Pelatihan ini membahas secara komprehensif bagaimana menyusun perencanaan keuangan (financial budgeting), membuat proyeksi laporan keuangan (financial statements projection), menganalisis kinerja keuangan bank, serta menyusun reporting dan monitoring perkembangan bisnis secara efektif. Peserta dipandu memahami hubungan antara strategi bisnis, RBB (Rencana Bisnis Bank), budgeting, perhitungan KPI keuangan, hingga penyusunan proyeksi berbasis skenario ekonomi. Pelatihan juga membekali peserta dengan teknik praktis pemodelan keuangan bank, key financial indicators, serta analisis risiko yang memengaruhi perkembangan bisnis.
Tujuan
- Memahami konsep dasar budgeting, perencanaan keuangan, dan proyeksi laporan keuangan bank
- Menganalisis laporan keuangan perbankan (laporan posisi keuangan, laba rugi, CMP, CAR, NIM, LDR, NPL, ROA, ROE, BOPO)
- Menyusun financial budget sesuai strategi bisnis & RBB Bank
- Membuat proyeksi laporan keuangan jangka pendek, menengah, dan panjang menggunakan pendekatan perhitungan keuangan bank
- Melakukan analisis sensitivitas dan skenario (stress test)
- Menyusun reporting keuangan dan monitoring perkembangan bisnis secara periodik
- Mengidentifikasi risiko keuangan dan implikasinya terhadap pencapaian kinerja
- Menggunakan data & dashboard monitoring untuk pengambilan keputusan strategis
Materi Pokok
- Fundamental Financial Management di Perbankan
- Struktur laporan keuangan bank
- Karakteristik bisnis bank (intermediasi, funding-lending, treasury)
- Hubungan strategi bisnis, RBB, RKAP, dan budgeting
- Prinsip kehati-hatian perbankan (prudential principles)
- Financial Budgeting Process dalam Industri Perbankan
- Komponen utama penyusunan budget bank
- Sumber data: historical performance, business plan, proyeksi makro ekonomi
- Metode budgeting:
- Top-down vs bottom-up
- Zero based budgeting
- Rolling budget & incremental budgeting
- Penyusunan budget pendapatan, beban, kredit, DPK, fee based income
- Penetapan target KPI keuangan
- Analisa Kinerja Keuangan Bank
- Analisis laporan keuangan perbankan
- Rasio utama:
- Profitability (ROA, ROE, NIM)
- Efficiency (BOPO, CIR)
- Liquidity (LDR, Funding Ratio)
- Asset Quality (NPL Gross/Net)
- Capital (CAR)
- Analisis pertumbuhan kredit, DPK, fee based income
- Analisis cost of fund & yield asset
- Analisis kinerja unit bisnis & kontribusi profit center
- Pemodelan Dasar Keuangan (Basic Financial Modelling for Bank)
- Penyusunan asumsi finansial
- Menghitung proyeksi pendapatan bunga & beban bunga
- Perhitungan margin, NIM, spread
- Proyeksi fee based income
- Proyeksi beban operasional & efisiensi biaya (BOPO/CIR)
- Financial Statement Projections
- Penyusunan proyeksi:
- Laporan laba rugi bank
- Neraca bank
- Cash flow (operasional, investasi, pendanaan)
- Proyeksi pertumbuhan kredit & DPK
- Simulasi perhitungan CAR, NPL, LDR, ROA, ROE
- Penerapan asumsi makro ekonomi dan outlook industri
- Penyusunan proyeksi:
- Analisis Sensitivitas & Skenario
- Sensitivity analysis: suku bunga, NPL, pertumbuhan kredit
- Stress testing terhadap laporan keuangan
- Dampak kenaikan suku bunga BI, penurunan DPK, atau lonjakan NPL
- Identifikasi risiko dan mitigasinya
- Financial Reporting dan Business Monitoring
- Pelaporan internal dan eksternal
- KPI monitoring (harian, bulanan, triwulan)
- Dashboard monitoring bisnis bank
- Early warning system (EWS) untuk deteksi anomali kinerja
- Pelaporan ke regulator (OJK, BI) — konsep umum
- Integrasi Business Development & Continuous Performance Monitoring
- Hubungan perkembangan bisnis dengan kinerja keuangan
- Metode evaluasi kinerja unit bisnis
- Review periodik terhadap pencapaian RBB & RKAP
- Best practices di industri perbankan
- Penyusunan rekomendasi strategis untuk manajemen
