Latar belakang pelatihan “Fraud Awareness and Detections for Banking” didasarkan pada tingginya risiko kejahatan keuangan yang semakin kompleks dalam industri perbankan. Di tengah kemajuan teknologi dan meningkatnya volume transaksi, modus penipuan (fraud) pun semakin beragam, mulai dari penyalahgunaan data, manipulasi sistem, hingga kolusi internal. Kondisi ini menuntut perbankan untuk tidak hanya memiliki sistem pengendalian yang kuat, tetapi juga sumber daya manusia yang sadar akan potensi fraud serta mampu mendeteksinya sejak dini. Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif kepada para pegawai perbankan mengenai bentuk-bentuk fraud, indikator kecurangan, serta teknik investigasi dasar dan langkah mitigasi yang efektif. Dengan mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu memperkuat budaya integritas dan kewaspadaan di lingkungan kerja, serta turut berkontribusi dalam menjaga stabilitas dan kepercayaan nasabah terhadap institusi keuangan. Pelatihan ini merupakan turunan dari keilmuan Akuntansi Forensik, Manajemen Risiko, Kriminologi, dan Audit Internal.
Pelatihan “Fraud Awareness and Detections for Banking” adalah program yang dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam kepada para profesional di sektor perbankan mengenai pentingnya kewaspadaan terhadap potensi penipuan (fraud) dan cara mendeteksinya. Pelatihan ini mencakup berbagai jenis penipuan yang dapat terjadi di lingkungan perbankan, baik yang melibatkan transaksi elektronik, penyalahgunaan data, kecurangan oleh karyawan internal, maupun penipuan oleh pihak eksternal. Peserta akan diajarkan cara-cara untuk mengenali tanda-tanda atau indikasi awal dari fraud, serta teknik-teknik deteksi yang efektif dan sistem pengendalian internal yang dapat diterapkan untuk mencegah terjadinya kerugian finansial. Selain itu, pelatihan ini juga mengajarkan keterampilan dalam menangani kasus fraud, melakukan investigasi dasar, dan mengembangkan budaya kewaspadaan di organisasi perbankan. Pelatihan ini biasanya diperuntukkan untuk berbagai pihak yang terlibat langsung dalam operasional dan pengawasan di sektor perbankan.
Tujuan
- Mengidentifikasi tanda-tanda fraud dan memahami berbagai jenis penipuan yang umum terjadi dalam perbankan, baik yang melibatkan transaksi eksternal maupun karyawan internal.
- Mendeteksi potensi fraud melalui penggunaan teknik-teknik deteksi berbasis data dan sistem pengawasan yang ada di bank.
- Mengimplementasikan prosedur pencegahan fraud melalui penguatan pengendalian internal, serta kebijakan dan prosedur anti-fraud yang efektif.
- Melakukan investigasi dasar terhadap kasus fraud, termasuk pengumpulan bukti yang sah dan memahami langkah-langkah hukum yang diperlukan untuk menangani penipuan.
- Membangun dan memelihara budaya anti-fraud di lingkungan perbankan dengan menyadarkan seluruh karyawan akan pentingnya kewaspadaan terhadap penipuan dan dampaknya terhadap organisasi.
- Mengelola risiko fraud secara proaktif dengan pendekatan yang terintegrasi di seluruh lini operasional bank untuk melindungi aset dan reputasi institusi.
Materi Pokok
- Pengenalan tentang Fraud di Perbankan
- Definisi fraud dan pentingnya kesadaran akan fraud
- Jenis-jenis fraud yang terjadi dalam perbankan (fraud eksternal dan internal)
- Dampak fraud terhadap institusi perbankan dan nasabah
- Peran serta kontribusi seluruh pihak dalam pencegahan fraud
- Bentuk-bentuk Fraud dalam Perbankan
- Penipuan dalam transaksi elektronik dan perbankan digital (phishing, hacking, skimming)
- Fraud yang melibatkan karyawan internal (penggelapan, penyalahgunaan wewenang)
- Penipuan terkait pinjaman dan kredit (misuse of loans, collusion)
- Penggunaan data pribadi nasabah untuk tujuan penipuan
- Pengaruh fraud terhadap citra bank dan kerugian finansial
- Identifikasi Tanda-tanda dan Indikasi Fraud
- Indikator awal penipuan (anomalies in transaction data, behavior patterns)
- Teknik deteksi fraud berbasis data (data mining, anomaly detection)
- Penggunaan sistem monitoring untuk mendeteksi transaksi mencurigakan
- Analisis pola transaksi yang tidak biasa atau mencurigakan
- Teknik Pencegahan dan Deteksi Fraud
- Pembentukan dan penguatan sistem pengendalian internal untuk mencegah fraud
- Peran audit internal dalam mendeteksi dan mengidentifikasi kecurangan
- Penggunaan teknologi untuk mendeteksi penipuan (fraud detection systems, machine learning)
- Penerapan kebijakan anti-fraud dan prosedur pelaporan yang efektif
- Pengelolaan risiko fraud dalam operasional bank
- Investigasi Fraud dan Penanganannya
- Prosedur dasar investigasi fraud dalam perbankan
- Pengumpulan bukti dan dokumentasi yang sah
- Kerjasama dengan pihak berwenang dalam mengungkap fraud
- Etika dan prosedur dalam menangani kasus fraud di perbankan
- Membangun Budaya Anti-Fraud di Bank
- Pentingnya pelatihan dan sosialisasi mengenai fraud kepada seluruh karyawan
- Membangun kesadaran dan kepedulian terhadap pencegahan fraud
- Menyusun kode etik dan kebijakan internal yang mendukung pencegahan fraud
- Peran pimpinan bank dalam mendorong budaya anti-fraud
- Studi Kasus dan Latihan Praktik
- Analisis kasus nyata penipuan dalam perbankan
- Latihan deteksi fraud berdasarkan skenario simulasi
- Diskusi kelompok dan pembahasan langkah-langkah pencegahan yang efektif
