Pelatihan Fraud dalam Layanan Digital Banking dan FinTech Ecosystem dirancang untuk membekali peserta khususnya dari Divisi Kepatuhan, Manajemen Risiko, Anti-Fraud, Operasional, dan unit bisnis terkait dengan pemahaman yang komprehensif mengenai dinamika, pola, dan risiko fraud yang semakin kompleks seiring dengan pesatnya digitalisasi layanan perbankan dan berkembangnya ekosistem fintech. Transformasi digital melalui mobile banking, internet banking, pembayaran digital, open banking, serta kolaborasi dengan fintech dan pihak ketiga telah meningkatkan efisiensi dan inklusi keuangan, namun di sisi lain juga membuka berbagai celah baru bagi terjadinya fraud.
Modus fraud digital seperti account takeover, social engineering, phishing, identity theft, transaksi fiktif, hingga penyalahgunaan API dan data nasabah menjadi tantangan serius yang berdampak langsung pada kerugian finansial, reputasi bank, dan kepercayaan publik.
Pelatihan ini tidak hanya membahas jenis dan modus fraud digital, tetapi juga menekankan peran strategis fungsi kepatuhan dan pengendalian internal dalam mengelola risiko fraud secara end-to-end di dalam ekosistem digital yang saling terhubung. Peserta akan diajak memahami keterkaitan antara fraud risk, tata kelola digital, manajemen pihak ketiga, perlindungan data pribadi, serta kepatuhan terhadap regulasi OJK, BI, dan standar internasional.
Dengan pendekatan konseptual dan aplikatif berbasis studi kasus nyata di industri perbankan dan fintech, pelatihan ini bertujuan meningkatkan kemampuan peserta dalam mendeteksi red flags, merespons insiden fraud secara tepat, serta merancang kerangka pencegahan fraud yang adaptif, proaktif, dan selaras dengan risk appetite serta strategi digital bank menuju tahun 2026.
TUJUAN
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami karakteristik dan tren fraud dalam layanan digital banking dan ekosistem fintech
- Meningkatkan kemampuan peserta dalam mengidentifikasi dan menganalisis modus fraud digital
- Memperkuat peran fungsi kepatuhan dalam pencegahan, deteksi, dan penanganan fraud digital
- Mengintegrasikan pengelolaan fraud dengan tata kelola digital, manajemen risiko, dan kepatuhan regulasi
- Meningkatkan kesiapan organisasi dalam menghadapi risiko fraud digital yang terus berkembang
MATERI POKOK
-
Digital Banking & FinTech Ecosystem Overview
- Lanskap digital banking dan fintech di Indonesia
- Model bisnis digital banking dan kolaborasi fintech
- Open banking, API, dan implikasi risiko fraud
- Peran bank dalam ekosistem keuangan digital
-
Fraud Landscape dalam Layanan Digital
- Karakteristik fraud digital vs fraud konvensional
- Jenis-jenis fraud digital (phishing, social engineering, account takeover, identity fraud)
- Fraud pada pembayaran digital dan e-wallet
- Fraud berbasis penyalahgunaan teknologi dan data
-
Fraud Risk Management Framework
- Kerangka anti-fraud di perbankan digital
- Fraud risk assessment pada produk dan kanal digital
- Peran kepatuhan, risiko, dan unit bisnis
- Integrasi fraud management dengan ERM
-
Deteksi dan Monitoring Fraud Digital
- Red flags dan indikator fraud digital
- Transaction monitoring dan alert system
- Pemanfaatan data analytics dan AI dalam deteksi fraud
- Tantangan false positive dan efektivitas monitoring
-
Tata Kelola, Kepatuhan, dan Manajemen Pihak Ketiga
- Regulasi OJK/BI terkait fraud dan layanan digital
- Tata kelola risiko fraud dalam kerja sama fintech
- Manajemen risiko pihak ketiga dan outsourcing
- Perlindungan data nasabah dan privasi
-
Penanganan Insiden Fraud dan Studi Kasus
- Prosedur respons dan eskalasi insiden fraud digital
- Investigasi awal dan dokumentasi kasus
- Pelaporan kepada manajemen dan regulator
- Studi kasus fraud digital banking dan fintech
