasi Laporan FIR tersebut bertempat di Hotel Ritz Carlton. Dalam kegiatan tersebut, Kepala Grup Penanganan APU-PPT mewakili Ketua Dewan Komisaris OJK menerima penyerahan dokumen Laporan FIR on ML/TF dari Kepala PPATK.
FIR on ML/TF merupakan indeks penilaian integritas Pihak Pelapor terkait kinerja pelaporan kepada PPATK dalam rangka penerapan program Anti-Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT). Dalam penyusunan FIR on ML/TF, OJK mendukung dan berkontribusi melalui penyediaan data yang dibutuhkan oleh PPATK, serta terlibat aktif dalam pembahasan FIR on ML/TF dimaksud. Hasil dari FIR on ML/TF tersebut akan menjadi tolok ukur bagi PPATK dan Lembaga Pengawas dan Pengatur (LPP) untuk merumuskan pengawasan, pengaturan, serta pembinaan berbasis risiko. Hal tersebut untuk menguatkan sistem APU PPT yang secara keseluruhan pada gilirannya dapat berdampak pada penguatan integritas sistem keuangan.
Materi Pokok
- Knowledge Check
- Budaya Sadar Risiko “Financial Crime”
- Overview Kasus dan Trend Financial Crime Terkini Terkait Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme
- Overview POJK No. 8 Tahun 2023
- Peran dan Fungsi Petugas UKK (Unit Kerja Khusus) dalam Peranan Penerapan CDD Berbasis Risiko
- Prinsip Customer Due Diligence (CDD)
- Kewajiban mengimplementasikan Prinsip CDD
- Jenis CDD
- Proses CDD dan Penerapannya
- Hubungan antara CDD dan APU-PPT
- Pemantauan profil nasabah/transaksi nasabah
- Pembuatan Profil Nasabah Berdasarkan Risiko (RBA) dengan Pendekatan 4 Faktor Risiko Utama
- Nasabah
- Negara/area geografis/yurisdiksi
- Produk/jasa/transaksi
- Jaringan distribusi (delivery channels)
- Pemahaman Definisi-Definisi Terkait RBA
- Risk Appetite
- Risk Tolerance
- Risk Capacity
- Inherent Risk
- Residual Risk
- Enam (6) Tahap Siklus Pendekatan Berbasis Risiko (RBA)
- Penanganan Customer Berisiko Tinggi (High Risk Customer)
- Teknik Identifikasi Aktifitas Transaksi Mencurigakan (TKM)
- Teknik Anti Money Laundering (AML)
- Teknik Penempatan (Placement)
- Teknik Penyamaran (Layering)
- Teknik Pengintegrasian (Integration)
- Ruang lingkup FIR meliputi penilaian terhadap integritas Pihak Pelapor terkait efektivitas Program APU PPT yang terfokus pada aspek kinerja pelaporan APU PPT.
- Tingkat komitmen dalam mendukung penelusuran transaksi
- Tata kelola pelaporan APU-PPT
- Kepatuhan & kualitas pelaporan APU-PPT.
- Beberapa tantangan terkait FIR
- Memberikan rating kuantitatif terhadap aktivitas kualitatif, menilai efektivitas berdasarkan data/informasi terbatas,
- Menyeragamkan judgment para enumerator
- Memastikan kejujuran responden dalam memberikan data.
