Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai kerangka
hukum yang mengatur perusahaan perbankan serta aspek legal yang terkait dengan kegiatan
operasional perbankan di Indonesia. Dalam industri yang sangat diatur dan diawasi seperti
perbankan, pemahaman yang kuat terhadap hukum perusahaan dan kepatuhan terhadap
aspek legal bisnis sangat penting untuk memastikan tata kelola perusahaan yang baik (GCG),
menghindari risiko hukum, dan menjaga kepercayaan publik.
Peserta akan mempelajari dasar-dasar hukum perusahaan perbankan, struktur organisasi,
kewajiban hukum, serta regulasi penting seperti UU Perbankan, peraturan OJK, dan prinsip-
prinsip Anti Pencucian Uang (APU) dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (PPT).
Tujuan
- Memahami dasar-dasar hukum perusahaan yang berlaku bagi entitas perbankan.
- Mengetahui kewajiban legal dan struktur organisasi yang diatur dalam regulasi perbankan.
- Mengenali perizinan, batasan kegiatan usaha, dan risiko hukum dalam praktik bisnis perbankan.
- Mampu mengidentifikasi dan menilai implikasi hukum dalam kontrak, perjanjian kredit, dan aktivitas perbankan lainnya.
- Menerapkan prinsip kepatuhan hukum (legal compliance), GCG, serta APU & PPT dalam kegiatan sehari-hari di lingkungan perbankan.
Materi Pokok
-
Sesi 1: Pengantar Hukum Perusahaan dalam Perbankan
- Pengertian hukum perusahaan dan relevansinya dalam sektor perbankan
- Bentuk badan hukum perbankan (PT, anak perusahaan, bank asing)
- Akta pendirian, perizinan, dan peran RUPS, Direksi, dan Komisaris
-
Sesi 2: Regulasi Hukum yang Mengatur Perbankan
- UU No. 10 Tahun 1998 tentang Perbankan
- UU No. 21 Tahun 2008 tentang Perbankan Syariah
- UU OJK, UU Bank Indonesia, UU TPPU
-
Sesi 3: Aspek Legal Bisnis Perbankan
- Perizinan dan pengawasan oleh OJK dan BI
- Kegiatan usaha yang diperbolehkan dan dilarang bagi bank
- Rahasia bank dan perlindungan nasabah
- Perjanjian kredit dan jaminan (fidusia, hak tanggungan, dsb.)
-
Sesi 4: Kepatuhan Hukum dan GCG dalam Perbankan
- Good Corporate Governance (GCG) dalam praktik perbankan
- Legal compliance dan manajemen risiko hukum
- Audit hukum (legal audit) di sektor perbankan
-
Sesi 5: Anti Pencucian Uang (APU) dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (PPT)
- Prinsip Know Your Customer (KYC)
- Pelaporan transaksi mencurigakan (STR)
- Sanksi hukum terkait pelanggaran APU-PPT
- Sesi 6: Studi Kasus
